FB银行供应链金融模式下应收账款融资业务的风险管理研究
发布时间：2021-05-20 08:09
供应链金融模式下的应收账款融资业务是商业银行在实践过程中,借助核心企业在供应链中的物流、信息流和资金流的运行特点,推出的特定模式下的融资业务,在该业务中银行不再仅仅关注单个企业的资信财务情况,而是更看重链上企业间的真实贸易关系,通过引入核心企业的配合,有效降低了银行与中小企业信息不对称的情况,使银行愿意接受供应链上企业的准入,达到银行、中小企业以及核心企业之间的共赢。但供应链金融作为一种新型的融资模式,参与主体众多、融资模式灵活、契约设计复杂、贷后控管繁琐,只有按其特点进行风险管理,银行才能增强供应链金融的适应能力。本文以FB银行的视角,对供应链金融下应收账款融资业务的主要风险进行了系统性的研究,研究涉及贷前、贷中、贷后的全流程风险管理,对于最重要的信用风险、操作风险和法律风险进行了全面的揭示。同时,论文以我国FB银行为例,总结了该银行在信用风险评价模型、贷中贷后监管制度、人员组织架构方面存在的问题,通过实证分析为主、定性分析为辅的研究方法对风险管理提出了改善方向。首先,根据业务特点提炼出信用风险的影响因素,确定了 3个维度的新信用风险评估的指标体系:即借款人资质、核心企业资质和行业情...
【文章来源】：华东师范大学上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：67 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第一章 导论
1.1 选题背景和研究意义
1.1.1 选题背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 供应链金融
1.2.2 供应链金融的风险管理
1.2.3 述评
1.3 研究内容与研究方法
1.3.1 研究内容与框架
1.3.2 研究方法
1.4 本文的创新与不足
1.4.1 创新之处
1.4.2 不足之处
第二章 供应链金融下的应收账款融资风险管理理论基础
2.1 商业银行风险管理概述
2.1.1 商业银行风险界定
2.1.2 商业银行风险管理的流程
2.1.3 信用风险评估方法
2.2 供应链金融模式下应收账款融资业务概述
2.2.1 概念
2.2.2 参与主体
2.2.3 运作流程
2.2.4 业务特点
2.3 供应链金融模式下应收账款融资业务的风险识别
2.3.1 信用风险
2.3.2 操作风险
2.3.3 法律风险
第三章 FB银行防范供应链金融模式下应收账款融资风险的现状
3.1 FB银行防范相关风险的现状
3.1.1 贷前审查中的风险控制
3.1.2 贷款发放中的风险控制
3.1.3 贷后管理的风险控制
3.2 FB银行风险管理存在的问题
3.2.1 现行信用风险评估模型的不足
3.2.2 贷前至贷后人事组织结构的搭建不够专业
3.2.3 贷后管理中的问题
3.2.4 供应链管理平台的缺失
3.3 本章小结
第四章 FB银行供应链金融模式下企业信用风险评估模型的改进
4.1 模型的选择和构建
4.2 实证研究设计
4.2.1 信用评价指标体系说明
4.2.2 样本数据来源和使用软件
4.2.3 logistic模型回归模拟
4.2.4 实证研究结论
4.3 本章小结
第五章 FB银行防范供应链金融模式下应收账款融资风险的优化建议
5.1 供应链管理平台系统的开发建设
5.2 建立垂直化管理的专业团队
5.3 完善贷中贷后内部管理制度
结束语
参考文献
附录
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行供应链金融的风险及防范——基于交易对手信用风险的视角[J]. 王一鸣,宁叶,周天,金秀旭. 金融理论与实践. 2017(08)
[2]供应链金融服务创新[J]. 姜超峰. 中国流通经济. 2015(01)
[3]中小企业供应链融资产品信用风险控制研究[J]. 韩禹. 现代经济信息. 2015(01)
[4]商业银行信用风险管理理论方法与模型研究[J]. 蔺庆校. 现代企业教育. 2012(15)
[5]商业银行操作风险的管理学理论解释[J]. 李宝宝,王言峰. 华东经济管理. 2012(04)
[6]商业银行在供应链融资业务中的风险控制[J]. 刘双红. 企业经济. 2011(12)
[7]供应链金融给各方带来的优势和风险及对策分析[J]. 孙敏. 物流工程与管理. 2010(10)
[8]刍议供应链金融的信用管理体系建设[J]. 徐学锋. 征信. 2010(02)
[9]论商业银行供应链金融的风险防范[J]. 杨晏忠. 金融论坛. 2007(10)
[10]从商业银行的业务模式看供应链融资服务[J]. 杨绍辉. 物流技术. 2005(10)
硕士论文
[1]我国商业银行供应链金融业务的信用风险管理研究[D]. 王冰心.郑州大学 2015
