众筹融资的刑事法律风险及其防范
发布时间：2017-06-03 16:07
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【摘要】：众筹作为网络筹资模式新秀在中国愈演愈烈,为解决中小微企业融资难的问题提供了一种新型的有效途径。现有众筹主要分为预售众筹、捐赠众筹、股权众筹和借贷众筹,其中预售众筹在我国的主要以“预售+团购”模式,捐赠众筹更是一种非营利性的慈善救助行为,而本文主要研究的是具有金融融资职能和特征的股权众筹和借贷众筹。这两种众筹融资模式在现实运营中,给中小微企业和初创企业提供了新的融资途径,降低了融资门槛,但是同样带来了刑事法律风险。众筹融资这一互联网金融行为,其主体有三,分别为项目发起人、众筹融资平台、投资者。这三者作为众筹融资的参与者,既是刑事法律风险的触及者,也是刑事法律风险的承受者,项目发起人和众筹融资平台容易涉及非法集资类刑事法律风险,而投资者一般是不特定大众,他们既可能是非法集资类刑事法律风险的受害者,也有可能通过众筹平台涉及洗钱类风险。众筹融资刑事法律风险的存在,不仅对众筹融资的发展存在限制,也会影响整个互联网金融的健康发展。因此本文对我国众筹融资模式和其刑事法律风险进行分析,认为众筹融资在我国市场经济金融环境下产生刑事法律风险主要是因为众筹融资自身因素,以及众筹融资行业监管不匹配、金融法律监管不适宜、刑事法律监管不配套等因素;从而,对应性提出完善众筹融资主体、明确行业监管主体、制定行业监管制度以及提出行业监管和刑事监管相衔接等建议,以期建立对众筹融资的完善监管,降低众筹融资的刑事法律风险,促进众筹融资在我国的有序、健康发展。
【关键词】：众筹融资 刑事法律风险 非法集资 洗钱 监管
【学位授予单位】：湘潭大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D924
【目录】：
- 摘要4-5
- Abstract5-8
- 第1章 引言8-13
- 1.1 问题的提出8
- 1.2 选题的背景及意义8-9
- 1.3 文献综述9-12
- 1.4 研究方法12
- 1.5 论文结构安排12-13
- 第2章 众筹融资模式及其刑事法律风险13-23
- 2.1 众筹融资模式13-16
- 2.1.1 股权型众筹融资14-15
- 2.1.2 借贷型众筹融资15-16
- 2.2 众筹融资所涉刑事法律风险16-23
- 2.2.1 众筹融资面临非法吸收公众存款风险16-19
- 2.2.2 众筹融资面临集资诈骗风险19-20
- 2.2.3 众筹融资面临洗钱风险20-23
- 第3章 众筹融资刑事法律风险产生的原因23-30
- 3.1 众筹融资的自身因素23-26
- 3.1.1 项目发起人的欺诈性23
- 3.1.2 众筹平台的风险性23-25
- 3.1.3 投资者的逐利性25-26
- 3.2 众筹融资的监管因素26-30
- 3.2.1 众筹融资的行业监管不匹配26-27
- 3.2.2 金融法律监管不适宜27-28
- 3.2.3 刑事法律监管体系不配套28-30
- 第4章 众筹融资刑事法律风险防范对策与建议30-36
- 4.1 完善众筹融资主体建议30-32
- 4.1.1 加强众筹融资平台的准入机制30-31
- 4.1.2 完善合格项目发起人31
- 4.1.3 建构合格投资者31-32
- 4.2 众筹融资的行业监管建议32-34
- 4.2.1 明确行业监管主体32-33
- 4.2.2 制定行业监管规定33-34
- 4.3 完善我国众筹融资的法律监管34-36
- 4.3.1 完善相关金融法律法规34
- 4.3.2 构建刑事法律监管与行业监管相衔接34-36
- 结语36-37
- 参考文献37-40
- 致谢40-41
- 攻读硕士学位期间发表的学术论文41
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