商业银行柜面操作风险分析

发布时间：2020-02-23 02:22

【摘要】：操作风险是银行业最古老的风险之一,从银行诞生开始操作风险就一直如影相伴。近年来,对操作风险的控制与管理已成为商业银行风险管理的最重要的内容。国际上,《巴塞尔新资本协议》将操作风险与市场风险和信用风险并列为金融机构面临的三种主要风险,并把操作风险纳入整个金融企业风险管理范围内一并考虑。在国内,银监会下发的《商业银行操作风险管理指引》,把加强商业银行的操作风险管理做为重要的管理内容。操作风险已经成为银行业进行风险控制的一个这一部分,从巴塞尔委员会以及各国政府高度重视到理论学者的深入探讨也都说明了这个问题。对于我国银行业来讲,也正在经受着操作风险的严峻考验,近年发生的一些案件都给各商业银行造成了巨大经济损失,其中部分案件的发生与柜面业务人员的操作紧密相连,柜面业务是商业银行为客户提供服务的主要平台与渠道,柜面业务操作风险控制不好,将对商业银行的声誉和管理方面带来重大的负面影响,内部控制对于柜面业务来说格外重要,如果柜面环节能得到有效的控制也能遏制很多风险的发生。本文结合工作实践和案例分析,在对银行柜面业务内部控制的目的、现有手段、存在问题分析的基础上,通过体制调整、队伍建设、手段创新和文化约束等措施和手段进行柜面风险控制,进而对提高柜面业务内控水平的方向进行有效地探讨。
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2012
【分类号】：F832.2

【引证文献】

中国硕士学位论文全文数据库 前6条

1 张芸;S银行柜面操作风险管理研究[D];苏州大学;2017年

2 赵银沛;M银行XC支行柜面业务风险管理研究[D];西北大学;2016年

3 贺婷;D商业银行操作风险及其控制研究[D];中国石油大学(华东);2016年

4 沈婷婷;我国商业银行操作风险管理研究[D];苏州大学;2016年

5 李晓庆;商业银行柜面操作风险防控研究[D];扬州大学;2015年

6 韩锋;建设银行吉林省分行柜面操作风险管理研究[D];吉林大学;2014年

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本文编号：2582046