XNYZ公司代理金融合规风险管理改进研究
发布时间：2021-03-19 09:10
银行是支撑我国国民经济高速发展的主要金融部门。近年来,宏观经济增长速度下滑和国民经济的结构性调整增加了企业经营风险,导致商业银行运营风险骤增。国内违法违规事件丑闻频出,涉案金额巨大,对我国银行业的风险管理提出了更高的要求,信用风险、市场风险和操作风险虽然作为商业银行的三大风险,但从风险控制层面来说,合规风险凌驾于之上,合规风险作为控制和降低其他风险的基础。目前,我国商业银行已经把合规风险管理提上议程,各银行都加强了合规部门的建立、努力建设完善的合规风险管理体系,培育先进的合规文化。但仍旧处于起步阶段,面临着些许问题和困难。笔者将以所学专业知识与实际工作经验研究XNYZ公司代理金融合规风险管理的改进方法,帮助该公司提升合规风险管理能力。本文在介绍了合规风险相关概念、商业银行合规风险管理相关理论和国内外商业银行发展现状,并对相关理论概念进行整合归纳分析的前提下,结合自身长期的工作经验,对XNYZ公司合规风险管理情况进行了相关数据汇总、归纳分析,并与该公司内部多数基层人员和管理层对该公司合规风险管理现状的看法进行了深入交流,得出目前该公司存在制度执行不力、防控流程滞后和人员管理失效的三个问题...
【文章来源】：西北大学陕西省 211工程院校
【文章页数】：60 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１－１分析框架图??１．４本文的主要贡献??本文在写作过程中，大量阅读了国内外有关合规风险管理方面研究的资料文献，在??系统学习分析总结中外学者成果的基础上，通过对ＸＮＹＺ公司代理金融合规风险管理存??
３．２．２基本内容??委员会的工作职责，一是审议代理金融风险合规管理政策和规章制度；二是审议相??关部门对代理金融的监管意见的整改情况；三是审议委员会成员部门落实代理金融风合规管理工作计划及议题，听取执行情况汇报，提出解决方案；四是审议代理金融风控??管理工作方案与规划、阶段性工作重点；五是审议ＹＺ代理金融资金案件的查究意见；??六是其他需要合规风险管理委员会决策的重要事项。??委员会办公室的主要职责一是负责协调代理金融风险合规管理委员会相关工作；??牵头督促落实委员会决议；二是负责汇总委员会成员部门落实监管意见情况，并提交员会审议；三是负责协调委员会成员部门推进本条线代理金融风险合规管理工作；四负责制定代理金融风控管理工作方案并实施推进；五是负责牵头各成员部门组织ＹＺ理金融资金案件的调查，提出查究意见；六是风险合规管理委员会交办的其他管理工作。??委员会成员部门主要职责，一是根据代理金融风险合规管理委员会的安排部署，落??
图４－１非现场检查管理流程??在运用系统的同时，笔者对该公司前期数据分析汇总，建立风险量化管理。非现场检查同时开展，定性和定量分析相结合，提升综合管控水平。??在研究期间，通过与该公司高层管理人员的细致交流，对其提供的各项管理资分析、归纳和整理，得出了该公司可能面临的风险点如表４－１所示，并依据该公事故的发生概率以及发生后损失的大小对风险点缺陷进行相应的分值量化，共梳大类１９项风险点，给予总分值１００分，在日常检查中进行应用，将较大缺陷分日常检查中可以采取重点关注、重点检查，为风险量化管理提供基础。??表４－１?ＸＮＹＺ代理金融合规风险点及缺陷分值??ＸＮＹＺ代理金融合规风险点及缺陷分值?￣??序号?类别?业务环节?风险点类别?丨缺陷分值－??１?＊?管理人员履职?管理人员履职?８??
