交通银行M分行操作风险管理研究

发布时间：2021-09-06 22:18

　　随着全球经济社会迅速的发展,现代银行金融服务业务日渐壮大,呈现爆炸式増长的金融创新,此时也带来了银行的日常经营风险。银行是管理风险的企业,银行的好坏和银行的生死是由风险管理的好坏决定的。但在上世纪90年代英国银行家协会提出了一种新的风险,即运营风险。由于各种原因,我国商业银行在很长一段时间内对操作风险的管理水平和认识都较低,国内外银行,发生了一系列重大操作风险事故,该类事故使商业银行遭受了惊人的财产损失,也带给经济社会许多不好的影响。金融监管当局与银行业非常关注这一类重大操作风险事故,把科学管理、有效预防商业银行操作风险排上议程。我国商业银行对银行业操作风险的认识和研究起步较晚是由本国金融体制所影响,面临着银行业操作风险管理没有丰富的经验。近年来,随着我国商业银行深化改革,相关方面对怎样加强操作风险管理已经非常重视。交通银行在我国也是成立较早的股份制商业银行,其资产规模庞大,员工人数较多,其营业网点覆盖面广,组织结构较为完整,具备商业银行一系列基本持征,特别在风险管理方面具备较为典范的代表性。本文以交通银行M分行的操作风险管理作为研究对象,通过归纳技术文档法、调查法、实践调研法等几种方... 

【文章来源】：南昌大学江西省 211工程院校

【文章页数】：55 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

操作风险度量β的系数

第三章 交通银行 M 分行操作风险管理现状（6）操作风险对策:包含规避操作风险及方法，转化操作风险及方法，缓释操作风险及方法，自留操作风险及方法。（7）制订操作风险应付方案，并预估操作风险管理要求的费用，将之归入项目费用方案。（8）操作风险监控:包含隐匿操作风险因素监督和管制及管制的应急方案。假如找到操作风险也许发生的苗头，应提早予以管制。（9）跟踪:说明怎样记载操作风险活动各个层面，以便当前项目运用，或满意未来需要或者满意经验教训概括的需求。说明对操作风险管理进程是否进行审查及怎样审查。（10）报告格式:表述操作风险名单实质及方式，以及需要的所有其他操作风险报告。怎样记载结果的风险管理流程的操作、解析和交流的原则。2.交通银行 M 分行操作风险管理图如下：操作风险管理平台应用场景

图 5.2 同一分行间结算帐户可疑交易信息（2）风险事件：经过断定的，因为系统、人员、有缺陷或失效的内部流程及外部事故等要素而引发的，如果管制不当易导致我行财务或者声誉损失的特殊事故。见图 5.3 ：

【参考文献】：
期刊论文
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硕士论文
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[10]花旗银行北京分行运营操作风险管理研究[D]. 郑维欢.北京交通大学 2014



本文编号：3388278