邮储银行河北分行内控体系建设研究
发布时间：2021-04-15 03:56
作为经济发展的中坚力量—金融业,在为各国经济做出重大贡献的过程中,得到飞跃性的发展。而商业银行,更是推动众多企业发展、改变社会产业结构的重要力量。内部控制体系则是现代企业迅速扩张的重要条件。它也是商业银行继续成长壮大的必要制度与保障,随着我国金融体制的改革以及新网络金融企业的出现,我国商业银行面临的环境越来越复杂。未来我国商业银行不仅要迎接国外银行带来的挑战,还需要迎接网络银行带来的挑战,更要接受社会大众的监督以及银监会的监管。在我国全面推进依法治国的大背景下,作为长期视信誉为生命、以法纪为准绳的银行业,即将迎来更加良好的发展环境,同时也面临着依法合规经营的更高要求,因此,对银行内部控制建设的研究,全面加强商业银行内控体系建设,成为商业银行重中之重。通过本文对邮储银行河北分行内控体系建设的专题研究,期望达到的目的主要有以下几点:首先,本研究对之前学者总结提出的内部控制理论、实践经验进行详细的探究,深入分析目前阶段商业银行在内部控制制定与运行方面出现的问题,找到导致商业银行发展缓慢的因素,并提出适应同类金融企业健康发展的内部控制制度,从而为邮储银行河北分行内控建设提供可参考的借鉴;其次,...
【文章来源】：河北经贸大学河北省
【文章页数】：62 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
内部控制五要素框架图
邮储银行河北分行内控体系建设研究17图2邮储银行河北分行组织架构图邮储银行河北分行应发挥自身与城乡地区居民较近的优势，全心服务于城乡地区的居民，完善自身的融资服务功能，通过创新新金融产品，来为农乡居民提供更多的金融服务，为建设经济社会发展强省不断注入新的活力，为广大工商企业和居民群众提供更多更好的金融服务。截至2018年末，全行总资产得到增加，增加总数为3512.41亿元，比上期同类资金增长10.23%；各项存款余额得到增加，增加资金为3303.30亿元，比上期同类资金增长8.49%；各项贷款余额得到增加，该类款项资金增加总数为1782亿元，新增贷款217亿元；同比增长13.87%，新增存贷比达到83.85%。分析邮储银行河北分行的经营状况，主要体现在四大“亮点”。1.以责任担当服务国家重大战略。坚决助力打好“三大攻坚战”，先后出台一系列制度，强力推进实施，2018年圆满完成涉农、两增两控、扶贫、人行降准、利率管控等社会责任指标，被省金融办等多个单位联合授予“2017年度金融扶贫优秀单位”称号；全力服务雄安新区建设，集中各项优势资源向新区倾斜，积极支持新区在基础设施建设、资本市场融资、普惠金融等方面发展。2.积极承担社会责任，踏实践行普惠金融，助力精准脱贫，支持乡村振兴。积极与政府部门对接，全面了解精准扶贫理念，梳理贫困者的实际需求，为他们提供需要的信贷资金，使贫困者脱贫愿望得到实现。支持乡村振兴“五大工程”，加大涉农贷款投放
邮储银行河北分行内控体系建设研究19图3邮储银行河北分行内控体系现状1.内部控制环境方面邮储银行河北分行通过举办内控知识竞赛、签订合规承诺书等方式，努力营造全行内控合规文化氛围。一是明确主责部门，由法律与合规部组织围绕内控知识开展知识竞赛，强化河北分行全行人员对内控理念及内控知识要点的理解和把握。先后组织开展了网络学院内控知识竞赛、现场内控合规知识竞赛活动等。特别是在2018年，按照总行相关工作要求，河北分行与河北省邮政公司在全省范围内联合开展了内控合规知识竞赛活动，各级机构高度重视本次竞赛，成立了内控合规知识竞赛活动领导小组，全面负责本次竞赛组织领导；领导小组制定了竞赛活动方案，做出具体安排，划分为学习阶段、测试阶段、竞赛阶段。要求辖内各级机构开展以《内控提升年学习手册》《内控管理手册》及应知应会制度为主要内容的集中学习和自主学习，通过专题培训、电视电话会议培训的形式，进行内控知识培训。竞赛分为预选赛和决赛，包括现场笔试、知识竞答、合规宣讲等环节；预选赛将全省11支队伍划分为两个赛区，每个赛区前3名进入决赛。二是组织签订合规承诺书。河北分行联合河北省邮政公司，组织辖内全体邮政金融从业人员签订合规承诺书，不断强化内控合规意识，落实各级内控合规责任。截至2018年底，邮政金融共签订合规承诺书18269份，签订率100%。2.开展风险评估方面作为一家国有商业银行，邮储银行河北分行高度重视风险管理，除由风险管理部门承担银行业务风险管理之外，指定法律与合规部门作为银行内部合规风险管理主责部门。一是着力构建监控预警机制。在对以往行内各部门对下级机构监督检查发现问题进行综合分析考量的基础上，建设合规管理系统并与各类业务系统进行数据对接，通过在
【参考文献】：
期刊论文
[1]邮储银行内部控制及改进探究[J]. 黄泽明. 现代经济信息. 2019(23)
[2]风险管理视角下商业银行内控机制探析[J]. 韩白雪. 商讯. 2019(33)
[3]上市商业银行内部控制信息披露问题研究[J]. 刘薇. 财会学习. 2019(17)
[4]商业银行内部控制与操作风险控制研究[J]. 白玉刚. 财会学习. 2019(17)
[5]商业银行内部控制失效研究——以浦发银行为例[J]. 黄淑珍. 现代商贸工业. 2019(19)
[6]国有商业银行内控建设中的操作风险及其防范[J]. 熊巍. 企业改革与管理. 2018(24)
