现行英国银行监管法律制度研究

发布时间：2017-05-30 04:01

  本文关键词：现行英国银行监管法律制度研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：近年来,随着我国对外国银行的不断开放,国内银行业的不断发展创新,我国对监管当局的要求也越来越高。在目前我国银行监管法律制度不完善,监管模式相对落后的情形下,对国外一些先进经验的学习变得逐渐重要。英国作为历史悠久的资本主义国家,有着漫长的银行发展历史,并且伦敦在近代还成为了国际金融中心,20世纪末,成功地对金融监管体制进行了改革,改革后的银行业,在世界金融体系中居于领先地位,其完善的监管法律制度、丰富的监管经验,值得发展中国家借鉴。因此,本文拟通过对现行英国银行监管法律制度进行梳理、分析,总结出其银行监管法律制度的特点,并对其特点的形成原因进行剖析,最后分析我国银行业监管法律制度现状,结合我国的当前实际情况,为我国现行银行监管法律制度的完善提供一些经验,帮助我国在世界化的市场中保持银行业的稳定及健康发展。 本文第一部分介绍了英国银行监管法律制度的发展概况。从法制史的角度来讲,英国银行监管法律制度的发展具体可以分为三个阶段,分别是非正式监管时期、单一主体监管时期、全方位监管时期,针对这三个阶段,对每一阶段的特点和原因进行了分析。 第二部分介绍了现行英国银行监管法律制度的特点。通过对英国银行法律监管制度史的梳理,得出现行英国银行监管法律制度的特点,分别是多元化监管主体的相互配合、混业监管模式、完备的信息披露制度、严格的市场准入制度、完善的市场退出制度,并对其特点进行一一分析,给出了适当的评价。 第三部分介绍了现行英国银行监管法律制度特点的成因。对于每一阶段特点的形成,其实背后都有它的原因,具体到英国银行监管法律制度特点来讲,其成因主要是由于经济的高速发展、监管方式的不断调整、绵长的法治传统、混业经营的要求、稳定金融秩序的需要和落实保护存款人利益原则这六方面,这些因素综合起来,共同形成了现行英国银行监管法律制度的特点。 第四部分介绍了我国现行银行监管法律制度的现状及英国借鉴。通过对我国银行监管法律制度的梳理与分析,提出我国银行监管法律制度中存在的问题,如监管主体分工与职责不明确、信息披露不透明、监管模式不合理和监管法律制度不完备,并对问题进行了相应的分析。通过对比中英银行监管法律制度,提出了我国在监管主体的职责与分工、信息披露制度、监管模式、社会信用体系等各方面的建议。 最后一部分是结语,总结出全文的核心观点。
【关键词】：英国银行 监管 特点 借鉴
【学位授予单位】：山西大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2013
【分类号】：D956.1;DD912.28
【目录】：

• 摘要8-10
• ABSTRACT10-12
• 引言12-14
• 一、英国银行监管法律制度的发展14-22
• (一) 非正式监管时期14-15
• (二) 单一主体监管时期15-18
• (三) 全方位监管时期18-22
• 二、现行英国银行监管法律制度特点22-29
• (一) 多元化监管主体的相互配合22-23
• (二) 混业监管模式23-24
• 1、效率优先的银行监管制度24
• 2、混业的金融监管协调机制24
• (三) 完备的信息披露制度24-25
• (四) 严格的市场准入制度25-27
• 1、限定范围内的资本金准入制度26
• 2、明确的业务准入限制制度26-27
• 3、高级管理人员的准入限制制度27
• (五) 完善的市场退出制度27-29
• 三、现行英国银行监管法律制度特点成因29-34
• (一) 经济的高速发展29
• (二) 监管方式的不断调整29-30
• (三) 绵长的法治传统30-31
• (四) 混业经营的要求31-32
• (五) 稳定金融秩序的需要32-33
• (六) 落实保护存款人利益原则33-34
• 四、现行英国银行法律监管对我国的启示34-45
• (一) 中国现行银行法律监管现状34-37
• 1、监管主体分工与职责不明确34-35
• 2、信息披露不透明35-36
• 3、监管模式不合理36-37
• 4、监管法律制度不完备37
• (二) 现行英国银行监管法律制度的中国借鉴37-45
• 1、健全银行业监管立法38-39
• 2、明确监管主体的职责与分工39-40
• 3、建立健全的信息披露制度40-41
• 4、调整现有监管模式41-42
• 5、健全社会信用体系42-45
• 结语45-46
• 参考文献46-48
• 参考法律法规48-50
• 发表文章目录50-51
• 致谢51-52
• 个人简况52-54

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前1条

1 彭志军;我国金融业混业经营的现状及发展趋势[J];财经理论与实践;2001年06期

  本文关键词：现行英国银行监管法律制度研究，，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：406297