我国影子银行风险及监管问题研究

发布时间：2021-04-16 04:42

　　影子银行是金融改革和金融创新的产物,直到2007年美国次贷危机全面爆发其背后隐藏的巨大风险才逐渐引起国内外学者的特别关注。作为市场的新生力量,影子银行职能是促进资本市场资金的合理有效分配,代替传统商业银行融资功能,提高金融市场活力,推动经济市场的发展。影子银行之所以能快速发展是由市场创新需求的刺激和中小企业融资难两方面原因促成的。由于影子银行往往混业经营,具有创新性,业务种类多元化,较少受到监管当局的约束,加上自身高杠杆率操作、信息不透明、期限错配严重等特点,其快速发展的背后隐藏了巨大的金融风险,容易由于监管不利甚至空白监管,引发系统性风险。我国影子银行发展尚不成熟,与国外影子银行有较大的不同,但是积累的风险隐患不容小觑,如何改革我国现有金融监管体系以实现对影子银行适度且有效的监管,应得到监管当局的高度重视。本文首先结合国内外对影子银行的研究分析,对我国影子银行体系进行界定,指出了我国影子银行的范畴和特点,并重点阐述了我国几种典型影子银行的运作模式和风险特征,然后深层次剖析产生风险的原因,最后在此基础上探讨现有金融监管体制下影子银行的风险监管现状和问题,以及由此引发的对监管体系改革的建... 

【文章来源】：河南大学河南省

【文章页数】：51 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第一章 绪论
    一、研究背景
    二、研究意义
        （一）理论意义
        （二）现实意义
    三、国内外研究现状
        （一）国外研究现状
        （二）国内研究现状
        （三）文献述评
    四、本文研究的思路及创新之处
        （一）研究思路
        （二）本文的创新之处
        （三）本文的不足之处
第二章 影子银行体系的界定和风险特征
    一、影子银行的内涵
        （一）国外对影子银行的定义
        （二）国内对影子银行的定义
        （三）本文对影子银行的定义
    二、我国影子银行的特点
        （一）传统银行是影子银行信用链的一部分
        （二）短期市场资金投向长期投资领域
        （三）形成封闭式的信用中介链条
    三、影子银行的风险特征
        （一）经营风险
        （二）流动性风险
        （三）信用风险
第三章 我国典型影子银行的现状分析、运作模式和风险特征
    一、银行理财产品的现状分析、运作模式和风险特征
        （一）银行理财产品的现状分析和运作模式
        （二）银行理财产品的风险特征
    二、银信合作的现状分析、运作模式和风险特征
        （一）银信合作的现状分析和运作模式
        （二）银信合作的风险特征
    三、民间金融机构的现状分析和风险特征
        （一）民间金融的现状分析
        （二）民间金融机构的风险特征
    四、委托贷款的现状分析和风险特征
        （一）委托贷款的现状分析
        （二）委托贷款的风险特征
第四章 我国影子银行的监管现状及存在的问题
    一、我国影子银行的风险成因
        （一）影子银行的内部脆弱性
        （二）外部因素放大影子银行风险
    二、我国影子银行风险监管现状
        （一）我国金融业监管体系
        （二）我国影子银行的监管现状
    三、影子银行风险监管存在的问题
        （一） 对影子银行监管宽松乏力
        （二）多头监管，缺乏监管协调
        （三）金融机构自身风险监管意识不强
        （四）监管法规不健全，信息披露不及时
第五章 完善我国影子银行监管的对策建议
    一、将影子银行业务全面纳入监管
        （一）规范银行表外业务开展
        （二）加强对委托贷款的监管
        （三）完善担保公司的影子银行功能的监管
        （四）加强对民间影子银行的监管
    二、优化我国影子银行体系监管框架
        （一）普及功能性监管概念
        （二）逐步完善和建立新的金融监管模式
        （三）加强国际监管合作
    三、完善影子银行自我监管的对策
        （一）完善影子银行内部控制体系
        （二）健全行业自律机制
    四、建立健全市场纪律的对策
        （一）完善现有的监管法规体制
        （二）完善公开信息披露制度
第六章 结论与展望
    一、结论
    二、展望
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国影子银行的法律监管问题研究[J]. 王欣妍.  法制博览. 2016(14)
[2]影子银行业务的风险监管研究——以W-Z银信合作为例[J]. 谭洪益.  山西财政税务专科学校学报. 2015(06)
[3]我国影子银行的脆弱性分析及监管对策[J]. 宋秋平.  赤峰学院学报(自然科学版). 2015(04)
[4]论我国影子银行的发展与监管[J]. 蓝虹,穆争社.  中南财经政法大学学报. 2014(06)
[5]影子银行系统对我国金融发展、金融稳定的影响——基于2002—2012年月度数据的分析[J]. 刘超,马玉洁.  经济学家. 2014(04)
[6]中国影子银行的监管套利与法律规制研究[J]. 鲁篱,潘静.  社会科学. 2014(02)
[7]中国影子银行的规模、风险评估与监管对策[J]. 王浡力,李建军.  中央财经大学学报. 2013(05)
[8]影子银行的风险与监管改革研究[J]. 贺建清.  金融论坛. 2013(03)
[9]影子银行、货币政策传导与金融风险防控[J]. 王海全,郭斯华.  金融与经济. 2012(12)
[10]对我国影子银行的思考及建议[J]. 王勇,韩雨晴.  国际金融. 2012(05)

博士论文
[1]银行宏观审慎监管的基础理论研究[D]. 邹传伟.中国人民银行金融研究所 2013

硕士论文
[1]关于我国影子银行的法律监管研究[D]. 李金颖.西北大学 2014



本文编号：3140763