我国第三方理财可持续发展的探索 ——基于诺亚财富和恒天财富的比较研究

发布时间：2021-06-09 11:54

　　自2012年5月以来,中国的资产管理行业就迎来了监管放松、业务创新的浪潮,正式进入大资管的时代。到2015年底,大资管行业的规模约为65.17万亿元,银行、信托、基金、保险等各类机构均占有较高的比重。而在这一期间,随着中国经济的迅速发展,我国第三方理财公司通过代销信托产品实现了原始积累。另外,我国高净值客户财富管理市场的增长潜力很大,兴业银行与波士顿咨询公司联合发布的《中国私人银行2015》报告指出,预计到2020年,中国私人财富将超过200万亿,高净值家族数量约350万户,而高净值客户的金融需求正向“投资理财专业性”和“金融服务综合化”回归,综合化的金融服务需求无疑是对第三方理财公司的一种考验。随着我国第三方理财公司的迅猛发展,很多第三方都是以财富管理和资产配置之名,代销理财产品。第三方理财公司面临着财富管理大行业的竞争,又面临着第三方理财行业内部的淘汰,我国第三方理财如何实现可持续发展?本文采用了案例分析法与对比研究法,希望通过对正在运作中的第三方理财公司进行多维度的比较研究,以得出具有实践意义的对策,因此本文选取了国内第三方理财行业中最具有代表性的两家公司即诺亚财富和恒天财富,从... 

【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：58 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图１．?１资产６００－３０００万私人银行客户的投资偏好??数据来源：２０１５年兴业私人银行和波±顿咨询公司开展高净值客户调研??

—＿ｊ??图３．?１财富管理板块依巧产品分销及客户服务赚取募集费及后续服务??资料来源：行业报告??诺亚的财富管理产品顺应大类资产配置周期，自有平台产品和第Ｈ方平??台产品各占一半。２０巧年第３季度财富管理板块产品募集量达２６１亿元。??２０１５年上半年财富板块业务收入达到１．３４亿美元，其中５６．７％来自于第Ｈ方??资管平台，剩余４３．３％来自于歌斐资产。诺亚通过资管平台收取前端的管理费，??同时收取后端业绩报酬的２０％分成费用，盈利模式如图３．２。??２６??

我国第．与方理财可持续发展的探索一－基于诺化财富和恆天财富的比较研巧??４我国第兰方理财公司现存问题??４．１缺乏战略布局，产品服务单一??目前我国第Ｈ方理财公司仍处于初期发展阶段，很多公司缺乏长远的战??略布局，服务模式简单，产品服务单一，客户资源存在弱势。如下图所示，??英美和澳大利亚等国家己经处于财富管理阶段，产品选择广泛、拥有高质量??的财务咨询服务、设置灵活的定价及佣金、风控措施完善且方便安全。而国??的财富管理市场尚处于产品推销阶段，未来发展之路，障碍重重。??

【参考文献】：
期刊论文
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[2]关于互联网金融的几个问题[J]. 许一鸣.  投资研究. 2015(09)
[3]企业人才培养模式的策略思考[J]. 吴菁,曹晓军,凌子山.  管理世界. 2015(06)
[4]私募证券基金、海外对冲基金与财富管理发展研究[J]. 杨世伟.  新金融. 2015(06)
[5]中国农业政策性银行可持续发展路径研究——以中国农业发展银行为例[J]. 王吉献.  沈阳师范大学学报(社会科学版). 2015(02)
[6]后金融危机时代第三方理财在我国发展的机遇与挑战[J]. 宗磊.  中外企业家. 2015(09)
[7]第三方理财 监管何时规范化[J]. 顾宇春.  大众标准化. 2015(02)
[8]第三方理财合作存隐患[J]. 包长河,刘曦.  中国金融. 2015(03)
[9]从经济学角度探讨金融机构客户维护对金融服务营销的影响[J]. 孙静.  经营管理者. 2014(25)
[10]警惕信托营销风险[J]. 帅国让.  金融博览(财富). 2014(06)

硕士论文
[1]我国第三方理财的可持续发展探讨[D]. 陈丹亭.西南财经大学 2011



本文编号：3220531