A商业银行票据业务操作风险管理研究
发布时间：2021-07-08 19:00
近年来,随着商业票据在结算和支付中的大量应用,银行票据业务呈现出不断扩张的趋势,但是票据业务在快速扩张的同时也积累了大量的风险,在操作风险层面体现得尤其集中。近年来,我国银行业票据大案频发,涉案金额动辄上亿元,票据业务有逐渐演变为高风险业务的势头,反映出部分银行机构对票据业务操作风险的重视程度不够,票据业务操作风险管理存在许多薄弱环节。因此,对商业银行票据业务操作风险管理进行分析,发现管理过程存在的问题并提出切实可行的优化方案,对加强商业票据业务管理,防范案件发生,保障商业银行持续健康经营,具有非常重要的现实意义。本文以A商业银行票据业务的操作风险管理为研究对象,对商业银行风险管理理论、票据业务的相关理论做出概述,分析了 A银行票据业务的主要操作风险,并系统介绍了 A商业银行票据业务操作风险管理的现状,同时运用SWOT分析方法对A商业银行目前的操作风险管理体系进行了深入分析。本文认为,A银行目前的票据业务风险管理具有制度体系完善、业务发展成熟等诸多优势,风险管理总体上是有效的,但具体实施中仍有诸多不足。其票据业务操作风险管理的主要问题包括:风险管理体系的组织架构不合理、票据业务操作规程...
【文章来源】：陕西师范大学陕西省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
1.1 选题背景、意义及目的
1.1.1 选题背景
1.1.2 研究意义
1.1.3 研究目的
1.2 国内外相关文献综述
1.2.1 国内相关研究文献
1.2.2 国外相关研究文献
1.3 研究方法与内容
1.3.1 研究方法
1.3.2 研究内容
第二章 相关概念及理论基础
2.1 相关概念
2.1.1 商业银行票据业务
2.1.2 商业银行操作风险
2.1.3 票据业务操作风险
2.2 商业银行票据理论
2.2.1 票据无因性理论
2.2.2 真实票据理论
2.3 商业银行风险管理理论
2.3.1 全面风险管理理论
2.3.2 操作风险管理理论
第三章 A商业银行票据业务操作风险管理现状及存在问题
3.1 A商业银行票据业务发展现状
3.1.1 A商业银行基本情况
3.1.2 A商业银行票据业务发展现状
3.2 A商业银行票据业务操作风险管理现状及分析
3.2.1 A商业银行票据业务操作风险管理现状
3.2.2 A商业银行票据业务操作风险管理的有关分析
3.3 A商业银行票据业务操作风险管理存在的问题
3.3.1 风险管理体系的组织架构设计不合理
3.3.2 票据业务操作规程的执行不到位
3.3.3 业务人员业务素质有待提升
3.3.4 操作风险量化管理落后
第四章 A商业银行票据业务操作风险管理存在问题的原因分析
4.1 银行文化建设方面
4.1.1 风险管理文化建设不到位
4.1.2 内控文化及合规观念缺失
4.2 员工道德素质方面
4.2.1 责任意识不强
4.2.2 “关系”业务较多
4.3 考核激励机制导向方面
4.3.1 过于重视业绩导向
4.3.2 各阶段的激励导向设置不合理
第五章 A商业银行票据业务操作风险管理的优化策略
5.1 A商业银行票据业务操作风险管理的优化措施
5.1.1 进一步加强银行内部控制
5.1.2 进一步完善组织架构
5.1.3 不断提升票据业务操作风险防范意识
5.1.4 强化票据业务的合规管理
5.1.5 完善操作风险度量方法
5.1.6 加速推进票据业务的电子化
5.2 优化措施实行的保障措施
5.2.1 加强对员工的教育培训
5.2.2 加强企业文化建设
5.2.3 鼓励发挥模范带动作用
第六章 结论与展望
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间取得的科研成果
【参考文献】：
期刊论文
[1]新常态下票据业务创新与风险防范[J]. 潘梅,喻诚,耿天舒. 农村金融研究. 2015(07)
[2]新常态下票据业务全面风险发展趋势与管理[J]. 肖小和,张蕾,王亮. 上海金融. 2015(06)
[3]商业银行票据业务内部控制问题浅析[J]. 陈雪,梁浥绡. 现代经济信息. 2014(16)
[4]票据业务风险的变化趋势研究[J]. 王红霞,曾一村,蔡胜琴. 上海金融. 2014(06)
[5]浅析商业银行票据业务风险及防范措施[J]. 梁婉春. 市场周刊(理论研究). 2014(02)
[6]我国银行票据业务风险防范分析[J]. 陆小丽. 现代商业. 2012(02)
[7]我国票据业务发展亟需制度性创新[J]. 赵慈拉. 上海金融. 2011(11)
[8]我国商业银行操作风险状况的实证研究——基于2003-2010年的数据[J]. 靳珂,苏菡. 金融理论与实践. 2011(09)
[9]中国商业银行内部欺诈影响因素分析[J]. 高丽君,郭艳丽. 山东财政学院学报. 2011(04)
[10]商业银行网点操作风险分析与策略研究[J]. 黄艳,敖建,张大用. 武汉金融. 2011(07)
博士论文
[1]金融机构操作风险的度量及实证研究[D]. 宋坤.西南财经大学 2013
[2]基于绩效考核下的国有控股银行操作风险管理研究[D]. 郭玉冰.山西财经大学 2013
[3]中国商业银行全面风险管理问题研究[D]. 李永华.武汉大学 2013
硕士论文
[1]恒丰银行R分行票据业务操作风险管理研究[D]. 王茹.大连海事大学 2016
[2]票据业务风险管理案例分析[D]. 束幸珂.南京师范大学 2015
[3]基于内部控制的**商业银行操作风险管理研究[D]. 蔡渊斌.上海外国语大学 2014
