RT公司股权众筹业务风险管理研究

发布时间：2024-03-08 04:29

　　当前,股权众筹逐步成为我国多层次资本市场的重要补充和金融创新的重要领域。股权众筹平台作为信息中介机构,是股权众筹发展的核心主体之一,在“互联网金融”及其产生的新型商业模式和融资模式中扮演着重要角色。然而,与股权众筹的迅速发展相比,相关法律法规和监管机制的发展却明显滞后,股权众筹发展体现出粗放性、高风险性的特征,“问题类”股权众筹平台不断涌现。因此,股权众筹平台如何有效应对和规避运营风险,保持健康、可持续发展,是一个值得研究的课题。RT股权众筹公司成立较早,本文以RT公司的股权众筹业务为研究对象,进行了较为全面的风险识别、测量和评估,对该平台抵御风险的策略和弊端进行了深入分析,并根据风险分析结果提出了相应的应对策略以及促进我国股权众筹平台健康、可持续发展的建议。本文认为,在政策环境和市场环境得到优化后,再加上RT公司自身的积极努力,RT股权众筹公司将更有效地规避法律风险、市场风险、信用风险等风险隐患,更好发挥其作为投融资新渠道和资本市场新层级的作用。

【文章页数】：56 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 选题背景和意义
    1.2 国内外相关研究综述
    1.3 风险管理理论回顾
    1.4 研究方法及思路
2 股权众筹相关概念及发展情况
    2.1 股权众筹的概念及特征
    2.2 股权众筹在我国资本市场中的功能定位
    2.3 国内外股权众筹发展情况
3 RT公司股权众筹业务介绍
    3.1 业务发展概况
    3.2 业务模式和流程
        3.2.1 各方参与者的参与条件和职责
        3.2.2 股权众筹业务模式和特点
    3.3 RT公司目前采取的风险控制策略
4 RT公司股权众筹业务风险分析
    4.1 概述
    4.2 风险规划
    4.3 风险识别
        4.3.1 风险识别的依据
        4.3.2 风险识别的过程
        4.3.3 识别出的主要风险因子说明
    4.4 风险评估
        4.4.1 评估方法的选择
        4.4.2 构造风险因子判断矩阵
        4.4.3 计算风险评价指标权重
        4.4.4 测算风险的重要程度
    4.5 风险分析结果及启示
        4.5.1 总体风险可控,但需改进现有机制、措施和流程
        4.5.2 风险因子重要性程度划分
        4.5.3 不同等级的风险因子需分类制定风险控制策略
5 对RT公司股权众筹业务风险管理的建议
    5.1 强化项目审查、风险管控、内部管理等机制约束
    5.2 全方位提升系统运行、信息安全、项目审核等技术能力
    5.3 做好关键业务流程升级或再造
    5.4 畅通与投融资充分沟通的渠道
    5.5 发起或组织建立股权众筹行业自律协会组织
    5.6 积极自查和规范运营,规避法律风险
6 结论
    6.1 主要研究结论
    6.2 研究不足
致谢
参考文献
附录一:股权众筹投融资者调查
附录二:RT公司股权众筹业务风险指标权重专家打分
附录三:RT公司股权众筹业务风险重要性程度估算



本文编号：3922010