宏观审慎监管视角的金融监管目标实现程度的实证分析

发布时间：2019-04-08 17:38

【摘要】：本文选择反映金融监管的经济变量解析宏观审慎监管的效应,运用定量方法对中、美、日、英四国的数据实证分析金融监管的有效性。研究结论显示,我国宏观审慎落实程度和金融监管目标实现程度均比较低,主要原因是,中央银行在金融稳定中的地位不够显著,金融监管存在顺周期性导致对系统性金融风险不够敏感;金融监管中的行政干预超越了金融法律制度影响,一定程度上影响了金融系统的内在运行机制。因此,实现我国宏观审慎监管需要提高中央银行在宏观金融稳定中的地位,完善金融法律制度和强化执法效率,构建宏观审慎监管与宏观经济稳定的政策协调机制。
[Abstract]:This paper chooses the economic variables reflecting financial regulation to analyze the effect of macro-prudential regulation, and uses quantitative method to analyze the validity of financial regulation with the data of China, the United States, Japan and Britain. The conclusion of the study shows that the degree of macro-prudential implementation and the realization of financial regulatory objectives in China are relatively low, mainly because the central bank's position in financial stability is not significant enough. The existence of pro-cyclicality in financial supervision leads to insensitivity to systemic financial risk; The administrative intervention in financial supervision surpasses the influence of financial legal system, and to a certain extent, affects the internal operating mechanism of financial system. Therefore, the realization of macro-prudential supervision in China needs to improve the position of the central bank in macro-financial stability, improve the financial legal system and strengthen the efficiency of law enforcement, and construct a policy coordination mechanism between macro-prudential supervision and macro-economic stability.
【作者单位】： 西安交通大学经济与金融学院金融系;
【基金】：国家社科基金重点项目(2009ZD020)的资助
【分类号】：F832.1

