银行独立保函若干问题的研究

发布时间：2017-05-07 06:00

  本文关键词：银行独立保函若干问题的研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：随着国际贸易的不断发展,贸易双方面临较以往更大的风险。为了更好的维护权利和规避风险,贸易双方都会使用信用担保工具保证自己的利益。20世纪70年代初,独立保函这种新型的信用担保工具在国际贸易实务中发展起来。由于独立保函具有独立性、不可撤销性等特点,最大限度地保证了贸易的进行和贸易双方的利益,所以一经出现就受到世界各国贸易主体的青睐,在应用范围和应用量上都有巨大的发展。如今,无论在国际货物买卖等非贸易融资领域还是在国际贷款等贸易融资领域,都离不开独立保函的应用。 虽然独立保函已被世界大多数国家广泛应用于不同领域,但是目前世界上没有一个统一规范独立保函的国际公约或惯例,导致各国在实务中存在不同的操作习惯,身处不同国家的贸易双方因此会遭受一定的风险。具体到我国,我国学者对独立保函的研究多是集中于法律层面,从贸易实务的角度对独立保函的研究相对较少,而实务中我国已经较多的使用了独立保函。可以预见,随着我国经济活动进一步融入国际市场,尤其是随着我国银行和专业担保公司的国际担保业务的扩张,独立保函在实践中将会运用的越来越广泛。因此,对独立保函的应用及其应用中的风险防范研究具有重要的现实意义。 本文由三部分构成,具体如下： 第一部分为银行独立保函的基本问题。该部分内容主要概括阐述了银行独立保函的含义、法律属性,并对直接担保和间接担保的当事人及法律关系进行了分析。 第二部分为银行在独立保函业务中面临的法律风险,包括来自保函申请人、保函受益人、反担保方面和保函条款的风险。结合相关实践,具体阐述银行作为独立保函风险的主要承担者所而临的法律风险的类型、原因及表现。针对银行在独立保函业务中面临的法律风险,提出审慎做好事前法律审查,包括对当事人资信状况、保函条款等的审查,以及发生受益人欺诈索赔时进行有效风险控制和策略选择的建议。 第三部分围绕了中国法项下银行独立保函,从立法和司法两个角度进行了分析,以期为中国境内银行独立保函业务的开展提供法律方面的意见。
【关键词】：银行独立保函 法律风险 风险防范
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：D923;D996.1
【目录】：

• 摘要8-9
• ABSTRACT9-11
• 引言11-12
• 第一章 独立保函的概述12-20
• 1.1 独立保函的概念、特征与分类12-15
• 1.1.1 独立保函的概念12
• 1.1.2 独立保函的特征12-13
• 1.1.3 独立保函与备用信用证的区别13-14
• 1.1.4 独立保函的分类14-15
• 1.2 独立保函产生的背景15-16
• 1.2.1 经济背景15
• 1.2.2 制度背景15-16
• 1.2.3 利益背景16
• 1.3 独立保函中的法律关系16-17
• 1.4 独立保函的的效力问题17-18
• 1.4.1 独立保函的签发17
• 1.4.2 独立保函的生效17-18
• 1.4.3 独立保函效力的终止18
• 1.5 独立保函的发展趋势18-20
• 1.5.1 境内交易的独立保函迅猛增长18
• 1.5.2 独立保函逐渐成为一种融资的工具18-19
• 1.5.3 承认约定保函效期的有效性19-20
• 第二章 独立保函中受益人欺诈索赔的问题20-28
• 2.1 各国对于独立保函欺诈认定的标准20-21
• 2.1.1 英美法系国家的认定标准20
• 2.1.2 大陆法系国家的认定标准20-21
• 2.2 受益人的欺诈索赔21-22
• 2.2.1 受益人提交的单据不符时21
• 2.2.2 基础合同解除或无效时21-22
• 2.2.3 提出索赔时基础合同已履行22
• 2.3 对受益人欺诈索赔的救济22-23
• 2.3.1 债务人申请止付令22-23
• 2.3.2 保函的法律适用23
• 2.3.3 申请人与担保银行的救济措施23
• 2.4 对受益人欺诈索赔的预防23-28
• 2.4.1 担保银行的预防措施24-26
• 2.4.2 申请人的预防措施26-28
• 第三章 我国独立保函的现状与立法建议28-33
• 3.1 我国独立保函立法现状28-29
• 3.2 独立保函的司法现状29-31
• 3.2.1 对独立保函的识别29-30
• 3.2.2 基础合同的审查30
• 3.2.3 管辖权问题30-31
• 3.2.4 法律适用问题31
• 3.3 我国独立保函的立法建议31-33
• 结语33-34
• 参考文献34-36
• 致谢36-37
• 学位论文评阅及答辩情况表37

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本文编号：349266