招商银行理财子公司风险评价及控制研究

发布时间：2020-12-15 13:24

　　伴随中国经济走向新常态,我国金融体制改革的不断加深,推动实体经济的去杠杆和结构化转型,理财业务成为我国各类金融机构战略转型的支点。在此背景下,监管部门陆续出台了一系列关于资管业务的新规和各类办法,商业银行理财子公司制度也应运而生。目前,国有商业银行理财子公司和部分城商行作为先行者率先开业。商业银行理财子公司作为资管行业的新秀,在未成立前就被赋予了很大的期待和关注。“受人之托,代客理财”的本源,让理财子公司把发展的重点更多的放在如何运用专业的手段和能力来帮助投资者获得更好的收益。同时,理财业务伴随着各种各样的风险,理财子公司作为新形态的金融机构如何运用自身的优势,更好的运作来规避和减少各类风险,进行有效的风险防控,就成了在理财子公司筹措期和开业初期的重中之重。招商银行作为资管行业的佼佼者,针对其理财子公司的分析具有一定的代表性和参考价值。为此,本文选取招商银行理财子公司作为研究目标,分析其基本情况和现状,梳理出其面临的一般性风险和理财子公司在成立初期特有的风险。其次,从招商银行理财子公司面临的风险问题出发,设计了理财子公司风险评价因素调查表,并且根据调查结果深入研究了理财子公司风险评价指... 

【文章来源】：河南财经政法大学河南省

【文章页数】：74 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
1 引言
    1.1 研究背景和意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 文献综述
        1.2.1 理财子公司面临的风险相关研究
        1.2.2 风险评价体系相关研究
        1.2.3 风险评价体系方法相关研究
        1.2.4 风险控制实施机制和运作机制相关研究
    1.3 研究方法
    1.4 研究内容
    1.5 创新点与不足
2 招商银行理财子公司发展及风险概要
    2.1 我国理财子公司发展背景及现状
        2.1.1 国内资产管理业务的规模不断扩大
        2.1.2 国内监管要求
        2.1.3 国内理财业务发展现状
    2.2 招商银行理财业务发展情况
    2.3 招商银行理财子公司情况介绍
    2.4 理财子公司风险评价与风险控制
        2.4.1 理财子公司风险评价与风险控制必要性
        2.4.2 理财子公司风险评价与风险控制概述
3 招商银行理财子公司面临的风险分析
    3.1 我国理财子公司的特征分析
    3.2 招商银行理财子公司面临的特定风险
    3.3 招商银行理财子公司面临的一般风险
        3.3.1 法律风险
        3.3.2 操作风险
        3.3.3 流动性风险
        3.3.4 市场风险
        3.3.5 信用风险
    3.4 本章小结
4 招商银行理财子公司风险评价体系构建
    4.1 理财子公司风险评价体系构建原则
        4.1.1 科学合理性原则
        4.1.2 系统性原则
        4.1.3 公正性原则
    4.2 理财子公司风险评价体系指标选择
    4.3 建立理财子公司风险评价的层次分析结构
        4.3.1 建立层次结构模型
        4.3.2 构建判断矩阵
        4.3.3 权重的确定
    4.4 本章小结
5 招商银行理财子公司风险评价模型应用
    5.1 模糊综合评价方法步骤介绍
    5.2 运用模糊综合评价方法进行评价
    5.3 评价结果分析
    5.4 评价结果的对策建议
        5.4.1 市场风险防范建议
        5.4.2 流动性风险防范建议
        5.4.3 法律风险防范建议
        5.4.4 信用风险防范建议
        5.4.5 操作风险防范建议
        5.4.6 特定风险防范建议
    5.5 本章小结
6 风险控制运用及制度保障
    6.1 提高全面风险管理意识
    6.2 建立风险准备金、压力测试机制
    6.3 提高团队整体素质及风险防范意识
    6.4 金融科技建设智能风控
7 结论与展望
参考文献
附录
攻读学位期间科研成果
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]后资管时代的银行理财经营与转型[J]. 陈秀琼.  经济师. 2019(05)
[2]银行理财子公司发展的重点[J]. 曾刚.  银行家. 2019(05)
[3]商业银行理财子公司核心发展问题[J]. 王国蓓,刘绍伦,王栋强.  银行家. 2019(05)
[4]浅析理财子公司新规对银行理财业务发展的影响[J]. 李铁冬.  黑龙江金融. 2019(03)
[5]银行理财子公司崛起下的资管新格局[J]. 王剑,刘南希.  中国银行业. 2019(03)
[6]以成熟资管机构为鉴 探寻理财子公司能力提升路径[J]. 王飞.  中国银行业. 2019(03)
[7]理财子公司发展要做好四项准备[J]. 董希淼.  中国金融. 2019(05)
[8]中小银行设立理财子公司的路径[J]. 李春雷,彭杳雯.  中国金融. 2019(02)
[9]商业银行理财子公司未来发展路径浅析[J]. 张超.  农村金融研究. 2018(12)
[10]银行理财子公司,资管业新玩家[J]. 周茂华.  金融博览(财富). 2018(11)

硕士论文
[1]商业银行个人理财产品评价研究[D]. 孙倩.天津商业大学 2013



本文编号：2918343