第三方支付平台反洗钱法律制度研究

发布时间：2017-10-15 06:16

  本文关键词：第三方支付平台反洗钱法律制度研究

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【摘要】：在我国，随着信息技术和电子商务的繁荣发展，第三方支付在带给人们方便、快捷和安全保障的同时也引发了一系列的支付风险、经营风险、金融犯罪风险等问题。尤其是利用第三方支付平台这种高新科技隐蔽性、便捷性的特点进行洗钱的行为愈演愈烈，对我国金融秩序的稳定构成了威胁。 我国第三方支付发展的十余年间，对其法律定位一直没有明确，导致对其存在监管的空白地带，并且我国的反洗钱法律制度的起步也较晚，关于第三方支付平台进行洗钱的反洗钱法律规范因为立法层级较低、操作性不强等原因，难以起到有效的防范洗钱风险作用。美国是第三方支付的发源地，并且反洗钱法律制度的研究起步较早，有着比较健全的反洗钱法律体系和先进的反洗钱经验，为我国第三方支付反洗钱法律制度的完善提供了可以借鉴的内容。 本文在分析第三方支付平台反洗钱法律制度的理论基础上，综合运用文献资料法、比较分析法等方法，考察了以美国、英国为代表的较为发达国家的反洗钱法律制度成果，结合我国当前第三方支付平台反洗钱法律制度存在的问题，有针对性地提出关于我国第三方支付反洗钱法律制度的完善对策。 本文除引言和结语部分外，分为四个部分，共计32000字左右。 第一部分，第三方支付平台反洗钱法律制度的理论概述。本部分首先提出第三方支付平台的内涵和法律风险，由此引出了第三方支付平台存在的洗钱特殊风险，对第三方支付洗钱的概念予以界定；最后分析了第三方支付中各方主体间的法律关系，阐述第三方支付平台反洗钱的经济法依据。 第二部分，我国第三方支付平台反洗钱法律制度的现状与不足。本部分在介绍我国第三方支付平台反洗钱的现行立法基础之上，总结并分析我国反洗钱法律制度存在的不足。 第三部分，第三方支付平台反洗钱法律制度的域外考察与借鉴。本部分详细介绍了反洗钱法律制度比较发达的美国和英国在反洗钱领域的法律规范和相关制度措施，，结合美英两国的反洗钱监管特点，总结出可供我国第三方支付平台反洗钱法律制度的完善进行借鉴的经验。 第四部分，我国第三方支付平台反洗钱法律制度的完善。本部分针对我国第三方支付平台反洗钱法律制度存在的问题，提出提高立法层级、完善反洗钱法律责任体系、加强风险防范、建立激励机制、发挥行业自律组织作用等方面的完善对策。
【关键词】：第三方支付 洗钱 反洗钱 法律制度
【学位授予单位】：西南政法大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：D922.281
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 引言9-12
• （一） 选题背景9-10
• （二） 国内外研究现状10-11
• （三） 研究思路与研究方法11
• （四） 本文创新点11-12
• 一、 第三方支付平台反洗钱法律制度的理论概述12-23
• （一） 第三方支付平台反洗钱的概念界定12-17
• （二） 第三方支付平台洗钱的风险分析17-20
• （三） 第三方支付平台反洗钱的法理基础20-23
• 二、 我国第三方支付平台反洗钱法律制度现状与不足23-30
• （一） 我国第三方支付平台反洗钱法律制度现状23-27
• （二） 我国第三方支付平台反洗钱法律制度存在的不足27-30
• 三、 第三方支付平台反洗钱法律制度的域外考察与借鉴30-37
• （一） 域外考察30-35
• （二） 对我国的借鉴35-37
• 四、 我国第三方支付平台反洗钱法律制度的完善37-49
• （一） 提高立法层级37-39
• （二） 构建完善的反洗钱法律责任体系39-42
• （三） 反洗钱四大核心制度的完善42-44
• （四） 贯彻“风险为本”的反洗钱监管原则44-45
• （五） 建立反洗钱激励机制45-46
• （六） 健全信息共享机制46
• （七） 第三方支付平台反洗钱相关措施的完善46-49
• 结语49-50
• 参考文献50-53
• 致谢53

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 巴曙松;杨彪;;第三方支付国际监管研究及借鉴[J];财政研究;2012年04期

2 阿拉木斯;;第三方网络支付平台所面临的七大法律风险[J];电子商务;2007年01期

3 兰立宏;;利用互联网支付系统洗钱犯罪研究[J];中国人民公安大学学报(社会科学版);2011年03期

4 童文俊;;金融业反洗钱监管模式及对我国的启示[J];管理观察;2009年06期

5 吴朝平;;第三方在线支付业务的洗钱风险及反洗钱监管研究[J];南方金融;2012年10期

6 高婧;;反洗钱信息共享的国际比较与借鉴[J];国际金融研究;2013年04期

7 周U

本文编号：1035542