【参考文献】

相关期刊论文 前1条

1 沈坤荣;李莉;;银行监管:防范危机还是促进发展?——基于跨国数据的实证研究及其对中国的启示[J];管理世界;2005年10期

【共引文献】

相关期刊论文 前10条

1 王千红,张万朋;从银行业监管的理论依据看我国商业银行的认识调整[J];商业研究;2004年24期

2 尚静;金融可持续发展角度的银行监管研究[J];商业研究;2005年10期

3 陈述云;我国银行非现场监督风险评级模型研究[J];财经科学;2000年S1期

4 李宏宇;问题银行退出过程中银行供求的新均衡[J];财经科学;2003年S1期

5 冯巨章;;利益集团与集体行动:一个文献述评[J];财经科学;2006年04期

6 江春;许立成;;金融发展中的制度因素:理论框架与国际经验[J];财经科学;2007年04期

7 何光辉;新兴市场经济中银行监管的审慎性要求比较[J];财经论丛;2002年04期

8 吴富佳,童威,雍志强;金融集团与我国金融业发展模式研究[J];财经问题研究;2001年07期

9 蒋海;论弹性监管与金融效率[J];财经研究;2001年09期

10 蒋海;金融监管中的激励冲突与调整[J];财经研究;2004年01期

相关会议论文 前1条

1 江春;许立成;;金融发展的政治经济学——兼论中国国有商业银行改革的逻辑[A];2005中国制度经济学年会精选论文（第一部分）[C];2005年

相关博士学位论文 前10条

1 迪晶;中国资本市场开放研究[D];对外经济贸易大学;2000年

2 赵旭;中国银行业效率研究[D];浙江大学;2001年

3 翟金林;银行系统性风险研究[D];南开大学;2001年

4 李洪江;转轨时期国有商业银行风险控制的制度分析[D];东北财经大学;2001年

5 窦祥胜;国际资本流动与宏观经济运行分析[D];厦门大学;2001年

6 周天宇;论金融衍生工具及在我国商业银行信贷风险管理中的应用[D];对外经济贸易大学;2002年

7 苏同华;银行危机论[D];华东师范大学;2000年

8 林辉;现代金融制度分析[D];厦门大学;2002年

9 蔡奕;国际金融一体化和金融自由化背景下跨国银行监管的主要法律问题研究[D];厦门大学;2002年

10 文静;金融机构“非银行化”发展研究[D];复旦大学;2003年

相关硕士学位论文 前10条

1 黄大柯;信息不对称下的商业银行信用风险问题研究[D];华侨大学;2000年

2 左创宏;关于商业银行信贷风险管理的研究[D];西南财经大学;2000年

3 李淼;商业银行市场退出问题研究[D];西南财经大学;2000年

4 崔哓军;外国金融监管问题研究[D];湖南大学;2001年

5 石静;商业银行信用风险的分析与管理[D];西南财经大学;2000年

6 孙芳伟;中国资本市场：进入管制与市场绩效[D];华南师范大学;2002年

7 王诏怡;证券监管制度选择的经济学分析[D];华南师范大学;2002年

8 杨翔;金融危机与信息不对称相关性研究[D];湖南大学;2002年

9 赵珂;金融管制政策研究[D];暨南大学;2002年

10 周向兵;我国国有商业银行不良资产成因及治理对策[D];湖南大学;2002年

【二级参考文献】

相关期刊论文 前5条

1 白钦先;20世纪金融监管理论与实践的回顾和展望[J];城市金融论坛;2000年05期

2 沈坤荣;李莉;;银行监管:防范危机还是促进发展?——基于跨国数据的实证研究及其对中国的启示[J];管理世界;2005年10期

3 李涛;商业银行监管的国际比较:模式及影响——兼论中国的商业银行监管模式选择[J];经济研究;2003年12期

4 罗开位,连建辉;商业银行治理:一个新的解释框架——商业银行"契约型"治理的经济学分析[J];金融研究;2004年01期

5 江春,许立成;金融监管与金融发展:理论框架与实证检验[J];金融研究;2005年04期

【相似文献】

相关期刊论文 前10条

1 袁春晓;;后危机时代我国金融监管改革研究[J];东方企业文化;2011年04期

2 徐艳红;;宏观审慎监管文献综述[J];东方企业文化;2011年06期

3 张伟;赵少钦;;美国金融监管政策改革的经济学分析及借鉴[J];宏观经济研究;2011年09期

4 张俊芳;;宏观审慎监管的文献综述[J];东方企业文化;2011年06期

5 杨柳;;宏观审慎监管框架下我国保险偿付能力监管探讨[J];上海保险;2011年07期

6 史建平;高宇;;宏观审慎监管理论研究综述[J];国际金融研究;2011年08期

7 陈诗玮;田彬;;对后金融危机时代我国银行业监管模式的思考[J];财政监督;2011年16期

8 刘泽云;;宏观审慎监管与宏观调控政策的协调[J];中国财政;2011年11期

9 顾雪金;;中美金融监管体制的比较与启示[J];金融经济;2011年12期

10 韩倩妮;;金融创新背景下金融监管现状及对策[J];现代商业;2011年26期

相关会议论文 前1条

1 郑志刚;;中国人民大学财政金融学院教授郑志刚[A];“资本约束与商业银行经营转型”学术研讨会论文集[C];2011年

相关重要报纸文章 前10条

1 尹久;英、美、欧金融监管体制变革的比较与理论阐释[N];金融时报;2010年

2 胡滨 中国社会科学院金融研究所;发展亚洲金融需改革金融监管体制[N];中国社会科学报;2010年

3 师琰;英国“三驾马车”金融监管体制遭质疑[N];中国高新技术产业导报;2009年

4 杨波;金融监管体制面临五方面改革[N];证券时报;2009年

5 记者 梁捷;中央财经大学法学院副院长吴韬：进一步完善我国金融监管体制[N];光明日报;2009年

6 记者 韩雪萌;宏观审慎监管政策步入前台[N];金融时报;2010年

7 上海市银监局局长 阎庆民;强化对银行业的宏观审慎监管[N];上海金融报;2009年

8 CBN记者 周静雅;宏观审慎监管：后危机时代中国新定式[N];第一财经日报;2009年

9 李刚;宏观审慎监管助推金融整体稳健发展[N];中国城乡金融报;2010年

10 郭红霞;关于金融监管体制的思考[N];中国特产报;2003年

相关博士学位论文 前10条

1 柴景辉;中国金融监管体制变迁与政府行为研究（1978-2010）[D];辽宁大学;2011年

2 袁闯;中国证券行业宏观审慎监管研究[D];湖南大学;2012年

3 麦强盛;基于宏观审慎监管的银行业系统性风险研究[D];暨南大学;2011年

4 刘泽云;巴塞尔协议Ⅲ、宏观审慎监管与政府财政角色安排[D];财政部财政科学研究所;2011年

5 赵清;金融不稳定与宏观审慎监管研究[D];辽宁大学;2012年

6 王大威;系统性金融风险的传导、监管与防范研究[D];中国社会科学院研究生院;2012年

7 赵U，

本文编号：2454779