湖南财信投资控股有限公司监管模式研究

发布时间：2019-08-09 15:01

【摘要】：金融控股公司是一个融合了不同行业特征的结合体，对一个国家乃至世界的经济起到至关重要的作用。研究湖南财信投资控股有限公司内部监管和外部监管存在的问题，认真学习总结国外金融控股公司的经验教训，，科学地吸收较为优秀的监管模式，从而提出湖南财信投资控股有限公司监管模式的优化对策，对于尽快形成有中国特色的金融控股公司监管模式具有重要意义。 本文阐述了金融控股公司的内涵，着重研究了湖南财信投资控股有限公司外部和内部监管存在的问题，并提出湖南财信投资控股有限公司监管模式的优化策略。从金融业公共产品特性、金融脆弱性特点及信息不完备特点三方面分析了金融控股公司监管的理论基础，介绍金融控股公司的监管模式；然后分析湖南财信投资控股有限公司的发展历程及监管特征，并从法律体系不完善、分业监管协调性低、金融市场结构不尽合理等方面总结出外部监管存在的问题，从治理结构不完善、利益冲突问题严重、信息披露不透明以及风险控制能力有待提高等方面总结出内部监管存在的问题；最后，从成立风险管理委员会、加大董事会对风险管理力度和确保监事会对风险管理独立三方面提出优化内部监管模式的建议，并从加强对子公司金融监管协调、严格监控子公司关联交易和缓解各子公司利益冲突三方面提出了优化外部监管模式的建议。
【图文】：

第 2 章 金融控股公司监管模式综述2.1 金融控股公司的内涵2.1.1 金融控股公司的定义不同的金融控股公司具有不同的历史背景，而这与各个地区的监管制度、法律法规存在着差异，各个国家、地区、不同时期对金融控股公司的定义也不同。一般来说，金融控股公司“它是以金融为主导，在同一控制权下，全资拥有并专门从事银行业证券业保险业中两个不同的金融行业且大规模地提供服务的金融集团公司”。（见图 2.1）。

以相似的金融功能而得到相似的监管功能为核心思想的功能监管。而对金融功能的实质进行分类监管的思想在功能监管中被充分的体现出来。而目标监管恰恰同样的体现了这一分类监管的思想，实务界和理论界也将金融监管的目标与金融功能相联系时候的目标监管统称为功能监管，所以功能监管被认为是目标监管的一种特殊形式。（2）机构监管模式机构监管是利用不同监管机构——对应其相应的不同金融机构从事的多项业务。它是一种传统的金融监管方式（见图 2.2）。例如，保险公司监管由指定的专门的保险监管机构负责，银行监管由指定的专门负责该业务的银行监管机构负责，证券公司监管也由指定的专门负责该业务的证券监管机构负责。过去的金融监管模式大部分都是通过机构监管模式里发挥作用的，并且这种模式大部分是在市场环境中从事一种金融业务为主。由于审慎监管注重某个机构的风险和清偿能力所以机构监管模式在实施审慎监管方面有很大的影响。
【学位授予单位】：湘潭大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2012
【分类号】：F272;F832.39

【参考文献】

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本文编号：2524859