中国农业银行B分行票据诈骗案例分析

发布时间：2021-04-08 02:16

　　随着我国经济稳定、快速的发展,票据业务也由于其手续简单、成本低廉等原因得到了各银行与企业的青睐,票据市场也得到了飞速的发展。但与此同时,也出现了一些棘手的问题,商业银行在加速开展票据业务的同时,面临着许多诸如票据法律体制不健全、缺乏全国统一的票据交易平台等来自外部的问题,同样也面临着许多来自我国商业银行自身的内部控制问题,例如忽视票据业务各环节的潜在风险,内部员工对票据进行违规操作,甚至与外部人员勾结,套取资金等等,尤其是这些年来,我国发生了多起票据诈骗案件,这些案件中的大部分都涉及银行内部人员作案,并且涉案金额巨大,这不仅给商业银行带来了巨大的损失,同时也给金融业以及社会造成了很大的负面影响,票据风险不断累积,防范票据风险成为当务之急。本文的研究对象为中国农业银行B分行票据诈骗案件,首先对整个事件过程进行详细介绍,然后,深入分析导致此次中国农业银行B分行票据诈骗事件发生的原因,主要分为外部原因和中国农业银行B分行自身原因两部分,发生此次票据诈骗案的外部因素主要有票据法律体制不健全、缺乏全国统一的票据交易平台等,中国农业银行B分行自身存在的主要问题有操作风险管理方面也有待进一步加强,内... 

【文章来源】：辽宁大学辽宁省 211工程院校

【文章页数】：41 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

票据贴现量变化趋势

【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行电子票据流通存在的问题与对策分析[J]. 陈红.  南方金融. 2010(09)
[2]上市商业银行票据业务发展思考[J]. 谈铭斐,方华.  价格月刊. 2010(08)
[3]我国商业汇票转贴现市场的发展状况、影响及建议[J]. 颜永嘉.  上海金融. 2010(07)
[4]谈加强商业银行票据业务内部控制建设[J]. 王爱霞,赵战云,陈镜宇.  财会月刊. 2010(06)
[5]银行票据贴现业务合规风险防范及对策[J]. 季春林.  市场周刊(理论研究). 2010(02)
[6]普通法上票据发展历史简略[J]. 彭世权.  社科纵横. 2010(01)
[7]发达国家票据市场发展模式对我国的启示[J]. 孙强.  金融会计. 2009(11)
[8]商业银行票据产品创新研究[J]. 程亚男.  金融会计. 2009(09)
[9]我国商业银行票据业务风险管理与防范[J]. 李静.  当代经济. 2009(15)
[10]城市商业银行发展票据业务的思考[J]. 马金香,许朝阳.  湘潮(下半月)(理论). 2009(06)

博士论文
[1]中部地区分行级商业银行核心风险防控与管理[D]. 潘新民.华中科技大学 2008

硕士论文
[1]金融危机背景下我国银行票据风险研究[D]. 李明.河北大学 2010
[2]发展我国融资性票据市场的对策研究[D]. 杨伟.南京理工大学 2007
[3]我国商业银行票据业务风险管理研究[D]. 苏玉峰.四川大学 2007
[4]基于VaR模型的商业银行票据业务风险研究[D]. 周云昌.中国海洋大学 2006
[5]我国商业银行票据业务的发展与风险防范研究[D]. 申云海.天津大学 2006
[6]商业票据市场的利率风险管理[D]. 陈海涛.华东师范大学 2005



本文编号：3124649