商业银行集中运营风险管理体系的构建研究

发布时间：2022-10-03 22:07

　　分析了商业银行集中运营过程中存在的诸多风险和问题,包括流程再造过程中面临的主要风险,规范评价工作流程。通过全面掌握集中运营风险管理状况,提出建立全方位数据分析模型,对海量的、多样化的、实时的、有价值的数据进行采集、整理、分析和挖掘,并运用大数据技术重新设计运营风险评价模型算法,多维度刻画集中运营的"画像"。合理运用评价分析结果,深入开展精细化管理,力求有效遏制集中运营环节操作风险,构建数据积累、分析、评价和运用的集中运营风险管理体系,进一步防范和化解金融风险,促进运营管理走上高质量发展道路。 

【文章页数】：6 页

【文章目录】：
一、商业银行集中运营风险管理概述
二、商业银行集中运营风险管理现状
    （一）集中运营风险管理粗放，缺乏对大数据的分析和运用
        1. 对集中运营风险管理的重要性认识不足、管理粗放。
        2. 缺乏大数据的分析和运用。
    （二）集中运营培训体系不完善、培训手段单一
        1. 培训手段单一，缺乏实践性。
        2. 培训体系不完善、培训系统性不高。
    （三）队伍建设落后，与集中运营模式不匹配
        1. 队伍建设落后，无法满足业务发展的需要。
        2. 绩效考核机制不科学，与岗位劳动强度和风险要求不匹配。
    （四）监督检查机制不健全，风险管控乏力
        1. 未建立监督检查长效机制。
        2. 风险识别和管控能力不足。
    （五）流程外包风险认知缺位，管理失当
        1. 流程外包风险认知缺位。
        2. 各商业银行对外包管理重视程度不足，防范意识欠缺。
    （六）与业务主管部门的沟通协调不足，未形成有效合力
        1. 未建立与业务主管部门的联动工作机制。
        2. 业务都是单条线管理，缺乏跨条线关联性和综合性的风险监测分析。
三、集中运营操作风险精益管理体系构建
    （一）科学运用大数据分析结果，开展集中运营操作风险精细化管理
        1. 全方位优化作业流程，集中运营管理精细化。
        2. 建立集中运营风险管理全方位数据分析体系。
        3. 运用数据分析结果，精准定位问题原因，采取对应措施。
    （二）组建内训师队伍，实施集中运营分层培训模式
        1. 组建内训师队伍。
        2.
        3. 建立帮扶培训的管理机制。
    （三）梯队建设，建立“分等分级、积分制”绩效考核体系
        1. 建立健全岗前培训机制，严格人员准入和退出。
        2. 建立日常作业的长效培训和管理机制。
        3. 优化考核激励机制。
        4. 在绩效分等分级的基础上，进一步细化考核机制，推行考核积分制。
    （四）合规运营，构建风险防控长效机制
        1. 提高风险识别能力，强化风险管控效能。
        2. 建立内部审查机制，及时化解风险隐患。
        3. 建立重点名单监控制。
        4. 实行问题整改清单销号制。
    （五）严格外包管理，建立外包自主管理体系
        1. 严格外包人员准入、轮岗和退出机制。
        2. 建立外包自主管理体系，完善外包业务考核和管理长效机制。
        3. 与外包公司建立常态化沟通机制。
    （六）建立各业务条线的联动工作机制
        1. 建立与业务管理部门的纵向联动工作机制。
        2. 建立集中运营各作业团队横向联动工作机制。
结语


【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行后台集中运营操作风险及防范对策[J]. 蔚蓝.  时代金融. 2016(11)
[2]商业银行运营集中化处理后的操作风险控制[J]. 陶裴.  时代金融. 2015(30)
[3]商业银行网点操作风险评价体系研究[J]. 王珏,梁伟欣.  经济论坛. 2015(05)
[4]商业银行风险管理能力评价体系研究[J]. 黄岩渠,侯爱莲.  金融科技时代. 2015(04)
[5]商业银行营运业务集中处理模式的特点及风险分析[J]. 王玉辉.  金融经济. 2014(12)
[6]商业银行业务运营风险集中核查机制应用与研究[J]. 中国工商银行股份有限公司江西省分行课题组,周维,汪志勇.  中国金融电脑. 2012(02)



本文编号：3684908