[4]招商银行H分行票据业务风险管理研究[D]. 张杰.吉林大学 2013
[5]开封市商业银行票据业务发展策略研究[D]. 于路.河南大学 2013
[6]我国银行承兑汇票业务的风险与防范研究[D]. 龙忠起.长江大学 2013
[7]我国商业银行风险管理研究[D]. 潘思明.武汉理工大学 2007
[8]基于VaR模型的商业银行票据业务风险研究[D]. 周云昌.中国海洋大学 2006
[9]商业银行操作风险管理研究[D]. 连季婷.对外经济贸易大学 2006
本文编号：3272147
【文章来源】：陕西师范大学陕西省 211工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
1.1 选题背景、意义及目的
1.1.1 选题背景
1.1.2 研究意义
1.1.3 研究目的
1.2 国内外相关文献综述
1.2.1 国内相关研究文献
1.2.2 国外相关研究文献
1.3 研究方法与内容
1.3.1 研究方法
1.3.2 研究内容
第二章 相关概念及理论基础
2.1 相关概念
2.1.1 商业银行票据业务
2.1.2 商业银行操作风险
2.1.3 票据业务操作风险
2.2 商业银行票据理论
2.2.1 票据无因性理论
2.2.2 真实票据理论
2.3 商业银行风险管理理论
2.3.1 全面风险管理理论
2.3.2 操作风险管理理论
第三章 A商业银行票据业务操作风险管理现状及存在问题
3.1 A商业银行票据业务发展现状
3.1.1 A商业银行基本情况
3.1.2 A商业银行票据业务发展现状
3.2 A商业银行票据业务操作风险管理现状及分析
3.2.1 A商业银行票据业务操作风险管理现状
3.2.2 A商业银行票据业务操作风险管理的有关分析
3.3 A商业银行票据业务操作风险管理存在的问题
3.3.1 风险管理体系的组织架构设计不合理
3.3.2 票据业务操作规程的执行不到位
3.3.3 业务人员业务素质有待提升
3.3.4 操作风险量化管理落后
第四章 A商业银行票据业务操作风险管理存在问题的原因分析
4.1 银行文化建设方面
4.1.1 风险管理文化建设不到位
4.1.2 内控文化及合规观念缺失
4.2 员工道德素质方面
4.2.1 责任意识不强
4.2.2 “关系”业务较多
4.3 考核激励机制导向方面
4.3.1 过于重视业绩导向
4.3.2 各阶段的激励导向设置不合理
第五章 A商业银行票据业务操作风险管理的优化策略
5.1 A商业银行票据业务操作风险管理的优化措施
5.1.1 进一步加强银行内部控制
5.1.2 进一步完善组织架构
5.1.3 不断提升票据业务操作风险防范意识
5.1.4 强化票据业务的合规管理
5.1.5 完善操作风险度量方法
5.1.6 加速推进票据业务的电子化
5.2 优化措施实行的保障措施
5.2.1 加强对员工的教育培训
5.2.2 加强企业文化建设
5.2.3 鼓励发挥模范带动作用
第六章 结论与展望
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间取得的科研成果
【参考文献】：
期刊论文
[1]新常态下票据业务创新与风险防范[J]. 潘梅,喻诚,耿天舒. 农村金融研究. 2015(07)
[2]新常态下票据业务全面风险发展趋势与管理[J]. 肖小和,张蕾,王亮. 上海金融. 2015(06)
[3]商业银行票据业务内部控制问题浅析[J]. 陈雪,梁浥绡. 现代经济信息. 2014(16)
[4]票据业务风险的变化趋势研究[J]. 王红霞,曾一村,蔡胜琴. 上海金融. 2014(06)
[5]浅析商业银行票据业务风险及防范措施[J]. 梁婉春. 市场周刊(理论研究). 2014(02)
[6]我国银行票据业务风险防范分析[J]. 陆小丽. 现代商业. 2012(02)
[7]我国票据业务发展亟需制度性创新[J]. 赵慈拉. 上海金融. 2011(11)
[8]我国商业银行操作风险状况的实证研究——基于2003-2010年的数据[J]. 靳珂,苏菡. 金融理论与实践. 2011(09)
[9]中国商业银行内部欺诈影响因素分析[J]. 高丽君,郭艳丽. 山东财政学院学报. 2011(04)
[10]商业银行网点操作风险分析与策略研究[J]. 黄艳,敖建,张大用. 武汉金融. 2011(07)
博士论文
[1]金融机构操作风险的度量及实证研究[D]. 宋坤.西南财经大学 2013
[2]基于绩效考核下的国有控股银行操作风险管理研究[D]. 郭玉冰.山西财经大学 2013
[3]中国商业银行全面风险管理问题研究[D]. 李永华.武汉大学 2013
硕士论文
[1]恒丰银行R分行票据业务操作风险管理研究[D]. 王茹.大连海事大学 2016
[2]票据业务风险管理案例分析[D]. 束幸珂.南京师范大学 2015
[3]基于内部控制的**商业银行操作风险管理研究[D]. 蔡渊斌.上海外国语大学 2014
[4]招商银行H分行票据业务风险管理研究[D]. 张杰.吉林大学 2013
[5]开封市商业银行票据业务发展策略研究[D]. 于路.河南大学 2013
[6]我国银行承兑汇票业务的风险与防范研究[D]. 龙忠起.长江大学 2013
[7]我国商业银行风险管理研究[D]. 潘思明.武汉理工大学 2007
[8]基于VaR模型的商业银行票据业务风险研究[D]. 周云昌.中国海洋大学 2006
[9]商业银行操作风险管理研究[D]. 连季婷.对外经济贸易大学 2006
本文编号：3272147
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