ZY证券公司操作风险管理研究
发布时间：2021-06-05 08:42
2008年美国次贷危机所引发的全球金融危机,使人们再次认识到金融市场的可怕性和金融风险的灾难性。金融安全刺痛着全世界的神经,风险管理成为了金融领域问题的核心和关注焦点。党的十八大以来,党和国家中央高度重视金融安全,习近平主席并就金融工作作出一系列重要指示,指出金融安全关系到国家的核心竞争力,是国家安全的重要组成部分,强调系统性风险的防范是金融工作的一个永恒主体,对此必须主动加以防范和化解。在此情况下,对ZY证券公司操作风险管理进行研究。第一部分绪论,主要是对论文的研究背景、研究意义、研究的理论综述和研究方法进行介绍。第二部分主要针对ZY证券公司操作风险管理进行基础理论的介绍。首先对金融行业的操作风险进行简单概述,其次介绍操作风险管理的主要理论包括内部控制理论和全面风险管理理论。第三部分从制度建设和现行操作风险管理流程对ZY证券公司操作风险管理现状进行阐述。第四部分通过问卷调查的形式找出ZY证券公司操作风险管理中存在的问题并对其产生原因进行深入分析。共发放调查问卷150份,通过定性与定量分析相结合的方法,找出ZY证券公司操作风险管理措施、操作风险管理理念、操作风险管理意识和操作风险管理人...
【文章来源】：河南财经政法大学河南省
【文章页数】：60 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
研究技术路线图
河南财经政法大学硕士学位论文16股东大会董事会发展战略委员会薪酬与提名委员会审计委员会风险控制委员会监事会高管层资金运营总部计划财务总部运营管理总部信息技术总部风险管理总部合规管理总部法律事务总部衍生品业务总部稽核审计总部分支机构控股企业证券研究所资产管理总部……图3-1ZY证券公司组织架构图ZY证券公司目前拥有中原期货股份有限公司、中鼎开源创业投资管理有限公司、中原股权交易中心股份有限公司、中州国际控股有限公司和中州蓝海投资管理有限公司五个控股子公司，并积极筹备中原保险，向国际化、现代化大型金融控股集团迈进。ZY证券公司组织机构包括股东大会、董事会、监事会和经理层。股东大会是公司的最高权力机构，董事会是决策机构，监事会是监督机构，董事长为法定代表人。下设风险管理委员会、发展战略委员会、审计委员会等。公司核心职能部门包括：稽核审计总部、人力资源管理总部、合规管理总部、风险管理总部、信息技术总部、运营管理总部、计划财务总部、证券研究所及各业务条线、分公司和控股企业。
河南财经政法大学硕士学位论文28图4-1ZY证券公司操作风险管理措施存在的问题由上图可以看出，ZY证券公司在操作风险评估手段方面存在的最大问题是内控制度薄弱，大约有32%的员工认为内控制度存在问题；其次是考核机制存在问题，约有27%的员工认为考核机制存在很大的不足；再有就是信息系统方面存在许多不完善的地方，大约有25%的员工认为信息系统还存在许多完善的空间。合规管理情况相对来说比较完善，大约有17%的员工认为ZY证券公司的合规管理存在问题。由此，我们可以看出，ZY证券公司操作风险管理过程中需要建立操作风险动态监控、加快建立风险考核机制以及进一步完善信息技术系统。4.3.2操作风险管理观念落后（1）操作风险在ZY证券公司的表现形式大多是流程过程中产生的，损失金额通常都比较小，在操作风险的管理过程中，ZY证券公司对此类风险事件的事前预防和事中控制的重视程度不够，对于事前的防范措施则疏于管理、甚至缺失，往往希望通过严厉的事后处罚措施，来震慑和遏制操作风险事件的发生，导致最后在风险事件发生后，仅仅以对涉事员工的经济处罚结束。正是这种重查处轻防范的风险管理理念，在很大程度上直接造成了操作风险事件的发生。长此以往，公司的声誉势必受到影响。（2）ZY证券公司目前还未真正建立起全面风险管理架构，在金融市场发展日新月异的今天还只是将操作风险的内涵限定在操作性风险的范围内，比较注
【参考文献】：
期刊论文
[1]控制和防范网银操作风险提高企业网银管理水平[J]. 谭淑娟. 现代企业. 2019(08)
[2]基于内部控制的X银行操作风险管理研究[J]. 毛心怡,宾幕容. 现代商业. 2019(21)
[3]基于内控视角的基层商业银行操作风险管理探讨[J]. 李付强. 财经界. 2019(07)
[4]浅谈期货公司风险识别与其防范措施[J]. 韩越. 现代商业. 2019(15)
[5]论操作风险的识别与管理[J]. 赵百川. 经济师. 2019(05)
[6]巴塞尔协议Ⅲ操作风险资本监管的新标准法与实施挑战[J]. 鲁政委,陈昊. 金融监管研究. 2019(04)
[7]操作风险资本计量方法变迁分析及对管理实践的思考[J]. 徐可达,吴莹. 国际金融. 2019(04)
[8]《巴塞尔协议Ⅲ》最终版的背景、变化及对中国银行业的影响[J]. 孙若鹏. 金融监管研究. 2018(10)
