2019年上半年银行业金融机构行政处罚分析报告

发布时间：2021-03-23 10:43

　　<正>银监会在防范化解风险攻坚战的决策部署下,于2017年发布了《关于银行业风险防控工作的指导意见》,并大力开展了"三三四十"系列治理行动。2018年相继发布了《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》《2018年整治银行业市场乱象工作要点》等文件。2019年5月,银 

【文章来源】：北方金融. 2019,(12)

【文章页数】：8 页

【部分图文】：

行政处罚事由分析

信贷业务处罚事由分析

通过上述数据统计，贷款“三查”不严是信贷业务违规的第一大高发领域。由于贷款“三查”不严而开具的罚单共328张，占信贷业务违规罚单的比重为60%。针对该类事由，部分罚单处罚理由中仅写了贷款“三查”不严，另有一部分罚单具体到“贷前调查”、“贷中审查”和“贷后检查”，处罚情况如图7。(1）贷前调查。“贷前调查”违规的罚单共83张，占比25%，处罚理由主要包括：贷前调查不尽职；贷前未发现虚假凭证；流动资金贷款贸易背景不真实；流动资金贷款贷前调查不到位等。


本文编号：3095660