后危机时代的金融监管变革之道

发布时间：2024-07-05 01:06

　　本文以金融监管模式为研究对象,结合金融业发展的方向,比较各国金融监管模式的现状,反思次贷危机中的监管问题,从而找到金融监管改革的趋势和进路,以期为我国金融监管模式的变革提供法学的观点和论据。本文试图证明的是:一者,金融混业经营的发展让许多国家本着提高监管效率,降低监管成本的理念,把以往由多个金融监管机构行使的监管权集中起来,以应对混业经营带来的风险,这已是大势所趋;二者,应对混业经营采用的监管模式有多种,机构的整合集中、功能的整合集中、目标的整合集中,因此从监管模式的外观上,各个国家的监管制度不尽相同,但是总可以提炼出一些共性的内容,那就是各国面临的监管目标基本一致;三者,次贷危机是绝好的检验各国监管模式完备性的试金石,我们看到一些国家出现了严重监管重叠和监管缺失问题,而一些国家则表现相对良好,这说明监管模式存在一定的优劣差异;四者,中国的监管模式根植于国内的金融环境,域外的视角提供了经验和教训,需要加上本土的智慧来消化和吸收。改革可以大胆提出,但怎么改需要小心论证。本文认为,中国金融监管模式可以参考澳大利亚的双峰监管模式,改革可以分层级分步骤的渐进式推进,从立法层面开始,先统一监管法...

【文章页数】：209 页

【学位级别】：博士

【文章目录】：
内容提要
导论
    一、论文选题的背景与意义
    二、论文研究的现状与方向
    三、论文研究的路径与方法
    四、论文研究的内容与创新
第一章 金融混业经营与金融监管模式
    第一节 金融混业经营与金融监管
        一、金融监管的内涵与缘起
        二、金融混业经营趋势与金融监管变革的关系
        三、金融混业经营的风险与金融监管的必要性
    第二节 金融监管模式的类型化
        一、机构监管、功能监管与目标监管
        二、多头监管与统一监管
        三、规则监管与原则监管
    第三节 统一监管模式的检讨
        一、采用统一监管模式的原因
        二、关于统一监管模式的论争
        三、接受统一监管模式的困难
    第四节 域外不同国家监管模式的比较
        一、美国的监管模式
        二、英国的监管模式
        三、澳大利亚的监管模式
        四、日本的监管模式
        五、德国的监管模式
    本章小结
第二章 美国次贷危机的法律反思与监管改革
    第一节 次贷危机的法律解读
        一、次贷危机的原因与影响
        二、次贷危机的法律根源
    第二节 次贷危机衍生的悖论
        一、次贷危机中监管者与被监管者的博弈
        二、高管薪酬的不当激励
    第三节 美国金融监管改革进路
        一、美国金融监管改革法案
        二、美国金融监管改革的方向
    本章小结
第三章 后危机时代监管模式的博弈与选择
    第一节 金融监管模式的博弈
        一、为什么是以目标为基础的监管模式？
        二、单一监管、双峰监管：谁能胜出？
    第二节 目标监管与双峰监管模式
        一、监管的目标与双峰监管的架构
        二、金融机构的审慎监管：从微观到宏观
        三、市场行为监管：以金融消费者保护为中心
    第三节 澳大利亚审慎监管局对金融集团的监管
        一、HIH 保险公司破产：提前上演的澳洲“安然”事件
        二、澳大利亚审慎监管局对金融集团监管的框架
        三、澳大利亚审慎监管局的有益经验
    本章小结
第四章 中国金融监管模式的反思与重构
    第一节 中国金融监管的历史概述与监管现状
        一、中国金融监管的历史沿革
        二、中国金融监管部门的职权与功能
    第二节 中国金融监管存在的问题与缺陷
        一、金融市场封闭与金融创新不足问题
        二、监管结构失衡与国家所有权问题
        三、监管部门与机构的法律地位问题
        四、“一行三会”监管协调机制与缺陷
    第三节 后危机时代的中国金融监管变革之道
        一、中国金融监管的目标与模式选择
        二、中国金融监管改革的进路
    本章小结
结论
参考文献
攻读博士学位期间发表的学术论文及取得的科研成果
后记
论文摘要
Abstract



本文编号：4000797