国际银行业法律监管体制研究
发布时间：2021-12-29 11:14
银行监管体制是指银行监管体系和基本制度的总称。一般说来,发达市场经济国家的银行监管体制是在20世纪初因各自的具体需要而建立并在不断发展演变的过程中逐步形成的。世界各国由于经济发展水平不同,社会政治经济文化背景不同,因此各国的银行监管体制差别很大,有着不同的特点。近年来,随着全球经济一体化和金融自由的发展,金融分业经营开始松动,出现了混业经营的趋势,银行业涉足保险、证券的例子已屡见不鲜。各国的银行监管体制也随之进行适应性的改革,如美国、英国、日本等国相应进行了改革。 中国入世后,随着金融市场的开放,大量外国银行集团大量涌入,以及中国金融业混业经营趋势的出现,如何建立健全银行监管体制,完善银行业的监管,目前已成为金融界、法律界普遍关注的问题。 本文通过对西方各国银行监管体制的剖析,在借鉴西方银行业发达国家先进经验的基础上,提出完善我国银行监管体制的建议。本文共分五章:第一章简要介绍银行监管体制的定义、构成要素及模式等;第二章,介绍美国、英国、日本三国银行监管体制的历史沿革,分析各国银行监管体制的特点及对我国的借鉴意义;第三章,分析了混业经营的趋势及对银行监管体制的影响;第四章,...
【文章来源】：大连海事大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：67 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
序言
第1章 银行法律监管体制概述
1.1 银行法律监管体制的定义及构成要素
1.2 银行法律监管体制的模式及特点
1.2.1 按监管主体划分
1.2.2 按监管权力是否集中分类
第2章 发达国家银行法律监管体制
2.1 美国银行法律监管体制
2.1.1 美国银行法律监管体制的历史沿革
2.1.2 美国银行法律监管体制的现状
2.1.3 美国银行法律监管体制的特点及对中国的启示
2.2 英国银行法律监管体制
2.2.1 英国银行法律监管体制的历史沿革
2.2.2 英国银行法律监管体制的现状
2.2.3 英国银行法律监管体制的特点及对我国的启示
2.3 日本银行法律监管体制
2.3.1 日本银行法律监管体制的形成
2.3.2 日本银行法律监管体制现状
2.3.3 日本银行法律监管体制的特点及对我国的启示
第3章 混业经营与银行法律监管体制的发展
3.1 国际金融业混业经营趋势兴起的动因
3.1.1 金融创新和金融自由化浪潮不断高涨—混业经营的内部动因
3.1.2 金融服务业的国内国际竞争压力日益加大—混业经营的客观需要
3.1 .3跨国公司和大型企业集团对金融服务需求日趋多元化-混业经 营的外部动力
3.1.4 分散经营风险，降低经营成本，企业更偏好直接融资——混业经营的其他动因
3.2 混业经营对各国银行法律监管体制的影响
3.2.1 政府监管和自律监管趋于融合
3.2.2 外部监管和内部控制相互促进
3.2.3 分业监管向统一监管转变
3.2.4 由机构型监管理念向功能型监管理念转变
3.2.5 国际监管协作加强
第4章 中国银行法律监管体制的改革与完善
4.1 中国银行法律监管体制的改革
4.1.1 我国中央银行与银行法律监管体制的沿革
4.1.2 中央银行：货币政策与银行法律监管的角色冲突
4.1.3 银监会的成立与银行法律监管体制的改革
4.2 中国现行银行法律监管体制存在的问题
4.2.1 分离型监管不能适应银行业务多元化的新情况
4.2.2 现代经营管理技术与新兴业务对传统监管技术和方式提出挑战
4.2.3 传统银行监管的内容和范围狭窄，有待进一步扩大
4.2.4 银行监管法规滞后、透明度低
4.2.5 监管主体的素质结构亟待提高
4.3 建立充分有效监管银行法律监管体制的必要性
4.4 完善我国银行法律监管体制的对策建议
4.4.1 加强行业自律，将行业自律与银行监管有效的结合
4.4.2 树立功能性监管的理念，实行功能性监管
4.4.3 加强监管合作，提升监管合力
4.4.4 完善我国的银行监管法律法规体系
4.4.5 建立一支知识型能力型的监管队伍为有效银行监管体系提供人才的保证
4.4.6 建立健全市场退出机制
4.4.7 建立与国际接轨的监管方式，开展银行监管国际合作
第5章 结论
攻读学位期间公开发表的论文
致谢
参考文献
研究生履历
【参考文献】：
期刊论文
[1]美日银行监管体制的比较及启示[J]. 王湘东. 世界经济研究. 2003(08)
