数字加密货币的法律性质及其跨境反洗钱监管研究
发布时间：2023-01-05 10:54
近年来,以比特币为代表的数字加密货币引起了社会关注,其以分布式账本为共识机制、以区块链和哈希加密算法作为底层工作原理、以竞争记账权作为激励模式、以交易相对人的承认接受为价值基础,产生了用户与记账者（又称“矿工”）群体共存互利的社会生态系统,实现了绕过中央支付体系交易系统的建立。数字加密货币的出现客观上推动了相关产业发展,掀起了新领域的投资热潮,但同样为跨境洗钱犯罪提供了新的素材与工具,为相关法律关系的认定带来困扰,对跨境反洗钱监管造成一定程度的阻碍。从国内角度而言,因数字加密货币工作原理较为复杂,法律实践中对于数字加密货币的价值判断较为混乱,新型立法探索也并不能很好地与其他部门法进行衔接;从国际角度而言,许多国家和地区逐渐认识到数字加密货币在反洗钱监管问题上带来负面效果和影响,但因对数字加密货币的性质与合法性认定不一,跨境反洗钱监管国际合作往往不能顺利进行。因此,本文从国内部门法角度出发,先从民法、刑法角度为数字加密货币的性质作出基础论述,以此进行跨境反洗钱监管法律的评价,并为国际反洗钱监管体系进行比较、为国际反洗钱监管合作提出建议。本文分为四个部分:第一部分为绪论,从研究背景引出本文...
【文章页数】：63 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.3 法律性质与跨境反洗钱监管的关系
第二章 数字加密货币的物权性质
2.1 明确数字加密货币与虚拟商品(财产)的界限
2.1.1 数字加密货币出现之前的虚拟商品(财产)概念
2.1.2 数字加密货币的基础原理与传统互联网服务不同
2.1.3 数字加密货币的法律意义与传统虚拟财产不同
2.2 数字加密货币的物权特征
2.2.1 数字加密货币具有稀缺性
2.2.2 数字加密货币具有特定性
2.2.3 数字加密货币具有价值性
2.2.4 数字加密货币具有特殊动产性
2.2.5 数字加密货币具有独立性和可支配性
2.2.6 结论
第三章 数字加密货币的公私财物性质
3.1 司法实践关于数字加密货币性质认定分歧
3.1.1 认定财物性质
3.1.2 认定数据性质
3.2 数字加密货币性质认定存在问题
3.2.1 在法律评价方面存在量刑差异
3.2.2 对新兴事物性质认定未论述理由
3.2.3 性质认定差异涉及法益不一致
3.3 数字加密货币应适用财物制度予以规制
3.3.1 新型法益的参照包容评价逻辑
3.3.2 非适用财物制度会导致体系解释矛盾
3.3.3 数字加密货币的财物性质体现
3.3.4 数字加密货币财物性质认定排斥数据性质认定
3.3.5 结论
第四章 数字加密货币反洗钱法律规制
4.1 数字加密货币的性质认定与反洗钱监管机制比较
4.1.1 美国
4.1.2 日本
4.1.3 欧盟各国
4.1.4 中国(大陆地区与港台地区)
4.1.5 比较结论
4.2 数字加密货币的反洗钱工作难点
4.2.1 行为人身份识别困难
4.2.2 合法交易与洗钱之间没有表面区分特征
4.2.3 去中心化设计导致无法根除其存在
4.2.4 信息碎片化带来的反洗钱成本过高
4.2.5 非法经营规制对境外平台的“起死回生”束手无策
4.3 数字加密货币反洗钱规制的建议
4.3.1 出台提示性规定与示范文本
4.3.2 加强国际合作与保护性管辖力度
4.3.3 强化非金融机构监管
4.3.4 央行发行数字货币需明确概念界限
第五章 结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]香港地区虚拟财产保护简介[J]. 温嘉明,梁凯恩. 中国公证. 2019(11)
[2]比特币洗钱犯罪的刑事治理[J]. 时延安,王熠珏. 国家检察官学院学报. 2019(02)
[3]浅谈比特币洗钱犯罪及应对策略[J]. 孟美丽. 广州市公安管理干部学院学报. 2018(03)
[4]监管沙盒的国际探索进展与中国引进优化研究[J]. 黄震,张夏明. 金融监管研究. 2018(04)
[5]数字货币理论与实践研究进展[J]. 李建军,朱烨辰. 经济学动态. 2017(10)
[6]我国台湾地区监管沙盒的“立法”构造与法制动向[J]. 林盟翔. 证券法苑. 2017(03)
