政府对商业银行监管体系建设研究

发布时间：2021-04-28 15:23

　　商业银行监管是一个研究已久的课题,西方国家商业银行发展相对较早,在经历多次金融危机过程中,监管当局及学者对商业银行监管有了迫切的研究需求并进行了相关研究。相比西方国家距今80多年的研究历史,我国商业银行监管研究起步较晚,在改革开放以后很长一段时间,由于早期计划经济带来的影响,商业银行监管研究较少,更多依靠的是政府主导商业银行监管。近几年,我国商业银行随着我国经济大力发展,经营规模及盈利能力得到了令人惊喜的成绩。但随着全球经济一体化,互联网兴起,云端大数据迅速发展,金融混业经营现象普遍,监管空白等问题逐渐显现,如何推进商业银行监管有效实施,已然上升到一个很重要的研究课题。文章首先对国内外商业银行监管理论研究进行了归纳总结,查阅了国内有关的政策法规以及文献进行综述和评价,在此基础上针对我国商业银行监管现状进行分析,之后结合实践经验,以商业银行监管机构对某银行开展监管评价活动、政府网站门户比对、宝能系入股万科等多个实例指出监管存在的不足。同时,通过对比分析,运用美、英、新国家先进监管经验,从而提出我国商业银行监管的建议与对策。本文坚持理论联系实践,存在问题部分具体到实例,对策部分贯穿着科技引... 

【文章来源】：湖南农业大学湖南省

【文章页数】：71 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 导论
    1.1 研究的的目的和意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 国内外研究现状
        1.2.1 国外相关文献综述
        1.2.2 国内相关文献综述
    1.3 研究思路与研究方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 拟采用的研究方法
    1.4 本文研究的内容
    1.5 本文研究的难点以及创新之处
        1.5.1 不足之处
        1.5.2 创新之处
第2章 相关概念和理论
    2.1 相关概念界定
        2.1.1 商业银行
        2.1.2 商业银行监管
    2.2 相关理论基础
        2.2.1 公共利益论
        2.2.2 政府监管理论
第3章 我国商业银行监管现状
    3.1 我国商业银行监管目标及原则
        3.1.1 我国商业银行监管目标
        3.1.2 我国商业银行监管原则
    3.2 我国商业银行监管发展历程
        3.2.1 1949年至1978年,央行自身监管
        3.2.2 1978年至1992年,监管探索阶段
        3.2.3 1992年至2003年,分业监管体制阶段
        3.2.4 2003年至今,央行及银保监会共同监管
    3.3 我国商业银行监管的组织体系
        3.3.1 中国人民银行
        3.3.2 中国银行保险监督管理委员会
        3.3.3 其他政府部门的监督
    3.4 我国商业银行监管取得的成效
        3.4.1 监管法律建设不断完善
        3.4.2 监管主体架构不断优化
        3.4.3 事前风险防范逐步形成
        3.4.4 大型监管活动日益增多
        3.4.5 监管工作水平不断提高
        3.4.6 商业银行持续稳健经营
第4章 我国商业银行监管存在问题
    4.1 政策体系建设方面
        4.1.1 相关监管法规不够健全
        4.1.2 相关监管职责不够明确
    4.2 监管执行过程方面
        4.2.1 监管目标不够清晰
        4.2.2 执法标准不够统一
        4.2.3 监管手段不够科学
        4.2.4 沟通协调不够到位
        4.2.5 质量考核不够完善
        4.2.6 队伍建设不够全面
    4.3 金融市场环境方面
        4.3.1 监管以外的监管力量运用不充分
        4.3.2 商业银行内部控制体系尚未健全
第5章 我国商业银行监管存在问题的原因分析
    5.1 不同经济时期运行特点所影响
        5.1.1 综合国情的发展需求
        5.1.2 辩证理论的实践运用
    5.2 受监管当局自身因素所制约
        5.2.1 监管理念更新及时性不强
        5.2.2 监管配套建设匹配度不足
    5.3 受社会经济外部因素所制约
        5.3.1 政绩导向下的基层行政干预
        5.3.2 社会环境变化发展
第6章 主要发达国家商业银行监管体系及其经验借鉴
    6.1 美国商业银行监管体系及其经验借鉴
    6.2 英国商业银行监管体系及其经验借鉴
    6.3 新加坡商业银行管理体系及其经验借鉴
第7章 完善我国商业银行监管体系的建议
    7.1 完善监管体系顶层设计
        7.1.1 健全监管法律,及时更新法规
        7.1.2 完善监管框架,明确工作职责
        7.1.3 实现信息共享,整合监管资源
    7.2 加强监管配套建设
        7.2.1 优化系统建设,提升监管效率
        7.2.2 加强队伍建设,提高履职质量
        7.2.3 深化综合评价,增强监管效力
        7.2.4 开展质量监督,促进监管规范
    7.3 强化商业银行约束
        7.3.1 夯实商业银行内部控制管理
        7.3.2 提高商业银行信息披露质量
    7.4 引导社会公众力量
        7.4.1 整治优化社会信用环境
        7.4.2 充分利用市场约束机制
        7.4.3 加强行业自律机制建设
        7.4.4 引导公众群体监督力量
结论与展望
参考文献
致谢
作者简介


【参考文献】：
期刊论文
[1]格局变迁:中国金融监管的“分与合”[J]. 时磊,李立群,李琪,安嘉理.  中国银行业. 2019(01)
[2]银监会强监管进行时 重点整治同业、理财、表外领域[J]. 张燕.  中国经济周刊. 2018(04)
[3]中国金融监管改革:逻辑与选择[J]. 吴晓求.  财贸经济. 2017(07)
[4]金融科技监管的国际经验与启示[J]. 伍旭川.  北方金融. 2017(07)
[5]我国金融市场的监管问题研究[J]. 程与豪.  金融经济. 2016(22)
[6]我国个人征信体系构建研究[J]. 韩鹏.  河北经贸大学学报. 2016(06)
[7]我国中央银行金融监管模式存在问题及对策分析[J]. 邓淼.  时代金融. 2016(23)
[8]对中国金融监管体制改革的几点思考[J]. 王志成,徐权,赵文发.  国际金融研究. 2016(07)
[9]政府角色型塑与公共法律服务体系构建——从“统治行政”到“服务行政”[J]. 蒋银华.  法学评论. 2016(03)
[10]促进科技与金融结合 助推我国经济转型[J]. 邱兆祥.  理论探索. 2015(03)

博士论文
[1]宏观审慎管理视角下我国银行系统性风险监管研究[D]. 冯超.湖南大学 2016
[2]非营利基金会信息披露质量评价及其治理研究[D]. 陈岳堂.湖南大学 2007

硕士论文
[1]金融业综合经营监管体制的完善[D]. 林森基.北京交通大学 2018
[2]我国商业银行监管体制优化研究[D]. 冯明井.长安大学 2018
[3]我国商业银行监管存在的问题及对策研究[D]. 黎明.山东师范大学 2015
[4]我国商业银行监管存在的问题及对策研究[D]. 李厦.湘潭大学 2013
[5]金融改革背景下中国银行业监管机制的研究[D]. 包毕力格.内蒙古大学 2013
[6]中国商业银行监管有效性研究[D]. 马若菲.内蒙古大学 2012
[7]完善我国银行监管立法研究[D]. 温云芳.山西财经大学 2011
[8]我国银行业监管问题研究[D]. 王珏.四川大学 2006



本文编号：3165716