绿色信贷对商业银行竞争力的影响研究
发布时间：2021-04-08 12:49
绿色信贷的概念最早起源于国外,到目前国外已经有了比较健全的框架体系和相应的体制机制,在我国真正开始实施则是2007年以后。环保局、银监局以及中国人民银行等相关部门出台了一系列的相关政策,引导商业银行将企业的环保情况纳入信贷审批流程,增加对环保企业的资金投入,减少对“两高一剩”企业的贷款比率。那么绿色信贷政策效果如何以及实施绿色信贷对商业银行的竞争力有何种影响引发了本文的思考。首先,本文通过文献研究,了解了国内外前沿的研究内容和研究方法,梳理了绿色信贷影响商业银行竞争力的作用路径,为后文的实证研究铺垫了理论基础。其次,本文系统分析了我国商业银行发展现状以及绿色信贷实施现状,通过横向和纵向的比较,探究商业银行绿色信贷实施状况出现差异性的内在原因。接下来选择了17家样本银行,利用2012-2017年的数据对绿色信贷与商业银行竞争力的关系进行实证研究。在此部分,先是引入平衡计分卡的原理,分别从商业银行财务层面、客户层面、内部营运层面、学习及成长能力层面四个维度选取相应的指标设计了一套较为全面的商业银行竞争力评价指标体系。随后采用熵值法计算得出17家样本银行的竞争力综合得分。紧接着,将商业银行竞...
【文章来源】：兰州大学甘肃省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：52 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
按股权性质划分的商业银行绿色信贷平均余额（亿元）
图 3-2 国有大型商业银行 2012-2017 年绿色信贷余额（亿元）自绿色信贷在我国开展 10 年以来，五家大型国有商业银行经过不断地完体制机制，已经拥有了自身比较完备的绿色信贷体系。但是在发展的过程中，现出很大的差异性。本文将从绿色信贷实施层面，机构设置，信息披露层面对大行绿色信贷实施的现状进行对比分析。1. 绿色信贷政策和制度层面五家国有大型商业银行以国家法律、法规为基础，不断修订和完善自己的关制度及实施细则。工商银行主要做了以下三个方面的工作：第一，按照行业类制定绿色信贷政策；第二，划分了详细的绿色信贷标准，共计四级十二类；三，将“绿色信贷标识”启用于业务操作系统中且贯穿于所有的信贷流程。农银行从信贷政策、流程管理、风险防控等方面完善绿色信贷体系，优先支持环友好型行企业。中国银行，于 2010 年发布了《信贷支持节能减排指引》，其对绿色信贷政策进行了进一步的细化。建设银行，重点关注绿色信贷的评价管理首次将其纳入了 KPI 考核。交通银行，对全部客户进行分类管理，详细划分了
实施绿色信贷的力度也不断加大，如图3-3 所示。其中，自 2013 年之后，兴业银行绿色信贷余额一直排名第一，第二名是浦发银行，第三名则是招商银行。兴业银行是股份制商业银行中于 2008 年正式采纳赤道原则的国内首家赤道银行。经过十年的发展，兴业银行在绿色信贷体系建设方面领先于其他银行。本文将兴业银行作为重点研究对象进行分析讨论，这对其他股份制商业银行具有借鉴意义。本文将从兴业银行承担社会责任，管理环境风险，以及绿色信贷组织架构、绿色产品和服务四个方面展开阐述。图 3-3 股份制商业银行 2012-2017 年绿色信贷余额（亿元）1. 平衡好经济效益与社会责任随着绿色信贷发展的不断深入，兴业银行将可持续发展的理念提到了公司治理和战略的高度，在其经营活动中不仅注重生态保护而且十分关注大众利益。由此实现了经营理念层面的三个转变：使得可持续发展理念成为公司治理的共识，化被动地执行国家绿色信贷政策为积极主动寻找有利的商业机会，全面再造绿色金融产品的开发模式和业务流程。2. 建立绿色信贷组织管理架构建立了核心的专业管理部门，坚持专业化发展道路。构建全行绿色信贷组织结构，形成绿色信贷差异化竞争优势。在建设制度方面，设立了环境金融部，并
【参考文献】：
期刊论文
[1]绿色信贷规模与商业银行竞争力的关系探究[J]. 高晓燕,高歌. 经济问题. 2018(07)
[2]绿色信贷、内外部政策及商业银行竞争力——基于9家上市商业银行的实证研究[J]. 何凌云,吴晨,钟章奇,祝婧然. 金融经济学研究. 2018(01)
[3]绿色信贷对商业银行信贷风险的影响[J]. 孙光林,王颖,李庆海. 金融论坛. 2017(10)
[4]中国实施绿色信贷的障碍因素[J]. 左振秀,崔丽,朱庆华. 金融论坛. 2017(09)
[5]我国商业银行发展绿色信贷的现状和建议[J]. 周亮,陈小芳. 西南金融. 2017(08)
[6]环境治理投入与银行资产质量——基于绿色信贷视角的分析[J]. 王晓娆. 金融论坛. 2016(11)
[7]环境因素对商业银行信用风险的影响——基于中国工商银行的压力测试研究与应用[J]. 中国工商银行环境因素压力测试课题组,张红力,周月秋,马骏,殷红,马素红,乐宇,杨荇,邱牧远. 金融论坛. 2016(02)
[8]基于绿色信贷的政府促进银行实施代理监督权的博弈研究[J]. 周永圣,刘巧荣,李健,赵映雪. 系统工程理论与实践. 2015(07)
[9]商业银行绿色信贷的可行性与持续性——基于监督效率视角的模型分析[J]. 戴叙贤. 华南师范大学学报(社会科学版). 2013(02)
[10]关于中国银行业绿色信贷建设的若干思考[J]. 郑冲. 浙江金融. 2013(01)
