商业银行理财产品监管研究

发布时间：2017-12-09 20:33

  本文关键词：商业银行理财产品监管研究

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【摘要】：伴随金融创新浪潮的来临,金融理财业务也在历经着跨越性的发展,与此同时,商业银行理财产品种类也在日益增加,不断丰富。本文主要分为五个章节对国内商业银行理财产品监管进行探究。第一章论述了理财产品监管研究的背景以及现实意义,并对国内外相关的文献进行了总结概述。第二章从我国商业银行理财产品的定义出发,对理财产品进行了分类介绍,并且回顾了理财产品的发展历程和现状。第三章是在我们对理财产品有了初步了解的基础上,详细分析了商业银行理财产品的各类风险特征,使我们进一步明确了理财产品的监管重点。第四章重点探讨了我国商业银行理财产品的监管现状,详细分析了我国在监管机构设置、信息披露、投资者保护和销售管理方面所存在的问题,并对国外金融市场理财产品监管的先进经验进行了总结介绍,为我国监管制度的改进带来了启示。最后一章通过上文的分析,借鉴国外先进的监管经验,提出了适合我国国情,与我国金融市场发展现状相匹配的三位一体的商业银行内部、外部以及政府监管措施。具体就是完善银行内部风险控制、提高从业人员素质；外部通过监管机构对理财业务的严格审批、加强对理财产品销售的监管、完善信息披露、制定严密的监管法规等；政府部门的监管措施主要是制定监管目标、转变监管模式以及加强投资者保护。 本文运用了理论与实际相结合的研究方法,将商业银行理财产品的各类风险及其监管从理论层面延伸到具体的实践中进行分析,进而总结出理财产品监管的重点和具体措施。采用了比较研究的方法,通过对比国外金融市场理财产品的监管模式与经验,发现我们自身存在的不足之处,从而提出我国政府和监管部门对银行理财产品监管所应当采取的措施。
【学位授予单位】：安徽财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前4条

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本文编号：1271767