包商银行合规风险管理存在的问题及对策研究

发布时间：2022-12-07 06:26

　　随着银行业金融机构的经营活动日益综合化,我国的商业银行依法合规经营理念不断增强,各项管理规章制度不断完善健全,合规风险管理水平也随之提升,同时应该清醒地认识到,商业银行分支机构仍不同程度地存在有章不循、有禁不止、屡查屡犯的情况,而且合规意识淡薄、制度不完善、合规风险管控能力低下、经营操作不合规、内控制度不执行等是当前我国商业银行合规风险管理的主要问题。分析其原因,最根本的原因之一就是商业银行的合规风险管理体系严重缺失,而建立科学、有效、完善的合规风险管理体系是商业银行稳健经营和可持续发展的重要基础。本论文从包商银行合规风险管理发展现状、存在的问题及原因剖析出发,立足包商银行合规管理的实际情况,提出了适用于包商银行实际工作情况的合规风险管理体系做为解决问题的方案。首先,全面概述了商业银行合规风险管理产生的背景、定义及理论基础,为本文的研究提供理论支撑;其次,深入分析包商银行合规风险管理现状、存在的问题及原因;然后,针对包商银行发展的实际情况,提出了包商银行合规风险管理的概念模型,包括设计的总体思路、组织的架构、框架的模式、管理的职责、合规风险的识别、评估和报告方法等;最后,提出了合规风险... 

【文章页数】：49 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 绪论
    1.1 研究背景及意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 选题意义
    1.2 研究思路
    1.3 主要研究内容及框架结构
    1.4 研究方法、创新与不足之处
        1.4.1 研究方法
        1.4.2 论文的创新与不足之处
第二章 商业银行合规风险管理理论综述
    2.1 合规风险管理的背景
    2.2 合规与合规风险的内涵
        2.2.1 合规风险的界定
        2.2.2 合规风险和合规风险管理的定义
    2.3 商业银行合规风险管理的理论基础
        2.3.1 内部控制理论
        2.3.2 全面风险管理理论
第三章 包商银行合规风险管理现状分析
    3.1 包商银行概况
    3.2 包商银行合规风险管理组织架构现状
    3.3 包商银行合规风险管理现状
    3.4 包商银行合规风险管理存在的问题
        3.4.1 缺乏普遍的合规意识和合规文化
        3.4.2 没有建立起独立的合规管理部门
        3.4.3 缺乏合规风险管理工作的相关资源
        3.4.4 合规风险管理体系和机制不健全
        3.4.5 合规风险管理评价制度不完善
        3.4.6 合规风险管理数据分析技术难以新环境的要求
    3.5 包商银行合规风险管理存在问题的原因分析
        3.5.1 合规没有从高层做起
        3.5.2 激励考核不到位
        3.5.3 经营思想存在偏差
        3.5.4 习惯代替制度
        3.5.5 缺乏合规风险管理机制
        3.5.6 执行力建设不到位
第四章 包商银行合规风险管理体系设计
    4.1 包商银行合规风险管理体系构建的总体设计
        4.1.1 包商银行合规风险管理体系设计的基本理念
        4.1.2 包商银行合规风险管理体系设计的基本思路
    4.2 包商银行合规风险管理体系构建的实际工作
        4.2.1 成立推动包商银行合规风险管理体系建设的领导小组
        4.2.2 构建包商银行合规风险管理体系的模式选择
        4.2.3 明确包商银行合规风险管理工作职责
        4.2.4 包商银行合规风险管理识别、评估与报告的方法
    4.3 包商银行合规风险管理体系构建的具体实施措施
        4.3.1 合规制度制定
        4.3.2 合规培训教育
        4.3.3 合规检查
        4.3.4 合规管理工作大数据化
    4.4 包商银行合规风险管理体系构成的成果评价指标
        4.4.1 合规风险管理体系成果评价指标
        4.4.2 合规风险管理体系成果评价指标内容及评价方法
    4.5 合规风险管理体系构建的成果评价运用
第五章 结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]转变中小银行风险管理模式[J]. 李镇西.  中国金融. 2011(12)
[2]中小商业银行风险管理特征与管理策略[J]. 陆岷峰,张玉洁.  金陵科技学院学报(社会科学版). 2010(02)
[3]加强商业银行合规文化建设的思考[J]. 曾宪彬.  现代金融. 2009(07)
[4]浅谈如何打造我国商业银行的核心竞争力[J]. 华雅琴.  时代金融. 2009(06)
[5]构建基于风险管理能力的中小商业银行核心能力[J]. 高建侠.  北方经济. 2009(11)
[6]加强中小商业银行风险管理的对策[J]. 武晓芬,屠强.  中国财政. 2009(06)
[7]城市商业银行风险内部控制研究[J]. 王明宽.  河北金融. 2008(05)
[8]我国商业银行竞争力问题探讨[J]. 黄文涛,胡丹.  华北金融. 2007(06)
[9]中国银行业合规文化建设之探讨[J]. 陈春.  广西金融研究. 2007(05)
[10]合规文化乃商业银行核心竞争力[J]. 石谦,胡伏云.  经济问题探索. 2007(05)



本文编号：3712396