基于ERP的供应链金融业务研究 ——以中信银行为例

发布时间：2021-07-17 09:54

　　供应链金融作为一种新型的融资模式,为资信不足的中小企业开辟了新的融资渠道,是解决中小企业贷款难、融资成本高的重要途径。同时,供应链金融也为商业银行拓展了业务范围,增加了业务数量,丰富了产品种类,银行可以从中获得中间业务收入和安全的派生利润。这种可以实现多方共赢的融资模式已经越来越多的引起了企业以及金融机构的关注。企业资源计划（ERP）将企业的财务、采购、生产、销售、库存和其它业务功能整合到一个信息管理平台上,从而实现企业信息数据标准化、系统运行集成化、业务流程合理化、绩效监控动态化、管理改善持续化。本文在国内外相关研究的基础上,分析了供应链金融中的潜在风险因素,提出了一种基于ERP系统新的供应链金融业务模式,充分利用现代信息管理的手段,有效地提高了供应链金融的效率,降低了供应链融资中的风险。相比传统的供应链金融业务,我们认为基于ERP的供应链金融业务能够更多拓展小微企业金融业务、更好解决银企双方信息不对称问题、降低银企双方业务合作成本、控制银行融资风险、助力中信银行实现“最佳综合融资服务银行”愿景。 

【文章来源】：苏州大学江苏省 211工程院校

【文章页数】：58 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
abstract
第一章 绪论
    1.1 研究背景
        1.1.1 中信银行自身发展的需要
        1.1.2 中小微企业经营发展的需要
        1.1.3 支持小微企业发展的监管需要
        1.1.4 供应链金融发展前景广阔
    1.2 研究的意义
    1.3 研究的方法、思路与框架
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 研究思路
        1.3.3 研究框架
    1.4 本研究可能的创新
第二章 相关理论及研究综述
    2.1 相关理论
        2.1.1 信息不对称理论
        2.1.2 自偿性贸易融资理论
        2.1.3 信贷配给理论
        2.1.4 理论联系论文
    2.2 国内外研究综述
        2.2.1 ERP的内涵
        2.2.2 供应链金融的概念
        2.2.3 供应链金融的运作模式
        2.2.4 供应链金融的风险分析
        2.2.5 文献述评
第三章 国内银行供应链金融业务现状、特点及风险分析
    3.1 发展现状
        3.1.1 深圳发展银行率先试水
        3.1.2 其他银行纷纷跟进
        3.1.3 银行主导的供应链金融几类融资模式
        3.1.4 国内供应链金融业务的倾向性
        3.1.5 线上供应链金融业务将成为主流方向
    3.2 业务特点
        3.2.1 服务对象为供应链上的整个客户群体
        3.2.2 以真实的贸易背景和贸易合同为基础
        3.2.3 封闭性、自偿性和连续性
        3.2.4 业务具有多方共赢的特点
        3.2.5 风险特征较为复杂
    3.3 存在的问题
        3.3.1 法律法规不健全
        3.3.2 技术支持相对薄弱
        3.3.3 中介机构资质参差不齐
        3.3.4 商业银行方面的问题
        3.3.5 其他参与者的冲击
    3.4 风险分析
        3.4.1 外生风险
        3.4.2 内生风险
第四章 建立中信银行基于ERP供应链金融业务的模式
    4.1 中信银行供应链金融业务概况
        4.1.1 中信银行简介
        4.1.2 中信银行的供应链金融业务概况
        4.1.3 中信银行的四大增值链模式
        4.1.4 中信银行供应链金融发展情况
    4.2 中信银行供应链金融业务发展中遇到的问题
        4.2.1 业务创新后劲不足
        4.2.2 模式创新动力不足
        4.2.3 技术创新亟待解决
        4.2.4 组织创新亟待突破
    4.3 建立基于ERP的供应链金融业务模式
        4.3.1 构建基于ERP的供应链金融业务的基础
        4.3.2 基于ERP的供应链结构
        4.3.3 基础版——基于ERP的供应链融资模式（第三方物流机构参与）
        4.3.4 升级版——基于电商平台的供应链融资模式
    4.4 基于ERP的供应链金融业务模式的优势
第五章 加强基于ERP的供应链金融业务发展的对策和建议
    5.1 政府加大支持力度
    5.2 中小企业建立有效的ERP系统
    5.3 第三方公司积极配合
    5.4 创新中小企业信用评价体系
    5.5 金融机构积极探索
第六章 结论和展望
    6.1 研究的结论
    6.2 研究的不足之处与展望
主要参考文献
攻读学位期间公开发表的论文
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]国际供应链金融模式与流程创新研究[J]. 张诚,李晓翠.  南方金融. 2015(03)
[2]供应链系统视角下的供应链融资模式及其风险——以渣打银行的供应链融资为例[J]. 唐明琴,朱慧芳.  征信. 2015(02)
[3]供应链金融的运作模式及特点分析[J]. 鄢章华.  黑龙江科技信息. 2013(01)
[4]中小企业供应链金融研究综述[J]. 蒋婧梅,战明华.  经营与管理. 2012(11)
[5]以客户为导向的供应链绩效评价[J]. 吴昉,张涛,顾锋.  工业工程与管理. 2012(02)
[6]基于上海的供应链金融发展与信息化建设分析[J]. 査贵勇.  国际商务研究. 2012(01)
[7]基于供应链金融的随机需求条件下的订货策略[J]. 徐贤浩,邓晨,彭红霞.  中国管理科学. 2011(02)
[8]供应链金融:出现动因、运作模式及风险防范[J]. 毕家新.  华北金融. 2010(03)
[9]供应链金融模式研究[J]. 孙建勇,赵道致,何龙飞.  西安电子科技大学学报(社会科学版). 2009(05)
[10]论商业银行供应链金融的风险防范[J]. 杨晏忠.  金融论坛. 2007(10)

博士论文
[1]基于中小企业融资视角的供应链金融研究[D]. 夏泰凤.浙江大学 2011

硕士论文
[1]中国银行供应链金融业务发展策略研究[D]. 郝伟丽.山东大学 2015



本文编号：3287943