互联网金融洗钱风险及其防范研究
发布时间：2021-04-24 18:35
互联网金融在我国虽然是一个新兴的事物,但是近年来的发展速度却十分惊人,尤其是2013年支付宝等新型的互联网支付方式推出后,互联网金融的发展更是达到一个顶峰。当前,互联网金融已经成为我国各行各业竞争的焦点,各大企业都纷纷推出互联网金融产品或提供互联网金融服务来抢夺市场份额,提高自己的利润。但是,互联网金融是一把双刃剑,我们在关注它优点的同时也不能忽略它背后隐藏的种种风险,例如道德风险、技术风险、法律风险等。互联网金融与传统金融不同,它拥有与生俱来的隐蔽性、快捷性、跨空间和时间性等特点,但这也使得它逐渐成为洗钱犯罪分子清洗非法资金的高发领域。并且伴随着我国对于传统方式下洗钱活动的打击力度加大,互联网金融在监管方面的漏洞也让洗钱犯罪分子有机可乘,更加猖獗的实施洗钱行为。近年来,我国发生了多起互联网金融洗钱案,也足以证明犯罪分子开始将洗钱活动由传统的方式向互联网金融的方式转移这一趋势。利用互联网金融洗钱的风险大多来源于操作风险,并作为诱因导致法律风险、声誉风险等其他风险的产生。与传统洗钱风险相比,利用互联网金融洗钱的风险危害更大,风险发生的可能性也越高。利用互联网金融洗钱的模式分为很多种,但是...
【文章来源】：安徽大学安徽省 211工程院校
【文章页数】：58 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
一、研究背景和意义
（一） 研究背景
（二） 研究意义
二、国内外文献综述
（一） 互联网金融方面
（二） 洗钱与洗钱风险方面
（三） 互联网金融洗钱风险及防范方面
（四） 文献综评
三、研究思路和方法
（一） 研究思路
（二） 研究方法
四、创新点与不足之处
（一） 创新点
（二） 不足之处
第二章 互联网金融洗钱风险的概述
一、互联网金融洗钱风险的相关概念界定
二、互联网金融洗钱风险产生的条件
三、互联网金融洗钱风险与其他风险的联系
四、互联网金融洗钱风险的特点及洗钱危害
（一） 互联网金融洗钱风险的特点
（二） 互联网金融洗钱的危害
五、在我国防范互联网金融洗钱风险的必要性
第三章 我国互联网金融洗钱风险分析
一、我国互联网金融及洗钱犯罪活动的发展现状
二、我国利用互联网金融洗钱的模式
（一） 利用支付宝等第三方支付系统洗钱
（二） 利用预付卡洗钱
（三） 利用比特币等虚拟货币洗钱
（四） 小结
三、不同模式下的互联网金融洗钱风险
（一） 利用支付宝等第三方支付系统洗钱的风险
（二） 利用预付卡洗钱的风险
（三） 利用比特币等虚拟货币洗钱的风险
第四章 我国防范互联网金融洗钱风险存在的问题
一、互联网金融洗钱风险防范的外部缺陷
（一） 监管制度不完善导致洗钱犯罪增多
（二） 金融混业经营使得风险难以识别
（三） 对跨区域性的洗钱风险监管力度不足
二、互联网金融洗钱风险防范的内部不足
（一） 金融机构缺乏动力
（二） 相关专业人才匮乏,道德风险显著存在
（三） 互联网金融本身的特殊性
第五章 国外互联网金融洗钱风险防范的经验借鉴
一、美国互联网金融洗钱风险防范的策略
（一） 在互联网金融的洗钱行为的监管机构方面
（二） 在防范互联网金融洗钱风险的政策措施方面
二、英国互联网金融洗钱风险防范的策略
（一） 在互联网金融的洗钱行为的监管机构方面
（二） 在防范互联网金融洗钱风险的政策措施方面
四、国外互联网金融洗钱风险防范的策略总结
第六章 我国互联网金融洗钱风险防范的策略
一、构建互联网金融洗钱风险防范的法律体系
二、推进互联网金融洗钱风险防范的监管体系
三、完善互联网金融洗钱风险防范的技术手段
四、树立互联网金融洗钱风险防范的良好观念
五、加强互联网金融洗钱风险防范的国际合作
第七章 总结与展望
一、总结
二、展望
参考文献
致谢
攻读学位期间发表的学术论文
【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融中的洗钱风险及其防范[J]. 何萍. 犯罪研究. 2017(01)
[2]互联网金融反洗钱国际经验及对我国的启示[J]. 柴志新,马文鹏. 华北金融. 2017(01)
[3]构建互联网金融风险治理体系[J]. 李东荣. 中国金融. 2016(12)
[4]基于互联网金融的反洗钱模型探索[J]. 王达山. 金融电子化. 2016(03)
[5]发达国家互联网金融监管经验对我国的启示[J]. 范秀红. 经济研究参考. 2015(70)
[6]基于大数据环境下的反洗钱工作探讨[J]. 黄静云. 武汉金融. 2015(12)
