F银行Z分行合规管理研究

发布时间：2021-10-29 15:18

　　随着银行业竞争的日益加剧,市场经济的持续走低,金融案件、不良贷款逐年攀高,金融治理刻不容缓。按照党的十九大及中央金融会议的要求,从2017年开始,国家金融监管当局开展了系列专项治理行动,查处大量银行业违规问题,并向银行业开具罚单金额高达数十亿元,这个数字达到了历年监管处罚的最高值。与此同时,监管当局将合规管理提到了政治的高度,银行业机构在合规管理方面的加强在近两年也达到了历史巅峰。本文写作视角源于基层,通过研究某银行的二级分行——F银行Z分行,了解其合规管理背景、意义、方法及目的,探究相关合规管理理论知识、分析国内外部分学者对合规管理的研究方案。通过摸清F银行Z分行的经营状况,以及面临的相关业务、政策的风险,结合国内银行案件案例,分析查找F银行Z分行合规管理中存在的问题,运用内外部问卷调查及先进合规银行经验,提出解决F银行Z分行合规问题的方案,帮助基层银行解决合规管理问题,对基层银行的合规管理建设有一定的参考价值。 

【文章来源】：重庆理工大学重庆市

【文章页数】：63 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的和意义
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意义
    1.3 国内外研究现状
        1.3.1 国外研究现状
        1.3.2 国内研究现状
        1.3.3 国内外研究现状综述
    1.4 研究思路和内容
        1.4.1 研究思路
        1.4.2 研究内容
        1.4.3 技术路线图
    1.5 研究方法
    1.6 研究创新点
2 银行合规管理的理论基础
    2.1 合规管理相关概念
        2.1.1 合规
        2.1.2 合规风险
        2.1.3 合规管理
        2.1.4 合规文化
    2.2 合规管理相关理论
        2.2.1 内部控制
        2.2.2 公司治理
        2.2.3 全面风险管理
3 F银行Z分行合规管理现状
    3.1 F银行Z分行的基本情况
    3.2 F银行Z分行合规管理面临的风险
        3.2.1 监管治理工作开展情况
        3.2.2 F银行Z分行查出的问题及处罚
    3.3 F银行Z分行合规管理必要性
    3.4 F银行Z分行合规管理基本状况
        3.4.1 合规管理组织架构
        3.4.2 合规管理的职责范围
        3.4.3 合规管理团队
        3.4.4 合规管理的发展趋势
4 F银行Z分行合规管理存在的基本问题及原因分析
    4.1 F银行Z分行合规管理存在的基本问题
        4.1.1 合规团队建设有待加强
        4.1.2 考核机制不完善
        4.1.3 业务发展与合规管理冲突
        4.1.4 制度仿效严重,没有差异性特色
        4.1.5 合规管理机制不完善
        4.1.6 合规文化建设有待提高
    4.2 F银行Z分行合规管理方面问题的原因探析
5 银行业合规管理比较分析和经验借鉴
    5.1 Z分行与他行合规管理的对比分析
        5.1.1 问卷调查范围
        5.1.2 问卷结果收集情况
        5.1.3 问卷调查反映出的合规管理问题
        5.1.4 问卷调查析得的合规管理思路
    5.2 银行业合规管理经验借鉴
        5.2.1 国外金融机构——花旗银行
        5.2.2 国内金融机构——工商银行
        5.2.3 国内外银行合规管理先进做法经验
6 F银行Z分行合规管理改进的对策
    6.1 F银行Z分行合规管理的基本要求
    6.2 F银行Z分行合规管理改进的措施
        6.2.1 加大合规团队建设力度
        6.2.2 建立完善的考核机制
        6.2.3 建立合规审查制度
        6.2.4 全面梳理制度,完善合规制度建设
        6.2.5 加大合规检查和违规处罚力度
        6.2.6 加强合规文化建设
7 结论与展望
致谢
参考文献
附件
个人简历、在学期间发表的学术论文及取得的研究成果



本文编号：3464904