【摘要】：开发性银行作为现代金融体系的重要组成部分，是政府干预经济的一种金融手段。现实的市场或多或少地存在“市场失灵”和“市场缺损”，，相关瓶颈领域的投融资具有公共物品或者准公共物品的特点，不能通过市场的自发调节机制来解决。通常情况下，政府出资打造市场主体，背靠国家信用，采取商业化运作，筹集和引导社会资金，提供中长期融资服务，实现政府特定的政策性目标，并保证市场主体自身的可持续发展。开发性银行在融资功能上具有政策性，在业务运行上具有商业性，其本质特征是政策性与商业性兼容。政策性是开发性银行存在的基础，商业性是开发性银行运行的保障，两者缺一不可。 开发性银行在国外以独立的金融形式出现，不过100多年的历史。在中国以政策性银行的初始形态出现，距今只有18年的时间。世界范围内，开发性银行经历了不断探索和改革的过程。发达国家通过建立和完善开发性银行的政府规制体系，有效地促进了开发性银行的发展，以及政策性融资功能的实现。中国的开发性银行是在市场经济体制改革的背景下，从最初配合财政投融资的政策性银行，逐步向真正意义上的开发性银行演变。由于金融改革本身的滞后，以及基本国情的制约，中国开发性银行规制尚存在诸多问题，阻碍了政策性融资功能的有效发挥，进而影响到市场经济改革，以及金融体制改革的总体进程。 本论文以中国开发性银行转型为背景，搁置有关金融制度安排合理性的争论，以金融规制推动金融改革为切入点，运用西方规制经济学、新制度经济学、信息经济学的原理和方法，借鉴中国经济转轨中金融制度变迁的研究成果，尝试建立开发性银行规制的理论基础。抓住开发性银行的本质特征这个核心命题，分析开发性银行的规制供求特点、规制目标以及规制政策体系，提出多元规制目标协调统一的观点，并针对中国开发性银行规制现状，借鉴国外经验和教训，提出解决问题的对策建议。 首先，基于现有文献梳理了国内外关于开发性银行及开发性银行规制的相关理论及观点，试图在基本概念上澄清政策性金融与商业性金融，开发性金融与政策性金融的模糊认识，将开发性银行规制与中国金融制度变迁，以及当前国内外开发性银行转型联系起来，为后面的研究奠定理论基础。 其次，从分析开发性银行的本质特征入手，构建开发性银行规制的供求分析框架。运用金融规制的政府效用函数，重点分析政府效用偏好对规制供给的影响，提出间接租金、直接租金、金融安全协调统一的规制目标，并通过分析多元规制目标下的委托代理关系，构建开发性银行规制的政策体系。 第三，以中国金融规制制度变迁和开发性银行改革为背景，对开发性银行规制制度的有效性进行分析评价。立足开发性银行规制的理论基础和政策体系，分析中国开发性银行规制体系的演变过程和存在问题，揭示中国特色市场经济体制下，开发性银行规制的内在矛盾和制度缺陷。 第四，选取不同市场经济发展模式下的典型国家，比较所在国家开发性银行的运营模式和规制制度安排，并通过分析德国和美国的典型案例，总结国外开发性银行规制的经验教训，为中国开发性银行规制改革提供有益的借鉴。 最后，针对中国开发性银行规制的问题，结合中国特色社会主义市场经济改革的基本国情，借鉴国外开发性银行规制的先进经验，分别从完善法律体系、完善组织体系、推动国开行转型等方面，提出中国开发性银行规制改革的对策建议。 通过建立开发性银行规制的理论基础，并分析中国开发性银行规制的问题，本论文认为：开发性银行以商业银行的形式出现，符合政策性与商业性兼容的本质特征；开发性银行只有建立符合本质特征的理论基础和规制政策体系，才能有效发挥其政策性融资功能；开发性银行规制应该实现多元规制目标和多元规制机构的协调统一。
[Abstract]:......
【学位授予单位】：辽宁大学
【学位级别】：博士
【学位授予年份】：2012
【分类号】：F832.3
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