融资租赁合同欺诈风险防控研究

发布时间：2021-09-22 20:39

　　融资租赁这一金融服务形式进入我国不过三十余年时间,真正的蓬勃发展也仅限于近十年之间。在短短的时间里,融资租赁在金融行业和信用交易中都占有了一席之地。然而随着融资租赁行业的发展壮大,各种问题也逐渐浮出水面,亟待解决。其中,融资租赁合同欺诈成为诸多问题中最为显著的隐患。本文从法学基本理论出发,引入并运用经济学、管理学中风险防控的理念,在传统法学研究的原则性规制和事后救济为主的基础上,提出对合同欺诈风险进行事前防控的建议。文章由融资租赁合同欺诈行为的相关基本理论入手,介绍了融资租赁、融资租赁合同的概念以及相关的风险防控理论,并指出融资租赁合同欺诈行为带来的社会危害;进而分析融资租赁交易中合同欺诈行为的众多欺诈手段,主要由融资租赁合同相关方的角度出发,通过案例分析总结融资租赁交易中存在的合同欺诈手段和形式并阐述了我国对合同欺诈行为的司法认定;随后分析了融资租赁合同欺诈的相关风险,又从融资租赁合同相对方和第三方等角度分析融资租赁合同欺诈风险的成因;在上述的基础上结合实践经验提出防范融资租赁合同欺诈风险的具体意见和建议,通过审视相对方主体资格、审阅合同条款、预防远期经济波动和警惕相对方滥用权力等角... 

【文章来源】：哈尔滨工程大学黑龙江省 211工程院校

【文章页数】：65 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
    1.1 选题背景、目的及意义
        1.1.1 选题背景
        1.1.2 选题目的及意义
    1.2 国内外研究现状
        1.2.1 国内研究现状
        1.2.2 国外研究现状
    1.3 研究思路及方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究方法
    1.4 创新之处
第2章 融资租赁合同欺诈概述
    2.1 融资租赁合同法律界定
        2.1.1 融资租赁的概念
        2.1.2 融资租赁合同的概念
        2.1.3 融资租赁对传统民法理论的创新与突破
        2.1.4 融资租赁的功能和优势
    2.2 融资租赁合同欺诈的危害
        2.2.1 损害相关方合法权益
        2.2.2 波及上下游产业安全
        2.2.3 扰乱市场经济秩序
    2.3 融资租赁合同欺诈风险相关理论
        2.3.1 多米诺骨牌理论
        2.3.2 信息不对称理论
    2.4 本章小结
第3章 融资租赁合同欺诈行为形态分析及特征
    3.1 承租人的融资租赁合同欺诈行为
        3.1.1 承租人虚构资质以获取融资
        3.1.2 承租人夸大收入水平以租赁大型设备
        3.1.3 承租人虚构担保人
        3.1.4 供货人与承租人串通套取资金
    3.2 出租人和供货人的融资租赁合同欺诈行为
        3.2.1 租赁标的参数标识条款欺诈
        3.2.2 租金支付条款欺诈
    3.3 融资租赁合同欺诈行为的特征
        3.3.1 融资租赁合同欺诈与合同诈骗罪的区别
        3.3.2 合同欺诈与其他合同意思表示瑕疵的联系
        3.3.3 融资租赁合同欺诈与其他合同欺诈的关系
    3.4 本章小结
第4章 融资租赁合同欺诈风险分析
    4.1 融资租赁合同欺诈的主要风险
        4.1.1 融资租赁合同相关方的操作风险
        4.1.2 融资租赁合同相关方的信用风险
        4.1.3 融资租赁出租人的债权风险
        4.1.4 融资租赁标的的物损风险
    4.2 融资租赁合同欺诈风险的成因分析
        4.2.1 融资租赁相关法律制度存在问题
        4.2.2 融资租赁相关方的内在成因
        4.2.3 第三方提供虚假信息
    4.3 本章小结
第5章 融资租赁合同欺诈风险防控建议
    5.1 对法律制度的完善建议
        5.1.1 完善融资租赁合同欺诈相关法律法规
        5.1.2 建立统一的融资租赁监管体系
        5.1.3 建立合理的融资租赁行业配套制度
    5.2 出租人对融资租赁合同欺诈的风险防控
        5.2.1 严格审核承租人的主体资格
        5.2.2 审慎调查承租人的信用水平
        5.2.3 审慎调查担保人的担保能力
    5.3 承租人对融资租赁合同欺诈的风险防控
        5.3.1 审阅核对租赁标的参数标识条款
        5.3.2 审阅核算租金支付相关条款
        5.3.3 审阅修订对己方不利的格式化条款
    5.4 本章小结
结论
参考文献
攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]民商事活动中的合同欺诈行为研究[J]. 何朝丹.  法制与社会. 2016(06)
[2]解构与续造:民事合同欺诈与合同诈骗罪的区分研究[J]. 安之楠.  湖湘论坛. 2016(01)
[3]小议融资租赁出租人在经营中面临的风险[J]. 才杰.  中国乡镇企业会计. 2013(08)
[4]融资租赁业务法律风险探究[J]. 任华杰,崔瑞兰.  企业导报. 2013(08)
[5]融资租赁出租人的风险承担[J]. 蒋建湘,李依伦.  法学. 2012(07)
[6]融资租赁纠纷仲裁中的问题[J]. 黄文.  法学. 2012(07)
[7]融资租赁中的风险控制[J]. 黄曦.  法学. 2012(07)
[8]融资租赁出租人风险承担及其控制[J]. 胡晓媛.  法学. 2011(01)
[9]中英合同欺诈问题比较研究[J]. 王笑冬,黄波.  商场现代化. 2010(16)
[10]刍议合同法中的“国家利益”[J]. 巩丽霞.  商业时代. 2006(23)

博士论文
[1]我国金融租赁风险管理研究[D]. 程东跃.浙江大学 2005

硕士论文
[1]融资租赁合同中出租人的法律风险防范[D]. 吴瑾赟.内蒙古大学 2016
[2]融资租赁出租人法律风险的民法规制[D]. 陈佳玲.广东外语外贸大学 2016
[3]船舶融资租赁合同相关研究[D]. 陈楠.哈尔滨工程大学 2012
[4]论合同欺诈[D]. 高厚贵.对外经济贸易大学 2007



本文编号：3404349