农行济南市历城区支行个人理财业务风险管理研究

发布时间：2023-03-12 07:00

　　随着居民收入水平的提高和投资理念的转变,个人投资的需求出现多样化和强烈化。商业银行审时度势,推出个人理财业务,一定程度上满足了居民的投资需求,也为银行提高收入做出贡献。但是,由于个人理财业务相较于银行其他业务发展时间较短,各方面不够成熟,使得商业银行个人理财业务尚存在一些问题,特别是在风险管理方面问题较为严重,影响了个人理财业务的健康发展和银行的持续经营。本文选取历城区支行为研究对象,将个人理财业务风险管理作为研究内容。近年来,历城区支行个人理财业务发展迅速,伴随着银行个人理财业务销售收入的增加,业务风险管理中存在的问题也逐渐暴露,成为历城区支行亟待关注和解决的问题。首先,论文对国内外相关文献进行梳理和归纳,对个人理财业务相关概念及理论进行阐述,为全文的研究奠定理论基础;其次,简要分析历城区支行个人理财业务的概况,个人理财业务风险管理现状,包括风险管理保障、法律风险管理、操作风险管理。在此基础上,剖析了历城区支行个人理财风险管理存在的主要问题,包括个人理财业务风险管理体系不完善;客户风险评估不到位,存在误导客户选择得分高的选项,甚至直接代替客户进行风险评估等行为;产品风险揭示不充分,存...

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【学位级别】：硕士

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摘要
Abstract
第一章 绪论
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的及意义
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意义
    1.3 国内外研究现状
        1.3.1 国外研究现状
        1.3.2 国内研究现状
        1.3.3 研究述评
    1.4 研究内容与方法
        1.4.1 研究内容
        1.4.2 研究方法
    1.5 论文创新之处
第二章 相关概念及理论基础
    2.1 概念界定
        2.1.1 个人理财业务概念
        2.1.2 风险管理概念
    2.2 个人理财业务主要风险类型
        2.2.1 法律风险
        2.2.2 市场风险
        2.2.3 操作风险
        2.2.4 声誉风险
    2.3 个人理财业务风险管理相关理论
        2.3.1 激励理论
        2.3.2 全面风险管理理论
第三章 农行济南历城区支行个人理财业务风险管理现状
    3.1 历城区支行个人理财业务概况
        3.1.1 历城区支行概况
        3.1.2 个人理财业务概况
        3.1.3 个人理财客户结构
    3.2 历城区支行个人理财业务风险管理现状分析
        3.2.1 风险管理保障
        3.2.2 法律风险管理
        3.2.3 操作风险管理
    3.3 历城区支行个人理财业务风险管理存在的问题分析
        3.3.1 个人理财业务风险管理体系不完善
        3.3.2 客户风险评估不合规
        3.3.3 产品信息揭示不充分
    3.4 历城区支行个人理财业务风险管理存在问题的原因分析
        3.4.1 风险管理意识较薄弱
        3.4.2 理财经理素质待提高
        3.4.3 培训体系不够完善
第四章 农行济南历城区支行个人理财业务风险管理体系完善
    4.1 个人理财业务风险管理体系框架
        4.1.1 风险管理内容和目标
        4.1.2 风险管理原则
    4.2 加强事前风险防范
        4.2.1 明确岗位职责
        4.2.2 完善业务流程
    4.3 提高事中风险控制
        4.3.1 规范产品风险揭示
        4.3.2 加强客户风险评估
        4.3.3 持续产品信息披露
        4.3.4 加强日常风险排查
    4.4 重视事后风险应对
        4.4.1 完善客户回访机制
        4.4.2 完善客户投诉处理机制
第五章 农行济南历城区支行个人理财业务风险管理体系保障措施
    5.1 强化个人理财风险管理理念
    5.2 完善个人理财风险管理制度
    5.3 建立全面风险管理信息系统
    5.4 提高理财经理素质和能力
        5.4.1 健全人员培训和选拔体系
        5.4.2 完善科学的绩效考核体系
第六章 结论与展望
参考文献
致谢
作者简介
石河子大学硕士研究生学位论文导师评阅表



本文编号：3761177