[2]我国中小企业供应链融资模式及其风险管理研究[D]. 卢孔珺.浙江工业大学 2015
[3]供应链应收账款质押融资模式下中小企业信用风险评估[D]. 冯光艳.东北大学 2014
[4]供应链金融下应收账款质押融资的风险管理研究[D]. 周艳保.郑州大学 2014
[5]基于供应链金融的中小企业应收账款质押融资风险研究[D]. 杜金婷.江苏科技大学 2013
[6]基于Logistic模型的商业银行中等规模企业贷款信用风险研究[D]. 卢燕玲.南京理工大学 2008
本文编号：3197418
【文章来源】：华东师范大学上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：67 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第一章 导论
1.1 选题背景和研究意义
1.1.1 选题背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 供应链金融
1.2.2 供应链金融的风险管理
1.2.3 述评
1.3 研究内容与研究方法
1.3.1 研究内容与框架
1.3.2 研究方法
1.4 本文的创新与不足
1.4.1 创新之处
1.4.2 不足之处
第二章 供应链金融下的应收账款融资风险管理理论基础
2.1 商业银行风险管理概述
2.1.1 商业银行风险界定
2.1.2 商业银行风险管理的流程
2.1.3 信用风险评估方法
2.2 供应链金融模式下应收账款融资业务概述
2.2.1 概念
2.2.2 参与主体
2.2.3 运作流程
2.2.4 业务特点
2.3 供应链金融模式下应收账款融资业务的风险识别
2.3.1 信用风险
2.3.2 操作风险
2.3.3 法律风险
第三章 FB银行防范供应链金融模式下应收账款融资风险的现状
3.1 FB银行防范相关风险的现状
3.1.1 贷前审查中的风险控制
3.1.2 贷款发放中的风险控制
3.1.3 贷后管理的风险控制
3.2 FB银行风险管理存在的问题
3.2.1 现行信用风险评估模型的不足
3.2.2 贷前至贷后人事组织结构的搭建不够专业
3.2.3 贷后管理中的问题
3.2.4 供应链管理平台的缺失
3.3 本章小结
第四章 FB银行供应链金融模式下企业信用风险评估模型的改进
4.1 模型的选择和构建
4.2 实证研究设计
4.2.1 信用评价指标体系说明
4.2.2 样本数据来源和使用软件
4.2.3 logistic模型回归模拟
4.2.4 实证研究结论
4.3 本章小结
第五章 FB银行防范供应链金融模式下应收账款融资风险的优化建议
5.1 供应链管理平台系统的开发建设
5.2 建立垂直化管理的专业团队
5.3 完善贷中贷后内部管理制度
结束语
参考文献
附录
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行供应链金融的风险及防范——基于交易对手信用风险的视角[J]. 王一鸣,宁叶,周天,金秀旭. 金融理论与实践. 2017(08)
[2]供应链金融服务创新[J]. 姜超峰. 中国流通经济. 2015(01)
[3]中小企业供应链融资产品信用风险控制研究[J]. 韩禹. 现代经济信息. 2015(01)
[4]商业银行信用风险管理理论方法与模型研究[J]. 蔺庆校. 现代企业教育. 2012(15)
[5]商业银行操作风险的管理学理论解释[J]. 李宝宝,王言峰. 华东经济管理. 2012(04)
[6]商业银行在供应链融资业务中的风险控制[J]. 刘双红. 企业经济. 2011(12)
[7]供应链金融给各方带来的优势和风险及对策分析[J]. 孙敏. 物流工程与管理. 2010(10)
[8]刍议供应链金融的信用管理体系建设[J]. 徐学锋. 征信. 2010(02)
[9]论商业银行供应链金融的风险防范[J]. 杨晏忠. 金融论坛. 2007(10)
[10]从商业银行的业务模式看供应链融资服务[J]. 杨绍辉. 物流技术. 2005(10)
硕士论文
[1]我国商业银行供应链金融业务的信用风险管理研究[D]. 王冰心.郑州大学 2015
[2]我国中小企业供应链融资模式及其风险管理研究[D]. 卢孔珺.浙江工业大学 2015
[3]供应链应收账款质押融资模式下中小企业信用风险评估[D]. 冯光艳.东北大学 2014
[4]供应链金融下应收账款质押融资的风险管理研究[D]. 周艳保.郑州大学 2014
[5]基于供应链金融的中小企业应收账款质押融资风险研究[D]. 杜金婷.江苏科技大学 2013
[6]基于Logistic模型的商业银行中等规模企业贷款信用风险研究[D]. 卢燕玲.南京理工大学 2008
本文编号：3197418
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