基于专家系统的C银行国际汇款事中控制的管理研究
发布时间:2021-06-09 11:56
随着改革开放、加入世贸组织、推进“一带一路”建设等重大战略部署工作的进行,国内企业纷纷加快转型,制定适合自身的发展战略,推进自身国际化发展。随之而来的,是企业对国际贸易需求的增加,进而,对商业银行国际汇款等国际结算方式的多样化、复杂性也提出了更多、更高的要求。而为了应对这种情况,各大商业银行不断推陈出新,为客户提供更多专业化、个性化的产品。金融产品的不断丰富、各大外资银行的入驻、互联网+及金融服务平台的兴起使得金融行业的竞争异常激烈。在这种机遇与挑战并存的时刻,商业银行渴望寻求自我突破的路径。人工智能、区块链、云计算、大数据等新兴科技技术的出现为商业银行带来了曙光,也带来了新一轮的角逐。随着四大银行与阿里巴巴、京东、百度、腾讯等互联网巨头开展合作,正式开启了智能银行时代,而商业银行的竞争也从传统业务的竞争慢慢向科技与业务并重的方向过渡。全球经济一体化促进了国际贸易的繁荣、新兴科技技术促进了商业银行转型发展,然而这两者却也带来了洗钱犯罪行为的日益猖獗。在联合国、欧盟、美国、英国等国家及组织越来越严格的态度以及不断更新的反洗钱相关法律法规的情形下,如何以科技为引领,识别日常国际汇款业务处理...
【文章来源】:广东工业大学广东省
【文章页数】:70 页
【学位级别】:硕士
【部分图文】:
研究思路第一章作为本文的绪论,提出了本文选题的研究的景以及研究意义,明确了本文主要的研究内容及方法,并对研究思路及创新之处进行了分析
17图 3-2 国际汇入汇款业务流程图(1)系统接受报文:系统接收国外银行汇至 C 银行的报文后,自动将制裁名单进行匹配;(2)制裁名单甄别:系统自动进行制裁名单甄别匹配,若未命中名单,
拒绝业务处理,并将报文退回国外银行;(4)报文进行 STP 处理判断:报文经过制裁名单甄别之后,进入 ST,满足 STP 处理条件的报文系统自动进行入账处理,不满足 STP 处理条进入后台经办待处理状态;(5)后台经办柜员操作:C 银行的国际汇入汇款报文分对公国际汇入国际汇入汇款。根据收款人信息,判断为对公国际汇入汇款时,后台经文留交至前台进行处理;判断为对私国际汇入汇款时,后台经办人员根判断,进行转查询、退汇、落地、解付入账等处理。.2 C 银行国际业务风险控制流程C 银行的国际汇款业务风险控制环节分为事前控制、事中控制、事后分,具体流程如图 3-3 所示。事前控制 客户准入、资料审核
【参考文献】:
期刊论文
[1]人工智能技术的发展和应用分析[J]. 纪子康. 科技风. 2018(32)
[2]人工智能技术在金融领域的应用探究[J]. 傅丹阳. 科技经济导刊. 2018(31)
[3]AI+金融:护航银行安全[J]. 从文. 中国公共安全. 2018(08)
[4]人民银行反洗钱调查手段创新研究[J]. 周海. 黑龙江金融. 2018(07)
[5]商业银行反洗钱工作难点与自身应对策略研究[J]. 孙以诺,王向民. 浙江金融. 2018(04)
[6]金融机构反洗钱有效性评价指标体系构建研究[J]. 王宝运. 金融理论与实践. 2018(03)
[7]跨境汇款反洗钱风险分析及对策[J]. 中国银行河北省分行课题组,朱晓凤,石锦惠. 河北金融. 2018(02)
[8]银行国际汇款业务中的洗钱风险与防范[J]. 徐红. 中国信用卡. 2018(02)
[9]人工智能应用在我国银行业的探索实践及发展策略[J]. 姜世戟. 西南金融. 2018(02)
[10]人工智能在银行的应用与分析[J]. 方梁,刘点兵,侯天枢,潘艳阳. 信息安全研究. 2017(12)
硕士论文
[1]我国商业银行反洗钱工作问题与对策研究[D]. 张思聪.北京交通大学 2014
[2]基于神经网络森林经营辅助决策的知识获取[D]. 王霞.福建农林大学 2008
本文编号:3220533
【文章来源】:广东工业大学广东省
【文章页数】:70 页
【学位级别】:硕士
【部分图文】:
研究思路第一章作为本文的绪论,提出了本文选题的研究的景以及研究意义,明确了本文主要的研究内容及方法,并对研究思路及创新之处进行了分析
17图 3-2 国际汇入汇款业务流程图(1)系统接受报文:系统接收国外银行汇至 C 银行的报文后,自动将制裁名单进行匹配;(2)制裁名单甄别:系统自动进行制裁名单甄别匹配,若未命中名单,
拒绝业务处理,并将报文退回国外银行;(4)报文进行 STP 处理判断:报文经过制裁名单甄别之后,进入 ST,满足 STP 处理条件的报文系统自动进行入账处理,不满足 STP 处理条进入后台经办待处理状态;(5)后台经办柜员操作:C 银行的国际汇入汇款报文分对公国际汇入国际汇入汇款。根据收款人信息,判断为对公国际汇入汇款时,后台经文留交至前台进行处理;判断为对私国际汇入汇款时,后台经办人员根判断,进行转查询、退汇、落地、解付入账等处理。.2 C 银行国际业务风险控制流程C 银行的国际汇款业务风险控制环节分为事前控制、事中控制、事后分,具体流程如图 3-3 所示。事前控制 客户准入、资料审核
【参考文献】:
期刊论文
[1]人工智能技术的发展和应用分析[J]. 纪子康. 科技风. 2018(32)
[2]人工智能技术在金融领域的应用探究[J]. 傅丹阳. 科技经济导刊. 2018(31)
[3]AI+金融:护航银行安全[J]. 从文. 中国公共安全. 2018(08)
[4]人民银行反洗钱调查手段创新研究[J]. 周海. 黑龙江金融. 2018(07)
[5]商业银行反洗钱工作难点与自身应对策略研究[J]. 孙以诺,王向民. 浙江金融. 2018(04)
[6]金融机构反洗钱有效性评价指标体系构建研究[J]. 王宝运. 金融理论与实践. 2018(03)
[7]跨境汇款反洗钱风险分析及对策[J]. 中国银行河北省分行课题组,朱晓凤,石锦惠. 河北金融. 2018(02)
[8]银行国际汇款业务中的洗钱风险与防范[J]. 徐红. 中国信用卡. 2018(02)
[9]人工智能应用在我国银行业的探索实践及发展策略[J]. 姜世戟. 西南金融. 2018(02)
[10]人工智能在银行的应用与分析[J]. 方梁,刘点兵,侯天枢,潘艳阳. 信息安全研究. 2017(12)
硕士论文
[1]我国商业银行反洗钱工作问题与对策研究[D]. 张思聪.北京交通大学 2014
[2]基于神经网络森林经营辅助决策的知识获取[D]. 王霞.福建农林大学 2008
本文编号:3220533
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