[2]从“分业”到“混业”:日本金融业的法律转变及其借鉴[J]. 许多奇. 法学评论. 2003(04)
[3]现代金融混业监管的最新模式——英国的金融监管实行重大改革[J]. 国际金融研究. 2002(01)
[4]德国银行的监管机制及启示[J]. 尤华. 经济管理. 2001(17)
[5]日本金融厅及其金融监管现状[J]. 张大荣. 国际金融研究. 2001(05)
[6]功能性金融监管:我国金融监管体制发展的新方向[J]. 丁俊. 国际金融研究. 2001(03)
本文编号：3556014
【文章来源】：大连海事大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：67 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
序言
第1章 银行法律监管体制概述
1.1 银行法律监管体制的定义及构成要素
1.2 银行法律监管体制的模式及特点
1.2.1 按监管主体划分
1.2.2 按监管权力是否集中分类
第2章 发达国家银行法律监管体制
2.1 美国银行法律监管体制
2.1.1 美国银行法律监管体制的历史沿革
2.1.2 美国银行法律监管体制的现状
2.1.3 美国银行法律监管体制的特点及对中国的启示
2.2 英国银行法律监管体制
2.2.1 英国银行法律监管体制的历史沿革
2.2.2 英国银行法律监管体制的现状
2.2.3 英国银行法律监管体制的特点及对我国的启示
2.3 日本银行法律监管体制
2.3.1 日本银行法律监管体制的形成
2.3.2 日本银行法律监管体制现状
2.3.3 日本银行法律监管体制的特点及对我国的启示
第3章 混业经营与银行法律监管体制的发展
3.1 国际金融业混业经营趋势兴起的动因
3.1.1 金融创新和金融自由化浪潮不断高涨—混业经营的内部动因
3.1.2 金融服务业的国内国际竞争压力日益加大—混业经营的客观需要
3.1 .3跨国公司和大型企业集团对金融服务需求日趋多元化-混业经 营的外部动力
3.1.4 分散经营风险，降低经营成本，企业更偏好直接融资——混业经营的其他动因
3.2 混业经营对各国银行法律监管体制的影响
3.2.1 政府监管和自律监管趋于融合
3.2.2 外部监管和内部控制相互促进
3.2.3 分业监管向统一监管转变
3.2.4 由机构型监管理念向功能型监管理念转变
3.2.5 国际监管协作加强
第4章 中国银行法律监管体制的改革与完善
4.1 中国银行法律监管体制的改革
4.1.1 我国中央银行与银行法律监管体制的沿革
4.1.2 中央银行：货币政策与银行法律监管的角色冲突
4.1.3 银监会的成立与银行法律监管体制的改革
4.2 中国现行银行法律监管体制存在的问题
4.2.1 分离型监管不能适应银行业务多元化的新情况
4.2.2 现代经营管理技术与新兴业务对传统监管技术和方式提出挑战
4.2.3 传统银行监管的内容和范围狭窄，有待进一步扩大
4.2.4 银行监管法规滞后、透明度低
4.2.5 监管主体的素质结构亟待提高
4.3 建立充分有效监管银行法律监管体制的必要性
4.4 完善我国银行法律监管体制的对策建议
4.4.1 加强行业自律，将行业自律与银行监管有效的结合
4.4.2 树立功能性监管的理念，实行功能性监管
4.4.3 加强监管合作，提升监管合力
4.4.4 完善我国的银行监管法律法规体系
4.4.5 建立一支知识型能力型的监管队伍为有效银行监管体系提供人才的保证
4.4.6 建立健全市场退出机制
4.4.7 建立与国际接轨的监管方式，开展银行监管国际合作
第5章 结论
攻读学位期间公开发表的论文
致谢
参考文献
研究生履历
【参考文献】：
期刊论文
[1]美日银行监管体制的比较及启示[J]. 王湘东. 世界经济研究. 2003(08)
[2]从“分业”到“混业”:日本金融业的法律转变及其借鉴[J]. 许多奇. 法学评论. 2003(04)
[3]现代金融混业监管的最新模式——英国的金融监管实行重大改革[J]. 国际金融研究. 2002(01)
[4]德国银行的监管机制及启示[J]. 尤华. 经济管理. 2001(17)
[5]日本金融厅及其金融监管现状[J]. 张大荣. 国际金融研究. 2001(05)
[6]功能性金融监管:我国金融监管体制发展的新方向[J]. 丁俊. 国际金融研究. 2001(03)
本文编号：3556014
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