资管产品“穿透式”监管法律问题研究

发布时间：2021-10-14 10:14

　　“穿透式”监管的核心理论是实质重于形式原则,就是要穿过金融业务的表象而对其实质进行穿透和定位,“穿透式”和“监管”两个组成部分也强调了其含义是指在监管中要运用穿透的手段来对被监管对象刺破表象进行定位实质,这样才能实现有效的监管。规模大、结构复杂的金融控股公司和金融机构的大批量出现,在促进我国经济发展的同时也在一定程度上对现有的监管体系提出了挑战,基于这种情况,“穿透式”监管进入了我们的视线。我国的资产管理产品主要包括信托业产品、商业银行理财产品、券商资管产品、私募基金等,本文通过对“穿透式”监管的理论来源进行梳理,并对我国整个资管产品领域“穿透式”监管的实践进行分析,得出我国资管产品领域进行“穿透式”监管中目前主要存在如下的问题:金融监管套利、监管模式不够完善、监管信息共享不足,市场信息不对称等有待解决。美国作为最早在实践中通过“看穿原则”体现出“穿透式”监管的国家,通过不断进行金融监管的改革,结合面对风险的不同不断加深监管职能,弥补监管空缺;荷兰的“双峰”监管模式设置较为具有代表性,其制度构建和监管理念以及组织机构的设立充分结合了荷兰本国的国情,并建立了配套的信息披露制度以保障“穿透... 

【文章来源】：北方工业大学北京市

【文章页数】：54 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
    1.1 研究背景意义
    1.2 研究述评
    1.3 研究内容与方法
    1.4 创新与不足
第二章 “穿透式”监管的理论基础
    2.1 “穿透式”监管的概念
    2.2 实质重于形式原则
    2.3 “穿透式”监管与功能监管、行为监管理论
第三章 “穿透式”监管的国际比较
    3.1 荷兰“双峰监管”
        3.1.1 荷兰“双峰监管”的机构设置
        3.1.2 荷兰“双峰监管”的借鉴意义
    3.2 美国的“看穿原则”及监管模式
        3.2.1 美国“看穿原则”的发展及监管模式的变化
        3.2.2 美国“看穿原则”及监管模式的借鉴意义
    3.3 日本银行业的“穿透监管”演变
        3.3.1 日本以高效信息平台促进“穿透监管”发展
        3.3.2 日本银行业“穿透监管”的经验
第四章 “穿透式”监管在我国资管产品中的实践
    4.1 资管行业“穿透式”监管现状概述
    4.2 资管产品“穿透式”监管的监管对象
        4.2.1 信托公司
        4.2.2 商业银行理财产品
        4.2.3 券商资管
        4.2.4 私募基金产品
        4.2.5 互联网金融
    4.3 我国现有监管模式存在的问题
        4.3.1 金融监管套利
        4.3.2 监管模式不够完善
        4.3.3 监管信息共享不足,市场信息不对称
第五章 我国资管产品“穿透式”监管的完善建议
    5.1 细化“穿透式”监管的规则
    5.2 明确监管主体及责任
    5.3 完善金融基础设施,建立金融数据平台
    5.4 加强“穿透式”监管信息披露机制
第六章 结论与展望
    6.1 主要结论
    6.2 研究展望
参考文献
在学期间的研究成果
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]金融与实体经济关系及穿透式监管探析[J]. 付莉,王訸.  中国物价. 2020(04)
[2]《资管新规》对金融监管模式思路转变的启示[J]. 廖素芳.  现代营销(下旬刊). 2020(03)
[3]美国金融监管框架的重构：路径与趋势[J]. 邹伟康,于海纯.  金融论坛. 2019(12)
[4]迈向统一监管的资管新规:逻辑、工具和边界[J]. 沈伟,李术平.  财经法学. 2019(05)
[5]日本金融业开放过程中金融系统性风险防范及启示[J]. 陈刚,孔文佳,韩静.  区域金融研究. 2019(08)
[6]中国金融监管体制改革的逻辑与路径:国际经验与本土选择[J]. 黄辉.  法学家. 2019(03)
[7]证监会资管新规细则对券商资产管理业务的影响[J]. 缪楠,丁林朦.  现代商业. 2019(13)
[8]金融监管的国际比较研究:模式、趋势与启示[J]. 周代数,张立超.  海南金融. 2019(04)
[9]互联网金融“穿透式”监管研究[J]. 许恋天.  金融监管研究. 2019(03)
[10]后危机时代美国金融业的监管变革研究[J]. 张高帆,艾尼瓦尔.  经济视角. 2019(02)



本文编号：3435962