智能投顾监管研究

发布时间：2025-01-14 17:15

　　由于传统投顾业务受众面小、资源配置低、收费标准高等缺点,而将大多数低净值投资者拒之财富管理的门外。近年来,人工智能与金融领域紧密联系起来,开启了智慧金融时代,极大地提高金融行业的服务效率并改变了业务模式。智能投顾作为人工智能在金融领域的创新产物之一,凭借投资门槛低、低收费、效率高等优点深受人们的追捧。 当然,我们必须清醒地认识到智能投顾在满足投资者投资需求的同时,也对我国传统投顾的监管法律造成了冲击和挑战。因此,我们应当在理性看待智能投顾的基础上,完善智能投顾监管法律,缓解智能投顾所带来的金融风险,以达到保护投资者合法权益的目的。 本文对于智能投顾监管对策的证成分为四步。首先,以智能投顾基本理论为着眼点,通过清晰界定智能投顾的外延和内涵,以明确监管对象,并对智能投顾法律监管的必要性进行了深入论证,为后文研究奠定理论基础。其次,分别从智能投顾的监管法律、监管主体、监管方式以及监管对象四个方面分析智能投顾法律监管的现状。紧接着以此为基础,从现有的监管法律出发,审视智能投顾法律监管的不足,主要体现在监管法律尚待完善、监管主体不明确、监管对象责任不清、监管方式滞后。最后,在综合对智能投顾法律监管...

【文章页数】：51 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图１．４研宄技术路线图??本文三部分探索性研究紧密联系，逐步递进，层层深入，形成本文研究的整??体，通过案例研究发现问题表象，基于实证研究探宄问题机理，运用数据仿真有??针对性的对问题进行深入探宄

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图５．３集中定价与随机定价优劣势比较??

行定价。因此，??在智能投顾产品网络中，基金管理费的定价机制研究对于市场上基础理财产品提??供者、智能投顾公司以及行业监管方都具有现实意义。??１００％?８９．９％??９０％?８５－８％?■??８０％?７１．１％?７３．６％?＿??７０％?｜ｎ?＿?＿?６３．７％??Ｅ?Ｊ?１３....

图１－５?２０１６－２０２２年金融科技领域研究关键词演进图谱??

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图4：分类账户体系4投资人乙B公司A公司

90监管科技（RegTech）发展及应用研究总第78期智能投顾的行为，增加监管科技在智能投顾方面的广泛性应用潜力。投资人丙投资人甲投资人乙普通账户普通账户智能投顾账户智能投顾账户智能投顾账户B公司A公司交易所账户管理系统图4：分类账户体系未来，分类账户体系（见图4）在智能投顾中应....

本文编号：4026930