影子银行监管制度研究

发布时间：2017-07-04 06:05

  本文关键词：影子银行监管制度研究

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【摘要】：影子银行(shadow banking)是长期游离于监管体系之外的金融体系,经过20多年的发展壮大,直到次贷危机发生之后才被人们所关注和重视。多数学者认为本次金融危机的爆发和恶化与影子银行的过度扩张有关。虽然影子银行在推动金融市场发展,加快金融产品创新等方面具有一定的积极意义,但其给金融系统带来的风险不容小觑,这些风险主要在于影子银行特有的高杠杆率、监管套利、信用创造和因信息不透明性对金融消费者的危害。如今,加强影子银行的监管已经成为全球金融监管者在反思金融危机课题中必须面对的重要章节,西方国家和各国际金融组织也开始积极地针对影子银行提出监管改革法案和政策引导。 对于中国金融市场而言,尽管因开放性较低而受本次金融危机的冲击较小,但影子银行体系及业务已经开始了不容忽视的发展,其隐含的风险也在逐步显现。可以说,影子银行的发展及监管问题不仅仅是全球金融监管的热点议题,更是中国金融发展不可回避并亟需解决的重要问题。 虽然将影子银行纳入监管体系已经成为大部分国家和地区的共识,然而作为一个产生时间较短的新名词,国内外学术对于影子银行的内涵、外延、性质及其特征都还没有比较清晰的界定。在美国和FSB等国家和国际组织先行示范的条件下,构建影子银行的监管制度成为各国金融监管部门的工作重点。 如果对影子银行这一监管对象没有一个准确的概念性认识,那么监管框架也就无从谈起。因此,本文第一部分首先在总结国内外有关影子银行理论研究的基础上,对影子银行的概念和特征进行了探究和界定,其次根据中国金融市场的特殊性对“中国特色”影子银行表现形式进行了全面的列举。 第二部分本文主要阐明建立影子银行监管制度的必要性。首先,对影子银行的风险性进行分析,论证将影子银行纳入监管系统是必须完成的任务。其次,对世界各国尤其是中国影子银行发展现状以及相对应的监管现状进行分析,阐明构建影子银行监管框架的必要性和紧迫性。 本文第三部分选取美国和FSB两个已建立起较为成熟的影子银行监管制度的国家和组织进行比较法研究。通过总结两个先行者在构建影子银行监管制度方面的优良经验,分析未来影子银行监管制度的发展趋势。 本文第四部分讨论了美国和FSB经验对中国建立影子银行监管制度的启示,同时从监管原则确立、监管模式选取和监管制度制定等方面入手,提出了根据中国国情构建影子银行监管制度的构思和建议。
【关键词】：影子银行 系统性风险 监管制度 监管措施
【学位授予单位】：华中师范大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：D922.281
【目录】：

• 摘要6-7
• Abstract7-10
• 前言10-11
• 一、影子银行的界定11-17
• (一) 影子银行的概念与特征11-13
• (二) 中国影子银行的表现形式13-17
• 二、构建影子银行监管制度的必要性研究17-24
• (一) 影子银行的风险性分析17-20
• (二) 中国影子银行监管状况分析20-24
• 三、影子银行监管制度的比较法考察24-34
• (一) 美国现行的影子银行监管制度24-28
• (二) G20金融稳定理事会(FSB)的影子银行监管制度28-31
• (三) 美国与FSB的影子银行监管制度之经验总结31-34
• 四、中国影子银行监管制度的构想34-44
• (一) 美国与FSB影子银行监管制度对中国的启示34-37
• (二) 构建中国影子银行监管制度的思路37-44
• 结论44-45
• 参考文献45-48
• 后记48

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 周莉萍;;影子银行体系的机制及其脆弱性[J];银行家;2010年12期

2 易宪容;;“影子银行体系”信贷危机的金融分析[J];江海学刊;2009年03期

3 董京波;;次贷危机背景下国际金融监管制度的新发展及启示[J];经济问题;2009年11期

4 周莉萍;;影子银行体系的信用创造:机制、效应和应对思路[J];金融评论;2011年04期

5 李波;伍戈;;影子银行的信用创造功能及其对货币政策的挑战[J];金融研究;2011年12期

6 巴曙松;;应从金融结构演进角度客观评估影子银行[J];经济纵横;2013年04期

7 杜亚斌;顾海宁;;影子银行体系与金融危机[J];审计与经济研究;2010年01期

8 巴曙松;;加强对影子银行系统的监管[J];中国金融;2009年14期

9 本·伯南克;李志军;司马亚玺;;系统重要性金融机构、影子银行与金融稳定[J];中国金融;2012年12期

10 陈南辉;;影子银行监管的国际经验及对我国的启示[J];武汉理工大学学报(社会科学版);2012年06期

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本文编号：516609