强化YK市银行支行行长履职监管的对策研究

发布时间：2019-11-01 22:29

【摘要】：近期,因银行业高级管理人员不当履职引发的银行业风险频发,特别是支行行长连续发案,涉案金额巨大,引起了社会强烈反响。为此,笔者以YK市为样本,结合YK市目前支行行长群体现状和监管实际,分析对支行行长履职期间行为监管(简称履职监管)的不足与成因,尝试改进和完善对其监管的方法和流程,达到促进和引导支行行长规范履职行为,减小银行业运行风险的目标。 本文共为五个部分,第一部分为绪论,重点阐述强化对支行行长履职监管的必要性和迫切性,以及国内外有关研究成果和本文的研究内容、思路、方法；第二部分介绍YK市目前银行业支行行长群体的现状、发展趋势及监管部门对其监管情况：第三部分以YK市为例,重点分析当前对支行行长履职监管存在的不足及原因；第四部分是结合YK市实际,提出对强化YK市支行行长履职监管的对策及针对现行监管工作中的机制问题的改进建议；第五部分是结论,说明本文的主要结论、特色和贡献。 本文主要研究内容包括：一是以YK市为样本,研究目前对支行行长履职监管的不足并分析原因；二是研究强化支行行长履职监管的对策,主要是将支行行长作为“复杂人”,从影响支行行长规范、正确履职的因素出发,探求评估其履职行为的有效途径和方法,针对性地采取监管措施,并形成一整套系统的方法与流程。 本文的研究成果在于：一是以YK市为样本,分析了影响支行行长规范正确履职的主要因素,提出了具有操作性的评估办法和监管流程；二是通过评估方法和监管流程的确立,弥补了目前YK市监管部门对支行行长履职监管的缺陷与不足；三是改变了目前YK市监管部门对支行行长履职监管前瞻性不强,只能停留于事后监管的现状,从而能够更为有效地、系统性地防范由于其不当履职所引发的银行业风险。
【学位授予单位】：大连理工大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2012
【分类号】：F272.91;F832.33

【参考文献】

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本文编号：2554169