临商银行公司治理股权结构动态优化研究

发布时间：2019-03-12 18:23

【摘要】：经济全球化以及经济体制改革的快速发展,对商业银行的自我生存和竞争能力提出了更高的要求,以适应现代银行业激烈的竞争。我国商业银行经历了多次的企业重组以及资源整合,由于商业银行在国民经济中具有举足轻重的地位,商业银行公司治理股权结构优化改革会涉及社会各方面的利益。商业银行公司治理股权结构优化改革的成功与否,不仅关系到商业银行自身的健康发展,而且还会决定金融体制改革的成败。所以,在改革的每一个阶段,商业银行都得到了中央政府、金融监管部门、企业界、学术界和公众的广泛关注。商业银行公司治理股权结构优化是改革中最重要的部分,因为如果没有良好的治理股权结构优化作保证,商业银行的内部股权制衡机制将无从确立,内部控制制度也将流于形式,外部监管的效力将被削弱,再完善的产权制度也会因为治理环节出现缺陷而失效,银行将失去持久的竞争力。近一年多来,我国商业银行大案频发,使人们对我国商业银行的治理股权结构优化产生了种种质疑。实际上,长期以来我国商业银行的治理股权结构优化都缺乏有力的权力制衡机制和激励约束机制,银行治理股权结构优化效率低下。因此,商业银行公司治理股权结构优化以提高其治理效率,是亟待解决的问题。在此背景下,本文试图根据银行业公司治理股权结构优化的理论研究现状及其成果,结合我国商业银行公司治理股权结构优化的现状,明确银行作为公司治理股权结构的特殊性,依据委托代理理论、产权理论等公司治理股权结构的主要理论,结合国外商业银行公司治理股权结构优化的实践模式,如英美模式、德日模式、韩国模式等,通过对国外模式的对比总结分析,基于我国商业银行公司治理股权结构的发展状况,明确我国的不足和差距,为其公司治理股权结构优化奠定基础。之后,在明确商业银行公司治理股权结构优化的指导思想和优化原则后,构建了公司治理股权结构优化路径决策模型,并基于临商银行的典型案例,具体设计了其公司治理股权结构优化路径,通过分析其优化效果的分析,发现该行的公司治理股权结构优化确实取得了瞩目的进展和改善。最后,基于上述的研究,从内部和外部两个角度设计了商业银行公司治理股权结构优化途径,如前者包括实施股份制改造,健全组织体系与制度体系,规范权力运行机制,建立有效激励约束机制及建立完善的风险管理机制等,而后者包括完善信息披露制度,加强市场机制的治理效能、加强谨慎监管的治理效能、完善有关的法律制度及强化独立和外部审计机构的作用等。据此提出了商业银行公司治理股权结构优化的内部及外部两部分的具体措施,内部优化措施包括完善临商银行的独立董事制度,建立科学合理人才培养、激励和约束机制,构建适度集中的多元股权结构,建立和完善内部监督及问责机制及强化监事会的监督功能等,外部优化措施包括优化临沂地区金融生态环境,强化临商银行的社会责任建设,加强谨慎监管及加强市场机制的治理效能等。希望以此为我国的诸多商业银行实现其公司治理股权结构优化提供积极的借鉴和指导意义。
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【学位授予单位】：中国海洋大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2012
【分类号】：F271;F832.33

【参考文献】