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行内部控制与操作风险、合规风险管理的关系研究[J]. 李娟. 金融纵横. 2014(04)
[2]商业银行合规管理独立性建设[J]. 尹利. 中国金融. 2013(18)
[3]推进城市商业银行合规文化建设的探索和思考[J]. 张晓峰. 现代经济信息. 2013(14)
[4]商业银行合规风险管理有效性评价模式研究[J]. 谢丽琴. 南方金融. 2013(02)
[5]商业银行合规风险监测体系设计初步构想及难点探索[J]. 张莉. 现代经济信息. 2012(14)
[6]浅谈中资银行合规管理体系构建应当遵循的基本方法原则[J]. 谈宜宏. 金融纵横. 2009(02)
[7]中资银行亟需构建合规风险管理机制[J]. 王华庆. 上海金融. 2005(08)
[8]关于商业银行合规风险控制的若干问题[J]. 张炜. 中国金融. 2004(18)
[9]我国银行业的合规管理[J]. 王醒春,杨玉玲. 农村金融研究. 2004(08)
硕士论文
[1]国有商业银行合规风险管理研究[D]. 孙斌.复旦大学 2010
[2]我国商业银行合规风险管理体系建设研究[D]. 杨燕羽.北京交通大学 2008
本文编号：3089343
【文章来源】：西北大学陕西省 211工程院校
【文章页数】：60 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１－１分析框架图??１．４本文的主要贡献??本文在写作过程中，大量阅读了国内外有关合规风险管理方面研究的资料文献，在??系统学习分析总结中外学者成果的基础上，通过对ＸＮＹＺ公司代理金融合规风险管理存??
３．２．２基本内容??委员会的工作职责，一是审议代理金融风险合规管理政策和规章制度；二是审议相??关部门对代理金融的监管意见的整改情况；三是审议委员会成员部门落实代理金融风合规管理工作计划及议题，听取执行情况汇报，提出解决方案；四是审议代理金融风控??管理工作方案与规划、阶段性工作重点；五是审议ＹＺ代理金融资金案件的查究意见；??六是其他需要合规风险管理委员会决策的重要事项。??委员会办公室的主要职责一是负责协调代理金融风险合规管理委员会相关工作；??牵头督促落实委员会决议；二是负责汇总委员会成员部门落实监管意见情况，并提交员会审议；三是负责协调委员会成员部门推进本条线代理金融风险合规管理工作；四负责制定代理金融风控管理工作方案并实施推进；五是负责牵头各成员部门组织ＹＺ理金融资金案件的调查，提出查究意见；六是风险合规管理委员会交办的其他管理工作。??委员会成员部门主要职责，一是根据代理金融风险合规管理委员会的安排部署，落??
图４－１非现场检查管理流程??在运用系统的同时，笔者对该公司前期数据分析汇总，建立风险量化管理。非现场检查同时开展，定性和定量分析相结合，提升综合管控水平。??在研究期间，通过与该公司高层管理人员的细致交流，对其提供的各项管理资分析、归纳和整理，得出了该公司可能面临的风险点如表４－１所示，并依据该公事故的发生概率以及发生后损失的大小对风险点缺陷进行相应的分值量化，共梳大类１９项风险点，给予总分值１００分，在日常检查中进行应用，将较大缺陷分日常检查中可以采取重点关注、重点检查，为风险量化管理提供基础。??表４－１?ＸＮＹＺ代理金融合规风险点及缺陷分值??ＸＮＹＺ代理金融合规风险点及缺陷分值?￣??序号?类别?业务环节?风险点类别?丨缺陷分值－??１?＊?管理人员履职?管理人员履职?８??
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行内部控制与操作风险、合规风险管理的关系研究[J]. 李娟. 金融纵横. 2014(04)
[2]商业银行合规管理独立性建设[J]. 尹利. 中国金融. 2013(18)
[3]推进城市商业银行合规文化建设的探索和思考[J]. 张晓峰. 现代经济信息. 2013(14)
[4]商业银行合规风险管理有效性评价模式研究[J]. 谢丽琴. 南方金融. 2013(02)
[5]商业银行合规风险监测体系设计初步构想及难点探索[J]. 张莉. 现代经济信息. 2012(14)
[6]浅谈中资银行合规管理体系构建应当遵循的基本方法原则[J]. 谈宜宏. 金融纵横. 2009(02)
[7]中资银行亟需构建合规风险管理机制[J]. 王华庆. 上海金融. 2005(08)
[8]关于商业银行合规风险控制的若干问题[J]. 张炜. 中国金融. 2004(18)
[9]我国银行业的合规管理[J]. 王醒春,杨玉玲. 农村金融研究. 2004(08)
硕士论文
[1]国有商业银行合规风险管理研究[D]. 孙斌.复旦大学 2010
[2]我国商业银行合规风险管理体系建设研究[D]. 杨燕羽.北京交通大学 2008
本文编号：3089343
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