H租赁公司风险管理研究

发布时间：2023-03-12 06:35

　　近年来,融资租赁行业蓬勃发展,但风险也不断暴露,同时国内金融监管日趋严格,租赁公司监管也于近期正式转移到银保监会,不管是适应风险监管的要求,还是从公司可持续发展的角度来看,加强风险管理都势在必行。H租赁公司是一家由原商务部审批监管的外资融资租赁公司,与同业企业具有一定的相似之处,更有其自身独特的特点。本文在学习研究了风险管理理论、标准与规范、以及风险管理方法的基础上,按照建立环境、风险评估、风险应对的基本流程,对H租赁公司的风险管理进行了研究。首先,对H租赁公司的内外部环境进行分析,从利益相关者的角度对H租赁公司的风险来源进行分析;其次,对H租赁公司进行风险评估,具体方法包括结合行业通用风险与H租赁公司自身的特点,走访了公司管理人员及行业协会专家,根据走访结果利用风险矩阵对H租赁公司进行风险识别与分析,使用CAMELS评价体系进行风险评价,从而找到H租赁公司的风险管理缺陷;然后,制定了风险应对与优化方案,包括确定与战略相匹配的总体目标与风险容忍度,建立健全治理结构,优化制度与流程等,并针对H租赁公司项目操作缺陷提出几点应对策略。希望通过H租赁公司的案例为类似的企业提供一定的借鉴作用。

【文章页数】：78 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景
        1.1.1 融资租赁行业风险不断暴露
        1.1.2 风险管理是企业生存重要防线
    1.2 研究意义
        1.2.1 适应监管趋紧要求
        1.2.2 可持续发展需求
    1.3 方法与结构
第2章 基本概念与理论基础
    2.1 融资租赁基本概念
        2.1.1 融资租赁的涵义
        2.1.2 融资租赁的起源
        2.1.3 融资租赁的发展
        2.1.4 融资租赁在中国
        2.1.5 融资租赁公司分类
        2.1.6 融资租赁业务模式
    2.2 风险管理概述
        2.2.1 风险管理的提出
        2.2.2 风险管理的发展
    2.3 风险管理规范
        2.3.1 COSO管理框架
        2.3.2 ISO31000系列
        2.3.3 我国管理指引与规范
        2.3.4 各规范评价
    2.4 风险管理内涵
        2.4.1 基本定义
        2.4.2 风险的特性
    2.5 风险管理方法
        2.5.1 风险分类
        2.5.2 过程与方法
    2.6 总结与评价
第3章 H租赁公司环境分析
    3.1 公司基本情况
        3.1.1 公司简介
        3.1.2 业务情况
    3.2 外部环境分析
        3.2.1 宏观环境分析
        3.2.2 行业监管分析
        3.2.3 行业发展现状
        3.2.4 行业发展趋势
    3.3 内部控制环境
        3.3.1 治理与架构
        3.3.2 发展战略
        3.3.3 人力资源
        3.3.4 制度与流程
        3.3.5 风险事件
    3.4 风险因素分析
        3.4.1 监管方
        3.4.2 承租人方
        3.4.3 资金方
        3.4.4 供货商
        3.4.5 租赁物
        3.4.6 出租人本身
        3.4.7 竞争者
    3.5 环境小结
第4章 H租赁公司风险评估
    4.1 风险基本情况
        4.1.1 行业通用风险
        4.1.2 H租赁公司特性
    4.2 H公司风险识别与分析
        4.2.1 识别与分析方法
        4.2.2 识别结果与分析
    4.3 H公司风险评价
        4.3.1 风险评价方法
        4.3.2 风险评价结果
    4.4 H公司风险管理系统性缺陷
        4.4.1 风险管理目标未明确
        4.4.2 组织与分工待优化
        4.4.3 制度与流程需完善
    4.5 H公司风险管理项目操作缺陷
        4.5.1 缺乏全面风险管理文化
        4.5.2 自身实力需加强
        4.5.3 业务模式亟待革新
        4.5.4 未有效发挥竞争优势
        4.5.5 信息化手段未应用
第5章 风险应对与优化方案
    5.1 目标的确定
        5.1.1 总体目标
        5.1.2 风险容忍度
        5.1.3 基本原则与策略
    5.2 组织与分工
        5.2.1 健全公司治理结构
        5.2.2 完善监督制衡机制
        5.2.3 明确风险职能分工
    5.3 制度与流程
        5.3.1 定期修订与完善纲领性制度
        5.3.2 不断优化项目管理制度与流程
        5.3.3 制定风险预警与应急处置制度
        5.3.4 明确报告及沟通机制
    5.4 操作缺陷应对策略
        5.4.1 宣讲与考核并重,强化风险合作意识
        5.4.2 股权与债权结合,拓展多元化融资渠道
        5.4.3 五大方向发力,优化业务结构与模式
        5.4.4 发挥股东背景优势,塑造专业核心能力
        5.4.5 引进专业业务系统,提高企业信息化程度
结论
致谢
参考文献



本文编号：3761141