[9]金融科技赋能商业银行风险管理转型[J]. 姜增明,陈剑锋,张超. 当代经济管理. 2019(01)
[10]反思银行业操作风险测量[J]. 周玮,苏妍. 中国金融. 2018(08)
硕士论文
[1]华龙证券公司风险管理优化研究[D]. 卢卫民.兰州大学 2019
[2]国内证券公司风险管理体系优化研究[D]. 刘浏.西南交通大学 2016
[3]我国证券公司全面风险管理体系建设问题探讨[D]. 易若冰.西南财经大学 2013
本文编号：3211833
【文章来源】：河南财经政法大学河南省
【文章页数】：60 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
研究技术路线图
河南财经政法大学硕士学位论文16股东大会董事会发展战略委员会薪酬与提名委员会审计委员会风险控制委员会监事会高管层资金运营总部计划财务总部运营管理总部信息技术总部风险管理总部合规管理总部法律事务总部衍生品业务总部稽核审计总部分支机构控股企业证券研究所资产管理总部……图3-1ZY证券公司组织架构图ZY证券公司目前拥有中原期货股份有限公司、中鼎开源创业投资管理有限公司、中原股权交易中心股份有限公司、中州国际控股有限公司和中州蓝海投资管理有限公司五个控股子公司，并积极筹备中原保险，向国际化、现代化大型金融控股集团迈进。ZY证券公司组织机构包括股东大会、董事会、监事会和经理层。股东大会是公司的最高权力机构，董事会是决策机构，监事会是监督机构，董事长为法定代表人。下设风险管理委员会、发展战略委员会、审计委员会等。公司核心职能部门包括：稽核审计总部、人力资源管理总部、合规管理总部、风险管理总部、信息技术总部、运营管理总部、计划财务总部、证券研究所及各业务条线、分公司和控股企业。
河南财经政法大学硕士学位论文28图4-1ZY证券公司操作风险管理措施存在的问题由上图可以看出，ZY证券公司在操作风险评估手段方面存在的最大问题是内控制度薄弱，大约有32%的员工认为内控制度存在问题；其次是考核机制存在问题，约有27%的员工认为考核机制存在很大的不足；再有就是信息系统方面存在许多不完善的地方，大约有25%的员工认为信息系统还存在许多完善的空间。合规管理情况相对来说比较完善，大约有17%的员工认为ZY证券公司的合规管理存在问题。由此，我们可以看出，ZY证券公司操作风险管理过程中需要建立操作风险动态监控、加快建立风险考核机制以及进一步完善信息技术系统。4.3.2操作风险管理观念落后（1）操作风险在ZY证券公司的表现形式大多是流程过程中产生的，损失金额通常都比较小，在操作风险的管理过程中，ZY证券公司对此类风险事件的事前预防和事中控制的重视程度不够，对于事前的防范措施则疏于管理、甚至缺失，往往希望通过严厉的事后处罚措施，来震慑和遏制操作风险事件的发生，导致最后在风险事件发生后，仅仅以对涉事员工的经济处罚结束。正是这种重查处轻防范的风险管理理念，在很大程度上直接造成了操作风险事件的发生。长此以往，公司的声誉势必受到影响。（2）ZY证券公司目前还未真正建立起全面风险管理架构，在金融市场发展日新月异的今天还只是将操作风险的内涵限定在操作性风险的范围内，比较注
【参考文献】：
期刊论文
[1]控制和防范网银操作风险提高企业网银管理水平[J]. 谭淑娟. 现代企业. 2019(08)
[2]基于内部控制的X银行操作风险管理研究[J]. 毛心怡,宾幕容. 现代商业. 2019(21)
[3]基于内控视角的基层商业银行操作风险管理探讨[J]. 李付强. 财经界. 2019(07)
[4]浅谈期货公司风险识别与其防范措施[J]. 韩越. 现代商业. 2019(15)
[5]论操作风险的识别与管理[J]. 赵百川. 经济师. 2019(05)
[6]巴塞尔协议Ⅲ操作风险资本监管的新标准法与实施挑战[J]. 鲁政委,陈昊. 金融监管研究. 2019(04)
[7]操作风险资本计量方法变迁分析及对管理实践的思考[J]. 徐可达,吴莹. 国际金融. 2019(04)
[8]《巴塞尔协议Ⅲ》最终版的背景、变化及对中国银行业的影响[J]. 孙若鹏. 金融监管研究. 2018(10)
[9]金融科技赋能商业银行风险管理转型[J]. 姜增明,陈剑锋,张超. 当代经济管理. 2019(01)
[10]反思银行业操作风险测量[J]. 周玮,苏妍. 中国金融. 2018(08)
硕士论文
[1]华龙证券公司风险管理优化研究[D]. 卢卫民.兰州大学 2019
[2]国内证券公司风险管理体系优化研究[D]. 刘浏.西南交通大学 2016
[3]我国证券公司全面风险管理体系建设问题探讨[D]. 易若冰.西南财经大学 2013
本文编号：3211833
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