操作风险与合规风险管理探析

发布时间：2023-11-04 09:15

　　随着经济全球化、金融市场产业化的发展,商业银行频繁发生重大操作风险事件,许多操作风险事件本身具有违规性,而商业银行持续稳健经营的前提在于合规风险的管理,必须进一步强化银行经营活动的合规性来加强对操作风险的基础管理。本文从操作风险与合规风险之间的关联性入手,对目前国内商业银行风险管控现状进行分析,从而提出了加强操作风险与合规风险管理措施的建议。

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【文章目录】：
一、操作风险和合规风险的关联性
    (一) 操作风险和合规风险的定义
    (二) 操作风险和合规风险的区别
        1. 分析维度的不同。
        2. 发生的方式侧重点不同。
        3. 引发的后果不同。
        4. 风险计量方式的不同。
        5. 风险管理的角度不同。
        6. 风险发生的层级不同。
    (三) 操作风险和合规风险的联系
        1. 操作风险和合规风险部分表现形式出现重合。
        2. 操作风险和合规风险在一定的控制范围是可以相互转换的。
        3. 操作风险和合规风险都是不可避免的。
        4. 操作风险和合规风险的核心均集中在人为因素。
二、我国商业银行风险管控的现状
    (一) 对合规风险管理的忽视, 弱化对风险整体的管控
    (二) 操作风险和合规风险的边界模糊, 管理责任难以厘清
    (三) 操作风险和合规风险管理体制不健全, 职能边界不清晰
    (四) 操作风险和合规风险的考核及报告机制有待完善, 人员配备不足
    (五) 风险管理与外部监管缺乏有效的互动
三、加强操作风险与合规风险管理的措施
    (一) 增强合规文化建设, 加强员工行为管理, 树立良好的风控理念
    (二) 建立健全操作风险和合规风险业务流程及管理体系
    (三) 完善操作风险和合规风险信息系统建设
    (四) 加强合规部门的独立性, 建立问责和考核机制, 配备相关的专业人员
    (五) 商业银行要加强与外部监管部门的沟通协作



本文编号：3860013