“e租宝”案的刑法问题分析

发布时间：2021-05-17 11:51

　　作为近几年来影响最为严重的金融违法事件之一,“e租宝”案反映出互联网金融发展过程中潜在的诸多风险。官方报道的该平台的营运数据如下:该平台通过自我担保、新借款还旧借款、虚假恶意融资方法、高额利息回报诱导等方法进行“融资”,最终大众“融资”款项高达500亿元以上,案件牵连人数达90万。“e租宝”案件的揭露反应出我国网络金融方式与网络融资制度管理之间的差距。另一方面也体现了刑法针对网络融资方面的缺失。本文通过对“e租宝”案件的资料进行分析,从刑法角度出发进行深入的研究和解析。本篇论文由以下四部分构成。第一部分,在当今生活中非法集资行为通过网络有了新的平台和渠道,其中以“e租宝”案尤具代表性。面对这种新型犯罪,其犯罪性质、犯罪特征、社会危害性如何以及怎样有效遏制等问题值得我们思考。这一部分针对“e租宝”案发生的经济环境背景,以及我们研究本案的意义做详细阐述;对国内及国外针对网络融资平台发展现状进行深入研究;介绍本文的具体研究方法和研究方向;针对已发生的问题提出改进意见。第二部分研究案件的广受争议的三个关注点。具体而言就是,“e租宝”涉嫌的违法犯罪行为究竟是非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪,关于... 

【文章来源】：河北经贸大学河北省

【文章页数】：36 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 引言
    1.1 选题背景和意义
        1.1.1 选题背景
        1.1.2 选题意义
    1.2 国内外研究现状
        1.2.1 国内研究现状
        1.2.2 国外研究现状
    1.3 研究方法和创新点
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 创新点
2 本案的案情介绍及争议的焦点
    2.1 案情介绍和判决结果
        2.1.1 案情介绍
        2.1.2 判决结果
    2.2 本案争议的焦点
        2.2.1 关于罪名争议
        2.2.2 共同犯罪的认定问题
        2.2.3 犯罪数额的认定
3 本案的相关法律问题分析
    3.1 本案定罪问题分析
        3.1.1 非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪之间的区别
        3.1.2 “e租宝”案中关于集资诈骗罪的界定
        3.1.3 “e租宝”案中关于非法吸收公众存款罪的界定
    3.2 本案中共同犯罪的认定问题
        3.2.1 P2P网贷中共同犯罪的复杂性
        3.2.2 “e租宝”网贷中片面共犯的认定
        3.2.3 “e租宝”案中共同犯罪与单位犯罪的界限认定
    3.3 关于犯罪数额的认定
        3.3.1 循环投资额的认定
        3.3.2 续存行为性质
        3.3.3 业已支付的利息如何认定
        3.3.4 利用集资额经营支出认定
        3.3.5 司法机关追缴赃款的界定
4 本案的启示
    4.1 明确非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的界限
    4.2 加大共同犯罪中从犯的财产刑罚的适用力度
    4.3 建立“数额+情节”的综合性定罪量刑标准
结语
参考文献
后记
攻读学位期间取得的科研成果清单


【参考文献】：
期刊论文
[1]非法集资犯罪案件司法实务问题研究——主要基于四川省德阳市调研情况的分析报告[J]. 魏东,李勤,钟凯,李红.  法治研究. 2016(01)
[2]P2P网络借贷的刑法控制[J]. 李晓明.  法学. 2015(06)
[3]P2P网络借贷犯罪及其刑法治理研究[J]. 刘权.  中国人民公安大学学报(社会科学版). 2014(06)
[4]P2P网贷与非法集资[J]. 彭冰.  金融监管研究. 2014(06)
[5]非法吸收公众存款罪疑难问题研究[J]. 谢望原,张开骏.  法学评论. 2011(06)
[6]从罪数论到竞合论——一个学术史的考察[J]. 陈兴良.  现代法学. 2011(03)
[7]对中国民间融资法律规制理念的思考[J]. 陈蓉.  武汉金融. 2011(08)
[8]网络犯罪与中国刑法应对[J]. 于志刚.  中国社会科学. 2010(03)
[9]单位犯罪认定疑难问题研究[J]. 马松建.  国家检察官学院学报. 2004(03)

硕士论文
[1]P2P网贷若干刑法问题研究[D]. 许文华.华东政法大学 2016
[2]我国网络融资犯罪的刑法规制研究[D]. 熊亮.华中师范大学 2016
[3]集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的比较及其转化[D]. 沈仕芫.苏州大学 2016



本文编号：3191714