我国商业银行理财业务政府监管的研究

发布时间：2021-06-11 18:29

　　理财最早在20世纪90年代初被提出,但我国的理财则起步较晚,大约在2004年才兴起,初期仅为银行方面销售基金和理财产品,而随着市场的繁荣以及市民收入的增加,同时国家也随之出台相关政策,为理财业务的开拓提供了较好的市场环境,如今理财方式和理财产品已经越来越多元化,全国多家商业银行不同程度上都开发了理财产品,涉及种类和领域也各有差异,给客户提供了多样化的选择。但近两年来我国经济增速放缓,实体经济投资回报率降低,尤其是银行存贷款利率市场化以后,资金市场出现了过度竞争的态势,银行之间,银行与非银行之间为了拉理财资金到手,各类手段频出,有时甚至不惜采取各种打违规檫边球的非良性手段。且到了2016年,随着投机资金的推动,各类资产投资项目均相继出现大幅波动,产品投资收益的不确定性增强,有些银行部分理财资金计划还出现了亏损,银行资金的配置渠道出现了多样化,资产投资模式已处于一种风险很高的混业状态。除银行理财产品计划外,各类金融机构也相应推出各类延伸衍生理财产品,如:证券投资基金、信托计划等,在不同的产品之间加杠杆加嵌套,不断积累金融交叉领域的风险。此外,除上述正规机构所发型的理财产品外,还有很多违规产... 

【文章来源】：华东政法大学上海市

【文章页数】：50 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
导言
    一、研究背景与意义
    二、国内外文献综述
    三、研究内容
    四、研究方法
    五、研究的创新点与难点
第一章 理财业务政府监管的相关概念及理论基础
    第一节 理财业务政府监管的相关概念
        一、理财业务
        二、理财业务政府监管
    第二节 理财业务政府监管的理论基础
        一、公共利益理论
        二、公共治理理论
        三、政府责任理论
第二章 我国商业银行理财业务政府监管的发展现状
    第一节 理财业务政府监管的起源
        一、商业银行理财业务产生风险引发监管需求
        二、商业银行理财业务具有的风险
    第二节 商业银行理财业务政府监管的发展历程
        一、理财市场发展早期的初步规范
        二、金融危机前后对理财业务的相关监管规范
        三、近年监管规范情况变化
    第三节 我国商业银行理财业务政府监管的现状
        一、现有的监管体系概述
        二、现有的监管制度概述
第三章 目前我国商业银行理财业务政府监管存在的问题及原因分析
    第一节 我国商业银行理财业务政府监管存在的问题分析
        一、政府监管理财业务的相关法规仍有漏洞
        二、政府监管理财业务过程中缺乏动态跟踪的监管
        三、理财业务的政府监管缺乏风险预警
    第二节 我国商业银行理财业务政府监管问题对应的原因分析
        一、政府监管制度不完善
        二、政府监管执行不到位
第四章 发达国家商业银行理财业务政府监管的实践与启示
    第一节 发达国家商业银行理财业务政府监管的实践
        一、美国商业银行理财业务的政府监管
        二、日本商业银行理财业务的政府监管
        三、德国商业银行理财业务的政府监管
        四、小结
    第二节 发达国家商业银行理财业务政府监管的启示
        一、美国商业银行理财业务的政府监管启示
        二、日本商业银行理财业务的政府监管启示
        三、德国商业银行理财业务的政府监管启示
        四、小结
第五章 我国商业银行理财业务政府监管创新改革的对策建议
    第一节 完善相关法律法规的对策建议
        一、完善《销售管理办法》
        二、出台严格的问责机制法律
        三、建立专门的理财业务从业人员行为管理制度
    第二节 完善问责及执行机制的对策建议
        一、加强政府监管银行理财业务透明化
        二、设立信息披露监管委员会
        三、推动政府监管手段数字信息化
    第三节 加强保障消费者权益的对策建议
        一、完善监管法规中对消费者权益保护的内容
        二、完善金融消费者权益保护的投诉机制
        三、开展多种形式的消费者权益保护宣传教育
第六章 结语
参考文献
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]资管新规下商业银行资管业务转型研究[J]. 冯晶,张正滔.  宿州学院学报. 2019(05)
[2]商业银行理财产品收益率影响因素研究——基于监管政策变迁视角[J]. 李娜.  经济经纬. 2019(02)
[3]资管2.0时代商业银行理财业务的转型与发展[J]. 周月秋,藏波.  金融论坛. 2019(01)
[4]新公共管理视角下的税务营商环境优化——从世界银行评价指标体系谈起[J]. 王志荣.  税务研究. 2018(09)
[5]银行理财市场回顾与展望[J].   中国信用卡. 2017(01)
[6]“资产荒”倒逼商业银行大资管转型[J]. 孔庆龙.  清华金融评论. 2016(09)
[7]商业银行理财业务发展与监管[J]. 王岩岫.  中国金融. 2013(09)
[8]商业银行理财产品不当销售的治理“瓶颈”与对策[J]. 张楠.  金融纵横. 2013(03)
[9]商业银行理财产品的法律关系与分类监管探究[J]. 安伟,王忠钦.  西南金融. 2011(10)
[10]银行理财产品的存款替代及利率市场化[J]. 周荣芳.  中国金融. 2011(15)

博士论文
[1]政府监管者完善银行业市场约束研究[D]. 肖宇.华中科技大学 2018

硕士论文
[1]商业银行信息科技政府监管研究[D]. 周中雄.郑州大学 2019
[2]资管新规下商业银行理财业务的转型与发展[D]. 胡亚兰.安徽财经大学 2019
[3]论我国商业银行理财产品中个人消费者权益的保护[D]. 徐朋飞.江西财经大学 2019
[4]国有商业银行公共性服务职能问题研究[D]. 刘斯佳.沈阳师范大学 2018
[5]公共管理视角下的银行与客户之间矛盾问题研究[D]. 楚佳琳.天津大学 2015
[6]银行个人理财产品的创新与法律监管制度研究[D]. 孙希.哈尔滨工程大学 2012
[7]建立政府与国有商业银行关系的合理框架[D]. 张巨巍.沈阳师范大学 2010



本文编号：3225059