基层银行合规风险管理的几点思考

发布时间：2021-04-06 05:29

　　承担和管理风险是商业银行的基本职能。抓好合规风险管理,与抓好操作风险、信用风险、市场风险管理一样,是银行稳健经营、不断创新发展的关键环节。银行合规风险是指因未能遵循法律、监管、银行业协会等银行自律组织的规定以及适用于银行自身的业务准则而遭受的损失（包括监管处罚、违规损失、声誉受损等）,随着近年来金融案件的频频发生,给银行的经营发展带来巨大阻力,加强内控合规管理已成为银行提高管理能力的重要环节,而基层银行是各项规章制度的重要落脚点,也是违规违纪行为高发区域,如何做好基层内控合规管理,是一项艰巨而又复杂的工程,单靠某个人,某个部门,都无法完成,文章就如何加强基层银行合规风险管理进行了分析。 

【文章来源】：经济师. 2020,(02)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、基层银行合规管理中存在的问题
    1. 合规氛围不够浓厚，合规文化需要进一步夯实。
    2. 合规管理薄弱，违规操作时有发生。
    3. 合规组织架构及职责有待加强。
    4. 合规人员专业能力不足。
    5. 管理手段、工具应用，监管手段滞后。
二、加强基层合规风险管理的几点建议
    1. 营造合规氛围、打造合规文化。
    2. 建立健全规章制度、保障规章制度执行到位。
    3. 完善考核导向机制。
    4. 加强违规处置力度，形成强力震摄。


【参考文献】：
期刊论文
[1]银行远程授权模式的优势及风险分析与防控建议[J]. 王玉.  财经界. 2017(10)
[2]论构建商业银行的合规风险管理体系[J]. 傅子能,陈世辉.  福建金融. 2008(12)



本文编号：3120857