[7]区块链金融存在的问题与对策建议[J]. 郭永珍. 会计之友. 2017(19)
[8]虚拟财产的范畴界定和民法保护模式[J]. 梅夏英. 华东政法大学学报. 2017(05)
[9]比特币法律属性探析——从广义货币法的角度[J]. 赵天书. 中国政法大学学报. 2017(05)
[10]虚拟货币洗钱风险研究及监管对策——基于FATF监管指引视角[J]. 冯涛,张翠芳. 西部金融. 2016(06)
博士论文
[1]哈希函数设计与分析[D]. 李志敏.北京邮电大学 2009
本文编号：3727869
【文章页数】：63 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.3 法律性质与跨境反洗钱监管的关系
第二章 数字加密货币的物权性质
2.1 明确数字加密货币与虚拟商品(财产)的界限
2.1.1 数字加密货币出现之前的虚拟商品(财产)概念
2.1.2 数字加密货币的基础原理与传统互联网服务不同
2.1.3 数字加密货币的法律意义与传统虚拟财产不同
2.2 数字加密货币的物权特征
2.2.1 数字加密货币具有稀缺性
2.2.2 数字加密货币具有特定性
2.2.3 数字加密货币具有价值性
2.2.4 数字加密货币具有特殊动产性
2.2.5 数字加密货币具有独立性和可支配性
2.2.6 结论
第三章 数字加密货币的公私财物性质
3.1 司法实践关于数字加密货币性质认定分歧
3.1.1 认定财物性质
3.1.2 认定数据性质
3.2 数字加密货币性质认定存在问题
3.2.1 在法律评价方面存在量刑差异
3.2.2 对新兴事物性质认定未论述理由
3.2.3 性质认定差异涉及法益不一致
3.3 数字加密货币应适用财物制度予以规制
3.3.1 新型法益的参照包容评价逻辑
3.3.2 非适用财物制度会导致体系解释矛盾
3.3.3 数字加密货币的财物性质体现
3.3.4 数字加密货币财物性质认定排斥数据性质认定
3.3.5 结论
第四章 数字加密货币反洗钱法律规制
4.1 数字加密货币的性质认定与反洗钱监管机制比较
4.1.1 美国
4.1.2 日本
4.1.3 欧盟各国
4.1.4 中国(大陆地区与港台地区)
4.1.5 比较结论
4.2 数字加密货币的反洗钱工作难点
4.2.1 行为人身份识别困难
4.2.2 合法交易与洗钱之间没有表面区分特征
4.2.3 去中心化设计导致无法根除其存在
4.2.4 信息碎片化带来的反洗钱成本过高
4.2.5 非法经营规制对境外平台的“起死回生”束手无策
4.3 数字加密货币反洗钱规制的建议
4.3.1 出台提示性规定与示范文本
4.3.2 加强国际合作与保护性管辖力度
4.3.3 强化非金融机构监管
4.3.4 央行发行数字货币需明确概念界限
第五章 结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]香港地区虚拟财产保护简介[J]. 温嘉明,梁凯恩. 中国公证. 2019(11)
[2]比特币洗钱犯罪的刑事治理[J]. 时延安,王熠珏. 国家检察官学院学报. 2019(02)
[3]浅谈比特币洗钱犯罪及应对策略[J]. 孟美丽. 广州市公安管理干部学院学报. 2018(03)
[4]监管沙盒的国际探索进展与中国引进优化研究[J]. 黄震,张夏明. 金融监管研究. 2018(04)
[5]数字货币理论与实践研究进展[J]. 李建军,朱烨辰. 经济学动态. 2017(10)
[6]我国台湾地区监管沙盒的“立法”构造与法制动向[J]. 林盟翔. 证券法苑. 2017(03)
[7]区块链金融存在的问题与对策建议[J]. 郭永珍. 会计之友. 2017(19)
[8]虚拟财产的范畴界定和民法保护模式[J]. 梅夏英. 华东政法大学学报. 2017(05)
[9]比特币法律属性探析——从广义货币法的角度[J]. 赵天书. 中国政法大学学报. 2017(05)
[10]虚拟货币洗钱风险研究及监管对策——基于FATF监管指引视角[J]. 冯涛,张翠芳. 西部金融. 2016(06)
博士论文
[1]哈希函数设计与分析[D]. 李志敏.北京邮电大学 2009
本文编号：3727869
本文链接：https://www.wllwen.com/falvlunwen/guojifa/3727869.html
