伪造证件开户风险亟待关注

发布时间：2021-05-11 00:18

　　近几年,不法分子伪造辅助证件开立虚假账户现象多有发生,电信诈骗犯罪活动十分猖獗,严重损害了人民群众利益。随着个人身份信息核查技术的日趋完善,银行账户管理进一步规范,身份证识别手段较为齐全,但是使用除居民身份证外的辅助证件（户口本、护照、居住证、士兵证等）开立银行账户的情况仍然较多,识别手段较为局限。在当前,金融消费者权益保护形势日益严峻的背景下,伪造辅助证件开立银行账户风险亟待关注。 

【文章来源】：时代金融. 2020,(01)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、伪造辅助证件开立银行账户存在的原因
    （一）银行账户监管法律法规不够完备
    （二）犯罪成本低
    （三）犯罪利润可观
    （四）当前银行核实客户辅助证件真假的手段较为局限
    （五）银行没有发挥有效监管作用
二、存在的风险
    （一）易对开户银行带来风险
    （二）易扰乱正常金融市场秩序
    （三）涉及多种形式的违法犯罪
三、有关建议
    （一）完善个人银行账户相关法律法规的建设
    （二）督导银行高度重视对使用辅助证件开户客户的身份核查
    （三）建立健全警银合作机制
    （四）扩大公安联网核查系统的可核查范围



本文编号：3180340