巴塞尔协议Ⅲ视角下我国银行业监管制度改革

发布时间：2017-06-11 13:07

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【摘要】：巴塞尔协议作为国际银行业监管的规范性文件,其影响力日渐扩大,已被越来越多的国家认可和采纳。2010年,巴塞尔协议Ⅲ在韩国首尔G20峰会上获正式通过。与之前的协议相比,它提出了更严格的资本金要求、引入了杠杆率监管标准和宏观审慎监管理念,还力求建立一个全球通用的流动性监管指标,其监管内容更加充实,监管手段得到创新。它的出台,有利于各国银行业监管机构进一步提升风险管控能力和水平,有利于各国银行加强内部治理和风险防范。 中国作为世界上最大的发展中国家,要想在全球经济一体化的浪潮中抓住机遇,顺势而为,融入世界,并占据一席之地,就必须引入先进的监管理念和模式,并进行相应的改革,妥善解决好银行业监管理念相对滞后、法律制度尚不健全、监管手段单一等问题。具体讲,就是用法治思维和法治方式推进我国银行业监管制度改革,学习借鉴国际银行业依法监管的经验,找出一条巴塞尔协议Ⅲ“中国化”的路子,建立起适合我国国情的、有中国特色的、科学严谨的银行业监管体系。 文章开篇从阐述巴塞尔协议Ⅲ出台背景入手,揭示该协议在监管理念、标准及内容的改进和创新,并论证其法律性质。第二部分,在阐述我国银行业监管发展态势基础上,以巴塞尔协议Ⅲ为视角,重点探讨了我国银行业监管制度现状及存在的问题,分别从监管理念滞后、立法层级不高、制度覆盖面不广、市场退出制度不完善、银行内部控制制度不合理等方面进行了详细论述。第三部分,简述了国外银行业监管制度改革的进程和内容,分析比较我国银行业监管制度与国外之间存在的差异,从中得出启示,并针对前文揭示的问题,以巴塞尔协议Ⅲ为视角,从更新监管理念、提高立法层级、扩大制度覆盖面、健全市场退出制度、完善银行内部控制制度等方面提出我国银行业监管制度改革的建议。
【关键词】：巴塞尔协议Ⅲ 银行监管 监管制度
【学位授予单位】：湖南师范大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：D922.281;D996.2
【目录】：

• 摘要3-5
• Abstract5-7
• 目录7-9
• 引言9-15
• 第一章 巴塞尔协议Ⅲ关于银行业监管的新发展15-27
• 第一节 巴塞尔协议Ⅲ的出台背景15-19
• 第二节 巴塞尔协议Ⅲ关于银行业监管的革新19-24
• 一、资本框架的新改革19-21
• 二、首次引入杠杆率监管指标21-22
• 三、改革流动性风险监管指标22
• 四、提高信息披露的要求22-23
• 五、建立宏观审慎监管框架23-24
• 第三节 巴塞尔协议体系的法律性质分析24-27
• 一、国际条约说24
• 二、国际惯例说24-25
• 三、拘束性建议说25
• 四、国际软法说25-27
• 第二章 巴塞尔协议Ⅲ视角下我国银行业监管制度现状与不足27-41
• 第一节 巴塞尔协议Ⅲ视角下我国银行业监管制度现状27-34
• 一、我国银行业监管的发展态势27-30
• 二、巴塞尔协议Ⅲ视角下我国银行业监管制度的进展30-34
• 第二节 巴塞尔协议Ⅲ视角下我国银行业监管制度存在的问题34-41
• 一、监管理念存在差距34-36
• 二、监管立法层级较低36-37
• 三、监管制度覆盖面不广37-38
• 四、缺乏健全的市场退出制度38-39
• 五、银行内部控制制度不完善39-41
• 第三章 巴塞尔协议Ⅲ视角下完善我国银行业监管制度的建议41-55
• 第一节 巴塞尔协议Ⅲ下国外银行业监管制度改革及其启示41-46
• 一、巴塞尔协议Ⅲ下国外银行业监管制度改革41-45
• 二、国外银行业监管制度改革对我国的启示45-46
• 第二节 巴塞尔协议Ⅲ视角下我国银行业监管制度改革展望46-55
• 一、更新我国银行业监管理念47-48
• 二、提高我国银行业监管规章的立法层级48-50
• 三、扩大我国银行业监管制度覆盖面50-51
• 四、健全我国银行业市场退出制度51-52
• 五、完善我国银行的内部控制制度52-55
• 结语55-56
• 参考文献56-61
• 附录61-62
• 致谢62-63

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 王伟;;巴塞尔协议的演进机理及发展趋势[J];安阳师范学院学报;2007年01期

2 柴巧燕;;从《巴塞尔协议Ⅲ》看我国流动性风险监管的走向[J];赤峰学院学报(科学教育版);2011年05期

3 刘国通;龙华;张志国;;流动性风险管理最新监管动态及影响[J];银行家;2010年06期

4 耿明英;耿晓宇;陈钰;;《巴塞尔协议Ⅲ》的主要规定及在中国的实施[J];对外经贸实务;2011年06期

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本文编号：441653