博士论文
[1]我国中小商业银行竞争力研究[D]. 张梅.上海社会科学院 2009
硕士论文
[1]绿色信贷对商业银行核心竞争力的影响研究[D]. 王洁.浙江工商大学 2016
[2]基于平衡计分卡的商业银行竞争力评价实证研究[D]. 蹇亚玲.天津大学 2014
[3]商业银行社会责任与核心竞争力关系研究[D]. 雷世锋.浙江工商大学 2013
[4]基于时序全局主成分分析的商业银行竞争力动态评价[D]. 李明.西南财经大学 2012
本文编号：3125585
【文章来源】：兰州大学甘肃省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：52 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
按股权性质划分的商业银行绿色信贷平均余额（亿元）
图 3-2 国有大型商业银行 2012-2017 年绿色信贷余额（亿元）自绿色信贷在我国开展 10 年以来，五家大型国有商业银行经过不断地完体制机制，已经拥有了自身比较完备的绿色信贷体系。但是在发展的过程中，现出很大的差异性。本文将从绿色信贷实施层面，机构设置，信息披露层面对大行绿色信贷实施的现状进行对比分析。1. 绿色信贷政策和制度层面五家国有大型商业银行以国家法律、法规为基础，不断修订和完善自己的关制度及实施细则。工商银行主要做了以下三个方面的工作：第一，按照行业类制定绿色信贷政策；第二，划分了详细的绿色信贷标准，共计四级十二类；三，将“绿色信贷标识”启用于业务操作系统中且贯穿于所有的信贷流程。农银行从信贷政策、流程管理、风险防控等方面完善绿色信贷体系，优先支持环友好型行企业。中国银行，于 2010 年发布了《信贷支持节能减排指引》，其对绿色信贷政策进行了进一步的细化。建设银行，重点关注绿色信贷的评价管理首次将其纳入了 KPI 考核。交通银行，对全部客户进行分类管理，详细划分了
实施绿色信贷的力度也不断加大，如图3-3 所示。其中，自 2013 年之后，兴业银行绿色信贷余额一直排名第一，第二名是浦发银行，第三名则是招商银行。兴业银行是股份制商业银行中于 2008 年正式采纳赤道原则的国内首家赤道银行。经过十年的发展，兴业银行在绿色信贷体系建设方面领先于其他银行。本文将兴业银行作为重点研究对象进行分析讨论，这对其他股份制商业银行具有借鉴意义。本文将从兴业银行承担社会责任，管理环境风险，以及绿色信贷组织架构、绿色产品和服务四个方面展开阐述。图 3-3 股份制商业银行 2012-2017 年绿色信贷余额（亿元）1. 平衡好经济效益与社会责任随着绿色信贷发展的不断深入，兴业银行将可持续发展的理念提到了公司治理和战略的高度，在其经营活动中不仅注重生态保护而且十分关注大众利益。由此实现了经营理念层面的三个转变：使得可持续发展理念成为公司治理的共识，化被动地执行国家绿色信贷政策为积极主动寻找有利的商业机会，全面再造绿色金融产品的开发模式和业务流程。2. 建立绿色信贷组织管理架构建立了核心的专业管理部门，坚持专业化发展道路。构建全行绿色信贷组织结构，形成绿色信贷差异化竞争优势。在建设制度方面，设立了环境金融部，并
【参考文献】：
期刊论文
[1]绿色信贷规模与商业银行竞争力的关系探究[J]. 高晓燕,高歌. 经济问题. 2018(07)
[2]绿色信贷、内外部政策及商业银行竞争力——基于9家上市商业银行的实证研究[J]. 何凌云,吴晨,钟章奇,祝婧然. 金融经济学研究. 2018(01)
[3]绿色信贷对商业银行信贷风险的影响[J]. 孙光林,王颖,李庆海. 金融论坛. 2017(10)
[4]中国实施绿色信贷的障碍因素[J]. 左振秀,崔丽,朱庆华. 金融论坛. 2017(09)
[5]我国商业银行发展绿色信贷的现状和建议[J]. 周亮,陈小芳. 西南金融. 2017(08)
[6]环境治理投入与银行资产质量——基于绿色信贷视角的分析[J]. 王晓娆. 金融论坛. 2016(11)
[7]环境因素对商业银行信用风险的影响——基于中国工商银行的压力测试研究与应用[J]. 中国工商银行环境因素压力测试课题组,张红力,周月秋,马骏,殷红,马素红,乐宇,杨荇,邱牧远. 金融论坛. 2016(02)
[8]基于绿色信贷的政府促进银行实施代理监督权的博弈研究[J]. 周永圣,刘巧荣,李健,赵映雪. 系统工程理论与实践. 2015(07)
[9]商业银行绿色信贷的可行性与持续性——基于监督效率视角的模型分析[J]. 戴叙贤. 华南师范大学学报(社会科学版). 2013(02)
[10]关于中国银行业绿色信贷建设的若干思考[J]. 郑冲. 浙江金融. 2013(01)
博士论文
[1]我国中小商业银行竞争力研究[D]. 张梅.上海社会科学院 2009
硕士论文
[1]绿色信贷对商业银行核心竞争力的影响研究[D]. 王洁.浙江工商大学 2016
[2]基于平衡计分卡的商业银行竞争力评价实证研究[D]. 蹇亚玲.天津大学 2014
[3]商业银行社会责任与核心竞争力关系研究[D]. 雷世锋.浙江工商大学 2013
[4]基于时序全局主成分分析的商业银行竞争力动态评价[D]. 李明.西南财经大学 2012
本文编号：3125585
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