P2P网络借贷犯罪的侦防对策研究

发布时间：2020-06-10 06:45

【摘要】：从2007年第一家P2P网络借贷平台进入国内市场至今已有10多个年头,作为互联网新贵,截至2017年底P2P平台总数合计一共7257家,但是预警成为问题平台的一共有5166家,足足占了全国P2P网贷平台的71.19%.虽然网贷平台的发展虽然已经脱离了最开始混乱的阶段,但是仍然需要密切的关注,P2P网络借贷犯罪作为一个涉众类型的犯罪,极可能造成巨大的社会影响。对P2P网络借贷犯罪的研究也正经历着法律法规定性笼统和犯罪定性不精准的阶段,现有的研究主要集中在对P2P网络借贷的概念辨析、金融模式和刑法规制的研究上,但关于侦查方法和防控手段没有形成较为可靠且全面的体系。本文主要是以P2P网络借贷的犯罪特点、案件的侦破方式和尚未被开发的防控手段作为出发点,分为以下四个部分。第一部分是P2P网络借贷的概述,分别阐述了其概念、兴起与现状,和关于P2P网贷的法律规制,重点分析了P2P网络借贷可能涉及的非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。第二部分是P2P网络借贷犯罪的犯罪特点和问题,从P2P平台的涉众性,快捷性,创新的投资形式和信息透明度,一些不规范的操作这几个特点入手,分析P2P网贷犯罪的犯罪特点,最后讨论P2P平台存在的问题。第三部分重点展开了对P2P网络借贷犯罪的侦查对策的讨论,分为一开始的初期侦查途径,然后正式侦查中对平台各项运营情况和团队资料的调查,包括平台所在地,创建者的背景,平台业务运营方面的数据等调查,最后是侦查过程中互联网思维的运用,包括了远程取证,电子证据收集和多部门联动。第四部分是P2P网络借贷犯罪的防控手段,首先是要完善监管机制规范平台运营,其次是完善两个保护机制,然后是网贷行业如何进行自我约束,最后是国外P2P平台监管对我国P2P平台监管的启示。
【学位授予单位】：西南政法大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：D924.3

【参考文献】