[7]浅析互联网金融洗钱问题与防治[J]. 董小凡. 现代经济信息. 2015(13)
[8]互联网金融领域洗钱风险及对策研究初探[J]. 孔繁琦. 经济研究导刊. 2015(12)
[9]互联网金融洗钱风险与防范对策研究[J]. 童文俊. 金融会计. 2014(08)
[10]洗钱风险的构成及其管理框架构建[J]. 孙婧雯. 当代经济科学. 2014(04)
硕士论文
[1]博弈论视角下的互联网金融反洗钱监管研究[D]. 唐壹.西南交通大学 2016
本文编号：3157861
【文章来源】：安徽大学安徽省 211工程院校
【文章页数】：58 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
一、研究背景和意义
（一） 研究背景
（二） 研究意义
二、国内外文献综述
（一） 互联网金融方面
（二） 洗钱与洗钱风险方面
（三） 互联网金融洗钱风险及防范方面
（四） 文献综评
三、研究思路和方法
（一） 研究思路
（二） 研究方法
四、创新点与不足之处
（一） 创新点
（二） 不足之处
第二章 互联网金融洗钱风险的概述
一、互联网金融洗钱风险的相关概念界定
二、互联网金融洗钱风险产生的条件
三、互联网金融洗钱风险与其他风险的联系
四、互联网金融洗钱风险的特点及洗钱危害
（一） 互联网金融洗钱风险的特点
（二） 互联网金融洗钱的危害
五、在我国防范互联网金融洗钱风险的必要性
第三章 我国互联网金融洗钱风险分析
一、我国互联网金融及洗钱犯罪活动的发展现状
二、我国利用互联网金融洗钱的模式
（一） 利用支付宝等第三方支付系统洗钱
（二） 利用预付卡洗钱
（三） 利用比特币等虚拟货币洗钱
（四） 小结
三、不同模式下的互联网金融洗钱风险
（一） 利用支付宝等第三方支付系统洗钱的风险
（二） 利用预付卡洗钱的风险
（三） 利用比特币等虚拟货币洗钱的风险
第四章 我国防范互联网金融洗钱风险存在的问题
一、互联网金融洗钱风险防范的外部缺陷
（一） 监管制度不完善导致洗钱犯罪增多
（二） 金融混业经营使得风险难以识别
（三） 对跨区域性的洗钱风险监管力度不足
二、互联网金融洗钱风险防范的内部不足
（一） 金融机构缺乏动力
（二） 相关专业人才匮乏,道德风险显著存在
（三） 互联网金融本身的特殊性
第五章 国外互联网金融洗钱风险防范的经验借鉴
一、美国互联网金融洗钱风险防范的策略
（一） 在互联网金融的洗钱行为的监管机构方面
（二） 在防范互联网金融洗钱风险的政策措施方面
二、英国互联网金融洗钱风险防范的策略
（一） 在互联网金融的洗钱行为的监管机构方面
（二） 在防范互联网金融洗钱风险的政策措施方面
四、国外互联网金融洗钱风险防范的策略总结
第六章 我国互联网金融洗钱风险防范的策略
一、构建互联网金融洗钱风险防范的法律体系
二、推进互联网金融洗钱风险防范的监管体系
三、完善互联网金融洗钱风险防范的技术手段
四、树立互联网金融洗钱风险防范的良好观念
五、加强互联网金融洗钱风险防范的国际合作
第七章 总结与展望
一、总结
二、展望
参考文献
致谢
攻读学位期间发表的学术论文
【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融中的洗钱风险及其防范[J]. 何萍. 犯罪研究. 2017(01)
[2]互联网金融反洗钱国际经验及对我国的启示[J]. 柴志新,马文鹏. 华北金融. 2017(01)
[3]构建互联网金融风险治理体系[J]. 李东荣. 中国金融. 2016(12)
[4]基于互联网金融的反洗钱模型探索[J]. 王达山. 金融电子化. 2016(03)
[5]发达国家互联网金融监管经验对我国的启示[J]. 范秀红. 经济研究参考. 2015(70)
[6]基于大数据环境下的反洗钱工作探讨[J]. 黄静云. 武汉金融. 2015(12)
[7]浅析互联网金融洗钱问题与防治[J]. 董小凡. 现代经济信息. 2015(13)
[8]互联网金融领域洗钱风险及对策研究初探[J]. 孔繁琦. 经济研究导刊. 2015(12)
[9]互联网金融洗钱风险与防范对策研究[J]. 童文俊. 金融会计. 2014(08)
[10]洗钱风险的构成及其管理框架构建[J]. 孙婧雯. 当代经济科学. 2014(04)
硕士论文
[1]博弈论视角下的互联网金融反洗钱监管研究[D]. 唐壹.西南交通大学 2016
本文编号：3157861
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