金融机构反洗钱成本分析及对反洗钱监管的启示

发布时间：2018-05-13 11:25

  本文选题：反洗钱 + 成本分析　； 参考：《西南民族大学学报(人文社科版)》2010年04期

【摘要】：本文利用传统的成本分析工具,对金融机构履行反洗钱义务所面临的成本进行了分析,构建了我国金融机构反洗钱行为模型,得出了有关的反洗钱监管启示,最后结合我国实际给出了一定的政策建议。本文的结论是:金融机构的反洗钱行为最终会达到这样一个状态,其每增加一单位反洗钱措施所付出的反洗钱运营成本及业务损失等于减少的处罚成本和声誉成本,此时金融机构的反洗钱总成本最低;任何可能导致金融机构反洗钱成本变化的因素,都会影响到金融机构的反洗钱行为。
[Abstract]:By using traditional cost analysis tools, this paper analyzes the cost faced by financial institutions in fulfilling anti-money laundering obligations, constructs the anti-money laundering behavior model of financial institutions in China, and draws the relevant enlightenment of anti-money laundering supervision. Finally, some policy suggestions are given according to the reality of our country. The conclusion of this paper is that the anti-money laundering behavior of financial institutions will eventually reach such a state, each additional unit of anti-money laundering measures paid by the anti-money laundering operating costs and business losses equal to reduced penalty costs and reputation costs. At this time, the total cost of anti-money laundering of financial institutions is the lowest, and any factors that may lead to the change of anti-money laundering costs of financial institutions will affect the anti-money laundering behavior of financial institutions.
【作者单位】： 西南财经大学金融学院;
【基金】：中国人民银行成都分行重点课题阶段性成果 教育部2009年重点学科建设项目经济资助
【分类号】：F832.2

【参考文献】

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【共引文献】

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本文编号：1882948