[7]完善商业银行内部控制的探讨[J]. 曹喜山. 经贸实践. 2018(24)
[8]论银行内部控制管理存在的问题与对策[J]. 郑晓波. 时代金融. 2018(32)
[9]关于完善商业银行内部控制制度的思考[J]. 黄庆香. 时代金融. 2018(32)
[10]探路国外银行的“内控经”[J]. 赵艳丰. 当代金融家. 2018(Z1)
硕士论文
[1]我国上市商业银行内部控制研究[D]. 林玉.山东理工大学 2015
本文编号：3138620
【文章来源】：河北经贸大学河北省
【文章页数】：62 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
内部控制五要素框架图
邮储银行河北分行内控体系建设研究17图2邮储银行河北分行组织架构图邮储银行河北分行应发挥自身与城乡地区居民较近的优势，全心服务于城乡地区的居民，完善自身的融资服务功能，通过创新新金融产品，来为农乡居民提供更多的金融服务，为建设经济社会发展强省不断注入新的活力，为广大工商企业和居民群众提供更多更好的金融服务。截至2018年末，全行总资产得到增加，增加总数为3512.41亿元，比上期同类资金增长10.23%；各项存款余额得到增加，增加资金为3303.30亿元，比上期同类资金增长8.49%；各项贷款余额得到增加，该类款项资金增加总数为1782亿元，新增贷款217亿元；同比增长13.87%，新增存贷比达到83.85%。分析邮储银行河北分行的经营状况，主要体现在四大“亮点”。1.以责任担当服务国家重大战略。坚决助力打好“三大攻坚战”，先后出台一系列制度，强力推进实施，2018年圆满完成涉农、两增两控、扶贫、人行降准、利率管控等社会责任指标，被省金融办等多个单位联合授予“2017年度金融扶贫优秀单位”称号；全力服务雄安新区建设，集中各项优势资源向新区倾斜，积极支持新区在基础设施建设、资本市场融资、普惠金融等方面发展。2.积极承担社会责任，踏实践行普惠金融，助力精准脱贫，支持乡村振兴。积极与政府部门对接，全面了解精准扶贫理念，梳理贫困者的实际需求，为他们提供需要的信贷资金，使贫困者脱贫愿望得到实现。支持乡村振兴“五大工程”，加大涉农贷款投放
邮储银行河北分行内控体系建设研究19图3邮储银行河北分行内控体系现状1.内部控制环境方面邮储银行河北分行通过举办内控知识竞赛、签订合规承诺书等方式，努力营造全行内控合规文化氛围。一是明确主责部门，由法律与合规部组织围绕内控知识开展知识竞赛，强化河北分行全行人员对内控理念及内控知识要点的理解和把握。先后组织开展了网络学院内控知识竞赛、现场内控合规知识竞赛活动等。特别是在2018年，按照总行相关工作要求，河北分行与河北省邮政公司在全省范围内联合开展了内控合规知识竞赛活动，各级机构高度重视本次竞赛，成立了内控合规知识竞赛活动领导小组，全面负责本次竞赛组织领导；领导小组制定了竞赛活动方案，做出具体安排，划分为学习阶段、测试阶段、竞赛阶段。要求辖内各级机构开展以《内控提升年学习手册》《内控管理手册》及应知应会制度为主要内容的集中学习和自主学习，通过专题培训、电视电话会议培训的形式，进行内控知识培训。竞赛分为预选赛和决赛，包括现场笔试、知识竞答、合规宣讲等环节；预选赛将全省11支队伍划分为两个赛区，每个赛区前3名进入决赛。二是组织签订合规承诺书。河北分行联合河北省邮政公司，组织辖内全体邮政金融从业人员签订合规承诺书，不断强化内控合规意识，落实各级内控合规责任。截至2018年底，邮政金融共签订合规承诺书18269份，签订率100%。2.开展风险评估方面作为一家国有商业银行，邮储银行河北分行高度重视风险管理，除由风险管理部门承担银行业务风险管理之外，指定法律与合规部门作为银行内部合规风险管理主责部门。一是着力构建监控预警机制。在对以往行内各部门对下级机构监督检查发现问题进行综合分析考量的基础上，建设合规管理系统并与各类业务系统进行数据对接，通过在
【参考文献】：
期刊论文
[1]邮储银行内部控制及改进探究[J]. 黄泽明. 现代经济信息. 2019(23)
[2]风险管理视角下商业银行内控机制探析[J]. 韩白雪. 商讯. 2019(33)
[3]上市商业银行内部控制信息披露问题研究[J]. 刘薇. 财会学习. 2019(17)
[4]商业银行内部控制与操作风险控制研究[J]. 白玉刚. 财会学习. 2019(17)
[5]商业银行内部控制失效研究——以浦发银行为例[J]. 黄淑珍. 现代商贸工业. 2019(19)
[6]国有商业银行内控建设中的操作风险及其防范[J]. 熊巍. 企业改革与管理. 2018(24)
[7]完善商业银行内部控制的探讨[J]. 曹喜山. 经贸实践. 2018(24)
[8]论银行内部控制管理存在的问题与对策[J]. 郑晓波. 时代金融. 2018(32)
[9]关于完善商业银行内部控制制度的思考[J]. 黄庆香. 时代金融. 2018(32)
[10]探路国外银行的“内控经”[J]. 赵艳丰. 当代金融家. 2018(Z1)
硕士论文
[1]我国上市商业银行内部控制研究[D]. 林玉.山东理工大学 2015
本文编号：3138620
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/huobilw/3138620.html
