银行资产管理计划法律问题研究

发布时间：2017-05-16 00:04

  本文关键词：银行资产管理计划法律问题研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：随着银监会批准试点资产管理计划业务,我国跨行业的资管时代已经来临。银行开展资产管理业务有其天然优势所在,银行资产管理计划可以将资金与项目相对接,保障项目风险可控,真正回归代客理财的业务本质。但现阶段,银行资产管理计划的开展存在诸多法律困惑和障碍,诸如概念不清、定性不明、具体操作程序上缺少法律规范等问题,亟待法律法规及相关理论研究的跟进,为业务发展提供理论上的支持,以期促进银行资产管理计划更好发展。在参考其他金融行业资产管理业务相关做法及国外实践后,本文中主要涉及银行资产管理计划三方面的内容,包括银行资产管理计划的基本概念、法律性质和业务开展过程中的具体法律问题。 本文共分四大部分。第一部分介绍银行资产管理计划业务的产生过程和金融混业经营模式的发展趋势,并与现有理财产品相对比,说明推陈出新的优势。最后综合多种定义观点,为银行资产管理业务下定义,确定其概念,为后续研究奠定基础。文章第二部分通过研究多家银行资产管理计划说明书抽象出资产管理计划的一般运作模式,认定投资者与银行之间是一种类信托的法律关系,并深入研究投资者、银行和托管机构的权利义务关系。前两部分倾向于法学理论探讨,后两个部分侧重于实务运作过程中存在的法律障碍及解决完善。第三部分分析了银行资产管理计划业务中存在的法律问题,例如当事人主体资格标准不明晰、资金独立性问题、委托资产份额是否可以设定抵押或转让、信息披露制度的范围与标准以及管理人的尽职标准等问题和障碍。第四部分则针对第三部分提出的问题,给出笔者的思考,提出完善建议。
【关键词】：银行资产管理计划 类信托关系 资金独立性 信义义务
【学位授予单位】：北京邮电大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D922.281
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-8
• 第一章 绪论8-10
• 第二章 银行资产管理计划概述10-18
• 2.1 银行资产管理业务的产生过程10-12
• 2.2 银行资管计划的基本概念12-13
• 2.3 银行资管计划的现实作用13-15
• 2.4 资管计划与现有银行理财产品的区别15-18
• 第三章 银行资管计划运作模式及法律关系18-28
• 3.1 银行资管计划运作模式18-19
• 3.2 银行资管计划的法律性质19-25
• 3.3 资产管理计划中当事人的权利义务25-28
• 3.3.1 委托人的权利义务26
• 3.3.2 受托人的权利义务26-27
• 3.3.3 托管人的权利义务27-28
• 第四章 银行资管计划中存在的法律问题28-33
• 4.1 法律性质模糊，，缺少法律法规的规范28-29
• 4.2 当事人主体资格标准不清晰29
• 4.3 资管计划中资金独立性保障的相关问题29-30
• 4.4 银行资产管理计划资金如何运用相关问题30
• 4.5 银行资产管理计划中的委托资产份额能否设定质押或转让30-31
• 4.6 信息披露的范围与标准不明确31
• 4.7 银行作为管理人的尽职标准不清晰31-33
• 第五章 完善银行资产管理计划的法律建议33-53
• 5.1 明确银行资产管理计划的法律性质，尽快出台相关法规监管制度33-36
• 5.2 论证商业银行法、信托法的限制性规定，从上位法角度给予支持36-38
• 5.3 完善业务准入制度标准38-40
• 5.3.1 银行的准入标准38-39
• 5.3.2 投资者的准入标准39-40
• 5.4 委托资产的独立性标准的设定40-42
• 5.5 资金投向的规范与限制42-44
• 5.5.1 资金投向的范围、比例42-44
• 5.5.2 识别与控制项目风险44
• 5.6 取消隐性担保与刚性兑付44-45
• 5.7 委托资产份额的转让与质押45-46
• 5.8 信息披露制度的范围与内容标准46-48
• 5.9 受托人的尽职标准48-53
• 第六章 结语53-54
• 参考文献54-56
• 致谢56-57
• 攻读硕士学位期间的研究成果及发表的学术文章57

【参考文献】

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本文编号：369159