城市商业银行合规管理能力评价研究——以中西部25家城市商业银行为例

发布时间：2024-03-10 13:26

　　近年来,国际金融形势严峻,金融机构违规经营、从业人员违规操作等不合规的行为导致风险积聚,国内经济形势伴随“新常态”的客观现实,经营环境面临巨大变革,利率市场化、民营资本开放、互联网金融的兴起,市场环境越来越复杂。伴随着上述的市场环境,银行业风险趋于复杂化以及多样化,合规管理越来越受到重视,我国得到了迅速的发展,国有大型商业银行和股份制商业银行已经建立了较为完善的合规管理体系,但是作为发展时间相对较短的城市商业银行来说,合规管理工作才刚起步,要在如此严峻的市场环境中保持稳健发展,需要更加重视合规管理能力的提升。客观、公正的评价合规管理能力能够帮助银行系统、全面地了解自身合规管理水平,有助于提高风险监控能力。目前,我国少有系统的评价体系对于商业银行合规管理能力进行评价,因此,建立科学、合理的合规管理能力评价体系,对促进银行的健康发展具有重要的意义。本文系统地介绍了合规管理能力评价的相关理论与方法,总结了国内外对于商业银行合规管理能力的研究成果,然后依据科学性、系统性、可行性原则选取了5个能够反映合规管理能力的指标,运用层次分析法构建商业银行合规管理能力评价体系,选取中西部25家城市商业银行...

【文章页数】：73 页

【学位级别】：硕士

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中文摘要
Abstract
第一章 导论
    1.1 选题背景及意义
        1.1.1 选题背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 文献综述
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
    1.3 研究内容和方法
        1.3.1 研究内容
        1.3.2 研究方法
    1.4 创新点与不足
        1.4.1 本文创新点
        1.4.2 本文不足之处
第二章 合规管理理论概述及要素分析
    2.1 合规管理的理论概述
        2.1.1 合规
        2.1.2 合规管理
    2.2 合规管理主要要素分析
        2.2.1 合规文化
        2.2.2 组织结构
        2.2.3 合规制度
        2.2.4 合规风险
        2.2.5 资源保障机制
第三章 城市商业银行合规管理能力指标体系设计
    3.1 城市商业银行合规管理能力指标体系设计
        3.1.1 合规管理能力评价指标体系建立的原则
        3.1.2 评价指标体系构建与指标选择
        3.1.3 构造判断矩阵并进行一致性检验
    3.2 层次总排序
第四章 合规管理能力评价的实证分析
    4.1 样本的选取
        4.1.1 样本银行的选取
    4.2 评价方法介绍
        4.2.1 模糊综合评价模型构建
        4.2.2 灰色综合评价模型构建
    4.3 合规管理能力评价的实证分析
        4.3.1 对合规文化建设的分析
        4.3.2 对管理目标与组织结构的分析
        4.3.3 对合规管理制度的分析
        4.3.4 对资源保障机制的分析
        4.3.5 对合规风险的分析
第五章 结论与建议
    5.1 结论
    5.2 对于提升城市商业银行合规管理能力的建议
        5.2.1 注重合规文化建设，增强员工合规意识
        5.2.2 建立完善的组织架构，增强合规部门的独立性
        5.2.3 建立有效的合规风险识别与评估机制
        5.2.4 建立有效的合规问责机制，将合规纳入薪酬管理机制
        5.2.5 建立有效的诚信举报机制
参考文献
在学期间的研究成果
致谢



本文编号：3924861